Si vous envisagez une carrière de conseiller financier, vous devez d'abord prendre quelques mesures pour vous assurer que c'est le bon choix pour vous. Le conseil financier est une carrière relativement nouvelle. En fait, le travail n'existait même pas il y a quelques décennies. Cependant, les bonnes nouvelles sont que c'est l'un des emplois les plus dynamiques dans le secteur de la finance et a besoin de jeunes talents.

Une recherche rapide de la description de poste d'un conseiller financier peut vous en dire beaucoup sur les tâches et les responsabilités qui accompagnent le travail, mais à moins de passer du temps à travailler ou à travailler comme stagiaire, vous ne saurez jamais vraiment implique un travail. (Pour en savoir plus, voir: Avantages et inconvénients d'une carrière de conseiller financier .)

Comment faire de l'ombre à un conseiller financier

L'observation en milieu de travail a la réputation d'être réservée aux étudiants, mais les adultes qui cherchent à changer de carrière feraient bien d'en faire autant avant d'investir beaucoup de temps et de l'argent dans la poursuite d'une nouvelle profession. Selon un récent sondage de la Financial Planning Association, 88% des conseillers financiers ont eu une carrière différente en premier. Cela signifie que de plus en plus d'adultes font le saut vers cette carrière populaire.

Si vous êtes étudiant, demandez à vos professeurs de finance s'il existe des possibilités de stage ou d'occultation qu'ils pourraient connaître. Vous avez l'option de faire un stage d'été, que vous pouvez trouver en demandant à votre conseiller d'université ou avec une recherche rapide en ligne, ou vous pouvez faire l'ombre d'un conseiller financier pendant l'année scolaire. Par exemple, si vous avez un horaire flexible ou que vous sortez en début d'après-midi en tant que lycéen ou senior, vous pouvez souvent vous rendre au bureau d'un planificateur financier et passer les dernières heures de votre journée à les observer et à apprendre ce que leur carrière c'est tout.

Si vous êtes un adulte à la recherche d'un changement de carrière, il peut être plus difficile d'observer un conseiller parce que vous avez probablement votre propre horaire de travail. Certaines solutions de rechange pourraient être de demander à votre réseau d'amis s'ils connaissent un conseiller qui est amical et prêt à partager leur point de vue sur le terrain. Vous pouvez offrir de leur acheter le déjeuner ou le dîner et profiter de l'occasion pour leur poser beaucoup de questions sur l'industrie. Ensuite, si cela vous convient, vous pouvez prendre congé de votre emploi actuel pour passer une journée ou deux au bureau avec votre nouveau contact. (Pour en savoir plus, voir: Options de carrière financière pour les professionnels .)

Les avantages de l'observation au travail

Le principal avantage du jumelage est que vous êtes capable de voir ce que le travail implique réellement. Bien qu'une description de poste puisse sembler intéressante à quelqu'un qui s'intéresse à la finance, lorsque vous êtes à l'emploi, vous verrez ce que ce serait vraiment de travailler en tête-à-tête avec les clients.Tous les clients ne seront pas organisés et suivront tous vos conseils. Lorsque vous observez quelqu'un, vous pouvez voir les hauts et les bas de leur journée ainsi que certains des problèmes et des plans financiers plus compliqués qui surgissent de temps en temps dans leur pratique.

Deuxièmement, l'observation au travail vous permet également de réseauter avec des personnes dans votre nouveau domaine potentiel. Même si vous décidez de ne pas poursuivre un changement d'emploi ou une carrière dans ce domaine après l'observation, vous continuez à développer votre réseau d'affaires global et serez au moins en mesure de les contacter avec vos propres questions financières à l'avenir.

The Bottom Line

Faire un stage d'été ou même travailler à temps partiel dans un bureau de conseiller financier au collège vous permettra d'avoir une bonne idée de ce qu'est le poste. De même, si vous êtes un adulte à la recherche d'un changement de carrière, rencontrer des conseillers financiers et les suivre au cours d'une journée à leur bureau vous aidera à savoir si cela vaut la peine de passer le temps et les efforts nécessaires. Rappelez-vous que ces relations de réseautage sont importantes, car vous pourriez même vous voir offrir un emploi à temps plein dans cette entreprise une fois votre éducation terminée. (Pour en savoir plus, consultez: Conseil en carrière: courtier en bourse vs. conseiller financier .)