Le FNB d'obligations américaines de base regroupées iShares (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd 109. 55 + 0,9% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) , qui suit un indice des obligations d'État et de sociétés américaines de première qualité, offre la possibilité d'obtenir une exposition large et diversifiée au marché obligataire global avec un seul investissement.

AD:

Les fonds négociés en bourse obligataires (ETF) deviennent une méthode de plus en plus populaire permettant aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles d'investissement avec une sélection de titres à revenu fixe de qualité. Beaucoup d'investisseurs apprécient le fait que le revenu régulier des obligations fournit un coussin de sécurité contre les baisses des investissements boursiers. Les FNB offrent généralement des distributions trimestrielles plutôt que de simples paiements annuels ou semestriels. Les obligations fournissent également une protection supérieure en cas de faillite, par rapport aux actions. Les détenteurs d'obligations se trouvent dans une position nettement meilleure pour récupérer leur investissement dans des procédures de faillite que les actionnaires ordinaires. De plus, les fonds obligataires aident à réduire la volatilité globale du portefeuille de placement d'un individu. Les ETF obligataires ont généralement des coûts très bas.

Le FNB iShares Core U. S. Aggregate Bond vise à refléter la performance de l'indice Barclays U. S. Aggregate Bond Index. L'indice est conçu pour refléter l'ensemble du marché obligataire américain de qualité supérieure. Il comprend les obligations d'État américaines et les obligations de sociétés, ainsi que les créances hypothécaires et autres titres adossés à des actifs. L'indice comprend uniquement des titres imposables à taux fixe libellés en dollars américains, et il reste au moins un an avant l'échéance.

AD:

Le fonds ne détient pas exactement les mêmes avoirs de l'indice, qui se compose d'environ 8 000 titres de créance. Au lieu de cela, le fonds utilise un échantillon représentatif d'environ 2 500 des avoirs indiciels. De plus, afin d'obtenir des prix d'achat ou de vente plus favorables, le gestionnaire de fonds exerce son pouvoir discrétionnaire dans la mesure où le fonds achètera parfois une émission avant de l'ajouter à l'indice ou détiendra une émission au-delà retiré de l'index.

Le fonds est rééquilibré tous les mois et le ratio de rotation annuel requis pour suivre l'indice avec précision est d'environ 120%. Le taux de rotation supérieur à 100% implique que le fonds conserve des participations inférieures à un an en moyenne.

Les principaux titres du fonds comprennent des obligations du Trésor américain (T-obligations) et des billets (T-notes), des titres adossés à des hypothèques Fannie Mae et des émissions d'entreprises de KfW (KFW), Verizon (VZ) et Bank d'Amérique (BAC).

Caractéristiques

Ce fonds de Blackrock a été lancé en 2003 et s'est bien comporté.Son rendement annuel moyen sur dix ans, en 2015, est d'environ 4, 27%. Le fonds a un actif net de plus de 25 milliards de dollars.

Le portefeuille de titres de créance de la dette du FNB compte environ 40% d'émissions américaines, 30% d'émissions d'entreprises et 30% de titres adossés à des créances hypothécaires. Parmi les problèmes d'entreprise, les secteurs financier et industriel représentent l'écrasante majorité des problèmes. La valeur moyenne pondérée des coupons des avoirs du fonds est de 3.28% et l'échéance moyenne pondérée des avoirs du fonds est de 7.5 ans. La cote de crédit moyenne des avoirs du fonds est AA.

Le ratio de frais du fonds est très bas de 0,88% et il offre un rendement en dividendes de 2,14%.

Adéquation et recommandations

Le FNB iShares Core US Aggregate Bond est un placement approprié pour les investisseurs qui recherchent généralement un portefeuille équilibré de placements à revenu fixe ou pour les investisseurs qui cherchent à diversifier des portefeuilles d'investissement qui sont autrement composés de principalement des placements sur les marchés boursiers.

Le fonds présente un ratio de frais extrêmement bas et se comporte bien tant en termes de suivi précis de son indice sous-jacent que de rendement solide et cohérent pour ses investisseurs.

Il convient mieux aux investisseurs qui utilisent des comptes de retraite avantageux sur le plan fiscal. Les investisseurs qui utilisent des comptes imposables peuvent souhaiter éviter les investissements obligataires globaux pour séparer les obligations d'État et de sociétés, en raison des avantages fiscaux qui sont attribués aux obligations d'État.