Les gestionnaires de portefeuille suivent un certain nombre d'appellations d'emploi, travaillent pour différents types de sociétés d'investissement et gèrent différents types d'actifs. Ils travaillent sous un éventail de philosophies et emploient des stratégies d'investissement uniques. Pour donner un aperçu de ce à quoi pourrait ressembler votre vie si vous poursuiviez une carrière dans la gestion de portefeuille, nous avons interviewé trois professionnels dans le domaine pour voir comment se passe une journée de travail typique.

Clayton A. Cohn, Marketaction. com

Trader sur titres Clayton A. Cohn est président du conseil, président et chef de la direction de Marketaction. com, une firme de services financiers et un conseiller en placement inscrit qui offre des services allant de l'orientation gratuite de portefeuilles et de l'analyse de titres à la gestion de patrimoine à service complet.

Il commence sa routine quotidienne à 5 heures. m. Préparer la cloche d'ouverture à 6h30. m. De 7 a. m. à 8 a. m. Il surveille le marché, cherche des opportunités et évalue l'orientation du marché pour la journée. De 8 a. m. à 9 h 30 a. m. , il combine le travail avec les activités de loisirs, les blogs, l'écriture et les responsabilités non commerciales; il pourrait même faire une sieste légère.

À 11 heures. m. il surveille ses positions, et à 11:30 a. m. il se prépare pour la dernière heure du marché. De 12 p. m. à 1 p. m. , il ferme des positions et recherche et met en œuvre des métiers pour le jour suivant, mais «si je ne suis pas d'humeur à trader, je ne le fais pas, parce que je perds habituellement de l'argent», dit Cohn. Après la cloche de clôture, il effectue les calculs de la valeur nette d'inventaire (NAV) et met à jour ses comptes. 1: 30 p. m. marque le début d'une réunion de deux heures, à l'échelle de l'entreprise, pour discuter de ce qui se passe sur le marché, des investissements et des efforts privés actuels et des nouvelles possibilités de soutien, telles que les start-up ou les inventions propriétaires.

Le week-end, il s'occupe des problèmes de l'entreprise qui ne sont pas liés au marché, tels que les déclarations de sociétés, la conformité et les questions relatives aux clients. Il profite d'un style de vie difficile et fait beaucoup de travail, y compris une retraite tous les quelques mois. Tandis que son équipe continue de surveiller les marchés pendant ces escapades, les voyages passés à Las Vegas et au festival annuel de Coachella Valley Music and Arts se sont avérés être de bonnes occasions de liaison et des moments productifs pour discuter de nouvelles idées.

"Je travaille toujours, j'adore ce que je fais, je gagne de l'argent en faisant gagner plus d'argent aux gens, ce qui est génial, j'adore aussi les marchés", dit Cohn. "Pour moi, c'est comme jouer à un jeu vidéo et comme tout jeu vidéo, plus vous jouez et plus vous pratiquez, mieux c'est, sauf dans ce cas … mieux vous jouez, plus vous gagnez d'argent. "

Adam Koos, Libertas Wealth Gestion

Adam Koos est président, gestionnaire de portefeuille et conseiller financier principal chez Libertas Wealth Management Group, Inc.à Dublin, Ohio. Il est représentant et courtier en valeurs mobilières inscrit et a obtenu les licences d'assurance vie, maladie et soins de longue durée séries 7, 63, 31 et 24. Il se spécialise dans la gestion de portefeuille d'actions, l'accumulation et la protection du patrimoine, la planification de la retraite et de la succession, et la gestion d'actifs de retraite. Son cabinet utilise une stratégie de gestion de portefeuille «défense d'abord» pour défendre les portefeuilles des clients contre les pertes et les aider à préserver leurs œufs de nidification.

Koos se réveille habituellement à 6h30. m. et passe la première heure et demie de sa journée à examiner la recherche sur différentes classes d'actifs, secteurs, actions individuelles et ETF. Autour de 8 a. m. , il commence à regarder le mouvement en temps réel du "pré-marché" pour voir comment le marché pourrait sortir de la porte.

Il se dirige vers le bureau vers 9 heures. m. et a souvent trois ou quatre rendez-vous avec des clients tout au long de la journée pour des revues de portefeuilles et de la planification financière, ce qui le rend très occupé. Il passe également environ trois heures par jour à répondre aux courriels.

"Tout au long de la journée, je vérifie en temps réel le mouvement de nos portefeuilles via le bureau, ou si je ne suis pas au bureau pour une raison quelconque, je vérifie constamment mon téléphone", Koos "J'ai également mis en place des alertes sur toutes les positions que je possède afin que si quelque chose se passe dans un investissement dans nos portefeuilles, je reçois un message texte et un e-mail afin que je puisse agir immédiatement." Parce qu'il n'a que quatre portefeuilles gérés - actions, FNB, obligations et placements socialement responsables - qui sont répartis différemment pour chaque client, il est en mesure de surveiller quotidiennement le portefeuille de chaque client puisqu'il possède les mêmes placements. Ce sont aussi les investissements que lui et son équipe possèdent.

Koos ne négocie généralement pas ou juste après son ouverture ou juste avant sa clôture, bien qu'il surveille les marchés pour toute panique sur l'apocalypse du jour, dit-il. Tout au long de la journée, il surveille Twitter, Bloomberg. com, CNBC. com et Marketwatch. com pour les dernières nouvelles. À la fin de la journée, il passe en revue les portefeuilles de l'entreprise et vérifie ses abonnements pour les nouvelles qu'il aurait pu manquer pendant la journée.

Trois soirs par semaine, il est habituellement à la maison par 6 p. m. pour aider avec le dîner en famille et mettre les enfants au lit. Une nuit, il fait du bénévolat avec une organisation d'entreprise, et une autre nuit, il prend des rendez-vous en retard jusqu'à 9 p. m. Il consacre généralement une heure de plus à la recherche des études de marché: «Je pourrais comparer les forces entre les classes d'actifs ou les actions, ou chercher des tendances à la hausse ou à la baisse dans les secteurs, les classes d'actifs ou les marchés globaux ", dit Koos. Il passe également deux à trois heures par jour le week-end de travail.

En plus de ses activités quotidiennes, Koos passe trois à quatre heures par semaine à rédiger des articles, des commentaires et à communiquer avec des journalistes. Il ne place des métiers qu'une fois par semaine, ce qui est une tâche simple puisque tout le monde a le même portefeuille.S'il pense qu'un stock doit être vendu, il le vend simultanément sur tous les comptes de ses clients.

Pendant les événements majeurs, Koos pourrait consacrer plus de temps à la recherche. "La semaine avant la rétrogradation de la dette du Trésor américain en août 2011, j'ai passé la semaine entière à brûler la chandelle positions courtes et inverses et en jouant sur différents scénarios ", dit Koos. Aussi, quand le marché pivote, il met à jour ses clients de plan de retraite concernant ce qu'il faut faire dans leurs plans individuels basés sur ses modèles et leur tolérance au risque.

Sa vie de famille est une priorité absolue, mais le travail garde Koos bien occupé et limite sa vie sociale à la saison de football Buckeye. Il trouve du temps pour les vacances en arrivant tôt ou en retard lorsqu'il assiste à une conférence d'affaires à l'extérieur de la ville; il prend aussi du temps pour un congé annuel avec sa famille immédiate et un autre avec sa famille élargie. "Il y a habituellement entre 12 et 17 personnes qui louent une grande maison où nous pouvons tous rester une semaine et faire du rattrapage, " il dit.

Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock est CEO et directeur des investissements chez CitrinGroup à Birmingham, Michigan. Il a gravi les échelons jusqu'à présent en occupant des postes dans le secteur bancaire, puis en tant que négociateur en chef et directeur des opérations pour CitrinGroup. Il est directeur du processus de construction et de mise en œuvre du portefeuille de modèles du cabinet et est un membre fondateur de son conseil consultatif sur les placements.

Mrock commence ses jours de travail à 8h30. m. en priorisant ses tâches pour la journée. Ensuite, il passe une demi-heure à passer en revue les transactions et l'activité de la veille dans tous les portefeuilles et à déterminer les stratégies de négociation à exécuter pendant les heures de marché. De 9h30 a. m. à 10: 30 a. m. , il travaille sur un projet à long terme lié à l'amélioration de la construction, la mise en œuvre et / ou la surveillance du portefeuille. Il passe ensuite l'heure suivante à passer en revue l'activité du marché et le comportement du portefeuille. Il passe également en revue les nouvelles applicables aux portefeuilles qu'il gère et à leurs philosophies d'investissement sous-jacentes.

Vers 11 h 30 a. m. Il passe une demi-heure à s'entretenir avec son équipe et discute de l'activité du marché, de l'économie et du portefeuille, puis prend une pause d'une demi-heure. De 12: 30 p. m. à 1: 00 p. m. il exécute les échanges de la journée; il passe ensuite trois heures supplémentaires sur un projet à long terme, avec une courte pause à mi-parcours.

Il passe les deux dernières heures de la journée à examiner l'activité du marché et le comportement du portefeuille de la journée, à s'informer auprès de son équipe et à évaluer la journée en fonction de ses prévisions matinales. Il s'assure que ses notes et les suivis de la journée sont complets et priorise les tâches du lendemain. Mrock travaille de huit à dix heures par jour et met également à l'heure la plupart des week-ends, mais essaie de trouver un équilibre entre le temps professionnel et le temps personnel.

Son activité non quotidienne la plus importante consiste à discuter du portefeuille de l'entreprise avec ses collègues et avec des entreprises extérieures afin d'obtenir des idées d'amélioration."C'est l'occasion de remettre en question les hypothèses, d'analyser sous différents angles et d'atténuer les menaces et les opportunités qui échappent à la concurrence", explique M. Mrock. Il essaie de faire cette activité au moins une fois par mois. Il effectue également un examen mensuel approfondi du comportement du portefeuille, analysant les mesures réelles de risque et de rendement et la déviation du portefeuille par rapport aux attentes.

The Bottom Line

Ces trois gestionnaires de portefeuille n'ont certainement pas les pires heures dans le secteur des services financiers: ils consacrent de longues heures pendant la semaine et quelques heures le week-end, mais réussissent à trouver du temps pour leur famille. amis et vacances. Ils ont différents types de clients et d'objectifs d'investissement, mais ils partagent l'amour des marchés et de l'analyse des investissements. Si vous possédez également ces passions, il vous suffit de trouver ou de créer la société de gestion de portefeuille adaptée à votre philosophie d'investissement et à votre style de vie.