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Alors que la majorité des conseillers financiers travaillent pour des institutions financières telles que les banques, une grande partie d'entre eux sont des indépendants et gèrent leur propre entreprise en consultant des particuliers fortunés et d'autres entreprises. Selon le Bureau of Labor Statistics des États-Unis, le nombre de conseillers financiers occupait 223 400 emplois en 2012 et 20% d'entre eux étaient des travailleurs indépendants.
Emploi des conseillers financiers
Les conseillers financiers aident leurs clients à prendre des décisions en matière de répartition des placements, de fiscalité, de retraite et de planification successorale. Les conseillers aident leurs clients à atteindre leurs objectifs financiers à court et à long terme en harmonisant leurs flux de dépenses et de revenus grâce à une analyse minutieuse des risques et des rendements.
Les conseillers financiers indépendants représentent un cinquième de tous les conseillers. Ils dirigent généralement leur propre entreprise ou occupent un emploi salarié et dirigent des entreprises de conseil personnel en rencontrant leurs clients le week-end ou le soir en dehors de leur emploi principal. . Les autres 80% des conseillers financiers sont généralement employés par diverses institutions financières, où les conseillers reçoivent un salaire et une prime de rendement. Les industries qui emploient les conseillers financiers les plus salariés comprennent l'intermédiation financière, le courtage en placement et l'assurance.
Conseillers indépendants
De nombreux conseillers financiers forment une société à responsabilité limitée ou une société en commandite, où ils sont en charge de leurs opérations quotidiennes, y compris en conseillant leurs clients et en recherchant de nouvelles clients Parce que les conseillers indépendants ne peuvent pas profiter du réseau de communication des grandes institutions financières, ils doivent consacrer beaucoup de temps à la commercialisation de leurs services, notamment rencontrer des clients potentiels et rechercher des nouveaux clients, comme donner des séminaires, participer à des conférences et généralement en réseau avec des clients potentiels lors de différents événements sociaux.
Les médias sociaux: «À ne pas faire» pour les conseillers financiers | Les conseillers financiers Investopedia
Devraient être conscients des nombreuses règles et réglementations entourant l'utilisation des médias sociaux dans leur pratique. Voici un guide rapide.
Les banques «Internet uniquement» vont-elles changer les banques chinoises? (TCTZF, BABA)
Les acteurs privés offrant des services bancaires sur Internet à une grande partie de la population chinoise doivent surmonter certains défis pour gagner du terrain sur le marché.
Quels sont les avantages et les inconvénients de traiter avec les banques Internet uniquement?
Ces dernières années, les grandes entreprises ont mis en place des banques Internet uniquement pour se diversifier dans le secteur financier et fournir des services bancaires personnels. Pour une entreprise, le plus grand avantage de fournir des services bancaires sur Internet uniquement par rapport à une banque traditionnelle est que ce type de banque a des coûts très bas.