Oui, le plan 529 (également appelé «programme de frais de scolarité qualifié») vous permet de distribuer et de transférer des fonds d'un régime 529 à un autre régime 529 au profit d'un membre de la famille du bénéficiaire d'origine. Le roulement doit être effectué dans les 60 jours suivant la date de la distribution.
Par exemple, considérez une situation où vous avez mis de côté des épargnes pour l'éducation de vos enfants dans des comptes de régime 529 distincts et qu'ils n'utilisent pas tout l'argent. Vous pouvez garder vos enfants comme bénéficiaires jusqu'à ce qu'ils aient leurs propres enfants, puis faire de leurs enfants les bénéficiaires. Vos petits-enfants seraient parmi les membres de la famille du bénéficiaire qui sont admissibles à ce roulement. De plus, ce roulement sera une transaction non imposable.
(Pour plus d'informations sur ce sujet, voir Choisir le bon type de plan 529 , Investir dans l'éducation de votre enfant et Ne pas Oubliez les enfants: épargnez pour leur éducation et leur retraite .)
Cette question a reçu une réponse de Denise Appleby (Contacter Denise)
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