Devenir conseiller financier est une entreprise difficile et exigeante. Au-delà des cours d'éducation potentiels, vous devrez peut-être devenir certifié en tant que planificateur financier agréé (CFP) ou analyste financier agréé (CFA) pour vous démarquer. Cela ne veut pas dire la concurrence sur le terrain. Le ministère du Travail des États-Unis signale qu'il y avait 249 000 conseillers financiers en 2014 et qu'ils devraient occuper l'un des secteurs de la population active qui connaît la croissance la plus rapide au cours de la prochaine décennie. Bien que la rémunération puisse être bonne, il peut s'avérer difficile d'obtenir ces clients et de constituer un solide carnet d'affaires. Si vous êtes un nouveau conseiller financier, considérez certaines des méthodes suivantes pour sécuriser vos premiers clients.

Cultivez votre influence

En tant que nouveau conseiller financier, vous devez sortir de votre cercle intime. Cela vous permet de construire un réseau en pleine croissance qui peut fournir des références continues aux services que vous fournissez. Vous pouvez le faire soit par le marketing des médias sociaux ou par le biais de relations personnelles, même si ce dernier a tendance à être le plus efficace. (Pour en savoir plus, voir: Conseils pour les conseillers qui souhaitent développer leur pratique .)

Ne vous limitez pas à la croissance de votre réseau. «Mon conseil à tout nouveau conseiller financier qui débute est d'essayer de tirer parti de l'influence des centres d'influence tels que les comptables, les avocats, les directeurs des ressources humaines, les tables rondes d'affaires et les médias sociaux. De telles relations avec divers clients et avocats prennent beaucoup de temps et, par conséquent, devraient être cultivées tôt dans la carrière », explique Donald Reichert, associé chez Capital Design Associates Group, LLC. Le conseil de Reichert de cultiver ce réseau au début de votre carrière est important parce que vous ne savez jamais qui vous allez rencontrer à travers le réseautage et établir des liens plus tôt stimule la croissance de carrière plus tôt.

Servir les sous-servis

Les retraités, ou ceux qui approchent de la retraite , , peuvent être une source importante de clientèle pour de nombreux conseillers financiers. Cela ne fera qu'augmenter, car le nombre de personnes de plus de 65 ans devrait doubler au cours des prochaines décennies. Bien que ce nombre offre beaucoup d'opportunités pour les conseillers financiers, il constitue également un défi - une concurrence accrue.

Plutôt que de vous concentrer sur la clientèle qui est trop servie, pensez à vous concentrer sur les groupes démographiques qui sont mal desservis. «La plupart des conseillers travaillent avec des personnes à la retraite ou à la retraite avec des portefeuilles luxueux, mais je me concentre sur le fait de desservir les jeunes espaces professionnels mal desservis. J'ai passé un certain temps à me concentrer sur le fait de rencontrer des conseillers pour raconter notre histoire et comment nous pouvons aider nos clients », explique Matt Cosgriff, CFP, fondateur de Lifewise Advisors. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers financiers exploitent les médias sociaux .

En travaillant en réseau avec d'autres conseillers, il peut non seulement cibler les personnes qui pourraient être mal desservies, mais aussi sensibiliser la communauté des conseillers à la façon dont il peut aider les personnes dans le besoin.

Impliquez-vous dans la communauté

L'une des meilleures façons d'obtenir vos premiers clients en tant que conseiller est de s'impliquer dans votre communauté. Alors que les méthodes de marketing traditionnelles exigent de l'argent, la participation de la communauté ne demande en général que du temps. Vous ne pouvez pas le réaliser, mais la participation de la communauté fournit une voie naturelle pour réseauter avec ceux qui vous entourent.

Trouvez une organisation que vous soutenez, ou un événement que vous aimez et impliquez. Cela vous mettra en relation avec des personnes partageant les mêmes idées et pouvant éventuellement devenir des clients pour votre pratique. Comme le réseautage mentionné précédemment, vous ne savez jamais qui quelqu'un peut savoir, et la participation de la communauté est un excellent moyen de développer et de développer cette sphère d'influence. (Pour en savoir plus, voir: 5 Meilleures façons d'attirer des clients .)

Ce qui rapporte peu

Obtenir des clients en tant que nouveau conseiller financier est un jeu de chiffres. Vous avez probablement entendu parler ou fait certaines des choses suivantes pour obtenir de nouveaux clients:

• Appels à froid
• Fournir des repas gratuits pour encourager la participation à une présentation
• Frapper aux portes
• Bols à poisson avec cartes professionnelles lors de salons commerciaux

Ces pratiques, et bien d'autres, fourniront des chiffres. Cependant, ils peuvent être difficiles à construire un solide réseau de clients. "Pendant les dix premières années en tant que conseiller, j'ai eu du mal avec le processus d'acquisition de clients. Les appels au froid, les coups de porte, les séminaires et l'espoir de recommandations étaient mes seules solutions. Alors que ces méthodes fonctionnaient, elles étaient terriblement lentes, explique Devin Carroll, fondateur de Social Security Intelligence. (Pour en savoir plus, voir: Principaux conseils pour gagner de nouveaux clients .)

Cela ne veut pas dire que les tactiques mentionnées ci-dessus ne fonctionneront pas. Ils travailleront, dans une certaine mesure, mais les conseillers qui se concentrent sur la construction de relations et de s'impliquer dans la communauté peuvent construire un livre d'affaires organique qui stimule la croissance de votre entreprise à long terme.

The Bottom Line

Lorsque les gens embauchent un conseiller financier, ils se tournent souvent vers ceux qu'ils considèrent comme crédibles et cela peut être fait mieux en nouant des relations. Grâce à sortir dans la communauté et le réseautage, vous pouvez construire une entreprise qui va grandir avec vous pendant des années. (Pour en savoir plus, voir: Comment impressionner les clients: la première réunion .)