Le monde de l'investissement est divisé en deux grands camps. Il y a ceux qui veulent voir leur argent croître régulièrement, mais sans prendre de risques majeurs. Et puis il y a ceux qui cherchent à s'enrichir en se mettant derrière "la prochaine grande chose". "

Les investisseurs providentiels, qui financent des start-up prometteuses dans l'espoir de payer plusieurs fois les dépenses initiales, se situent à l'intérieur de ce deuxième groupe. Habituellement, cela se produit lorsque l'entreprise est vendue à une plus grande entreprise ou décide de lancer une offre publique initiale (IPO).

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Bien que l'investissement providentiel puisse sembler excitant, ce n'est pas pour tout le monde. L'obstacle principal est en fait un obstacle légal. Vous devez être ce que l'on appelle un «investisseur qualifié», ce qui signifie que vous devez avoir 1 million de dollars d'actifs (n'incluant pas votre résidence principale) ou apporter plus de 200 000 $ par année. bien avant que vous ne vous qualifiez pour essayer de frapper gros avec le prochain Facebook ou Alibaba.

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En réalité, vous avez généralement besoin de encore plus de richesse que cela.Parce que même les anges les plus avertis perdent Ils investissent généralement au moins 10 à 20 entreprises différentes et, avec des investissements allant de 25 000 à 50 000 $, il faut au minimum 250 000 $ pour commencer.

L'expérience compte < Il faut plus qu'un impressionnant compte en banque pour réussir dans le jeu des investisseurs providentiels, car ceux qui réussissent le mieux sont souvent des gens qui ont travaillé dans le même secteur que l'entreprise qu'ils soutiennent. et avoir une meilleure compréhension du potentiel de croissance de l'entreprise.

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Anges avec l'indus essayez l'expérience ont également tendance à avoir un réseau professionnel que les fondateurs de l'entreprise peuvent exploiter pour essayer et prendre leur entreprise au niveau suivant.

Faites vos devoirs

La troisième chose dont vous avez besoin pour entrer dans le monde des investisseurs providentiels est le temps. Contrairement aux entreprises qui négocient déjà sur un échange, il y a relativement peu de choses que vous pouvez trouver sur une startup en ligne.

Ainsi, de nombreux investisseurs en phase de démarrage aiment se retrouver face à face avec l'équipe de gestion de l'entreprise pour mieux comprendre leurs objectifs et approfondir les données financières de l'entreprise.

Tout autant que les anges ont besoin d'un bon jugement pour savoir si les fondateurs peuvent concrètement faire de leur vision une réalité. S'ils n'ont pas de compétences complémentaires - ou s'ils sont en désaccord avec l'orientation de l'entreprise - cela ne se produira probablement pas. Veillez également à enquêter sur chacun des fondateurs afin de vous assurer que leur description de leurs antécédents et de leur expérience correspond à ce qu'ils ont réellement fait et pour voir s'il y avait des problèmes discutables dans leurs projets précédents. Si vous trouvez un échec ou une faillite, déterminez si cela est pertinent pour le projet que vous envisagez.Voir

Quelles sont les bases de la diligence raisonnable pour investir dans une startup? Risque élevé, récompense élevée

Les investisseurs en phase de démarrage ont tendance à être optimistes par nature, il est donc important de comprendre certaines statistiques qui donnent à réfléchir. Selon le Bureau du recensement des États-Unis, environ la moitié de toutes les entreprises de démarrage échouent dans quelques années. Parmi les autres, seule une petite fraction fournit les grands rendements - au moins dix fois l'investissement initial - que les anges ciblent.

Inutile de dire que ce n'est pas dans votre intérêt de prendre de l'argent sur lequel vous comptez pour la retraite ou les frais de scolarité de votre enfant et de le mettre dans une toute nouvelle entreprise. Si vous vous lancez dans l'investissement providentiel, la plupart des experts suggèrent de diversifier autant que possible. Cela augmente les chances d'entrer dans un investissement stellaire qui fait plus que compenser les casse-tête.

Même lorsque la société se porte bien, les investisseurs ne devraient pas s'attendre à un salaire rapide. En moyenne, il faut de cinq à dix ans pour que les entreprises trouvent un acheteur ou cultivent assez d'intérêts pour réussir leur introduction en bourse.

Plus facile

Il est plus facile aujourd'hui de commencer à investir dans l'ange que jamais. Auparavant, les bailleurs de fonds devaient rejoindre un groupe d'investisseurs providentiels, ce qui signifiait assister à des réunions et payer des frais d'adhésion. Beaucoup de ces groupes sont sur invitation seulement, donc vous avez souvent besoin des bonnes connexions juste pour entrer.

Mais au cours des dernières années, les syndicats en ligne tels que AngelList ont commencé à apparaître, vous permettant d'investir de manière plus directe . Un «lead» représente une part importante de l'investissement global et rédige une thèse sur l'entreprise. Les autres investisseurs peuvent alors décider s'ils veulent devenir les «bailleurs de fonds» de l'entreprise avec leur propre argent.

Les forums de crowdfunding en ligne ne changent pas seulement la façon dont les gens investissent, mais aussi leur contribution. Selon le site, il est possible de devenir un ange avec aussi peu que 1 000 $ par entreprise, une barrière beaucoup plus faible que par le passé.

Cela signifie-t-il toujours logique d'investir en ligne? Pas nécessairement. Rejoindre un syndicat plus traditionnel peut être une expérience précieuse, en particulier pour les nouveaux anges qui essaient d'apprendre les ficelles d'un pro chevronné. Avant de mettre de l'argent, assurez-vous de faire des recherches approfondies sur le syndicat des investisseurs providentiels ou l'investisseur principal et soyez à l'aise avec leurs antécédents.

The Bottom Line

L'investissement ange peut être un processus exaltant. Mais même si vous êtes admissible à titre d'investisseur qualifié, l'investissement à un stade précoce n'est pas pour tout le monde. Les startups ne réussissent qu'environ la moitié du temps - et même quand c'est le cas, les investisseurs peuvent mettre plusieurs années à encaisser leur position. Pour plus d'informations, voir

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