Table des matières:
- Ouverture d'un compte de retraite de fonds commun de placement
- Ouverture d'un compte de transfert-décès
- Ouverture d'un plan d'épargne 529
La propriété d'un compte de fonds communs de placement peut permettre aux bénéficiaires selon la façon dont le compte est enregistré. Par exemple, les fonds communs de placement sont souvent offerts par des régimes de retraite tels qu'un 401 (k) ou un compte de retraite individuel (IRA). Vous pouvez également posséder un compte de fonds communs de placement avec un enregistrement de transfert-sur-mort (TOD) qui permet aux bénéficiaires. Les comptes d'épargne collégiaux, ou 529 plans d'épargne, ont également des bénéficiaires.
Ouverture d'un compte de retraite de fonds commun de placement
Au moment de l'ouverture d'un compte de retraite, comme lors de l'adhésion au régime 401 (k) d'un employeur, un formulaire de demande est rempli. En plus de remplir un nom, adresse et numéro de sécurité sociale, il y a un espace prévu sur l'application pour nommer les bénéficiaires primaires et secondaires. C'est une décision importante car, en cas de décès du propriétaire, le bénéficiaire hérite du produit de ce compte.
Ouverture d'un compte de transfert-décès
Un compte de fonds communs de placement peut également être ouvert en tant que compte individuel, et le propriétaire peut nommer un ou plusieurs bénéficiaires en utilisant un enregistrement TSD. Le propriétaire conserve le contrôle du compte au cours de sa vie. Les bénéficiaires nommés héritent du compte au décès du propriétaire. Le transfert d'actifs de ce type de compte TSD évite l'homologation.
Ouverture d'un plan d'épargne 529
Les plans d'épargne du Collège 529 sont la propriété d'un titulaire de compte qui choisit un bénéficiaire. Le plan 529 est une méthode fiscalement avantageuse pour épargner pour l'université si le produit du compte est utilisé pour les frais d'études admissibles. Le propriétaire contrôle le compte et peut investir dans des fonds communs de placement.
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