Les conseillers financiers indépendants ont beaucoup de détails à gérer. Il n'est donc pas surprenant qu'ils laissent parfois certaines tâches et d'autres détails tomber à l'eau. Cependant, il y a quelques problèmes que tous les conseillers financiers devraient éviter lorsqu'ils traitent à la fois des renseignements sur les clients et des clients eux-mêmes.

Protection des informations sur le client

Lorsque vous travaillez à distance, les conseillers doivent s'assurer d'utiliser un mot de passe sécurisé pour protéger leurs comptes en ligne. Pour qu'un mot de passe soit sécurisé, il doit inclure une authentification multi-facteurs. Les gens ont souvent mal placé leurs téléphones ou leurs tablettes et, parfois, ces appareils peuvent malheureusement être volés. Si vous avez des informations client sur l'un de vos appareils, la dernière chose que vous voulez faire est de permettre à quelqu'un de trouver votre mot de passe et d'y avoir accès. C'est pourquoi certains experts en technologie suggèrent d'utiliser des gestionnaires de mots de passe qui sont gratuits ou à un prix juste. Certains incluent RoboForm, 1Password et LastPass. (Pour en savoir plus, consultez: 10 meilleurs outils pour les conseillers financiers .)

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Ces services utilisent une technologie qui aide les utilisateurs à choisir un mot de passe sécurisé et ils gèrent également une liste de mots de passe cryptés et sécurisés pour tous leurs appareils et programmes. L'utilisation de l'un de ces programmes aidera les conseillers à s'assurer que leurs données sensibles restent sécurisées tout en leur facilitant le rappel de leurs mots de passe.

Les conseillers peuvent utiliser leur ordinateur ou leur téléphone intelligent dans des lieux publics et se connecter à des réseaux Wi-Fi publics non sécurisés. Et alors que la plupart des conseillers disposent à l'heure actuelle d'un logiciel anti-virus et de pare-feu installés sur leurs ordinateurs, tablettes et appareils mobiles, leurs données ne sont pas toujours protégées comme elles le devraient.

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Une solution pour sécuriser les informations sur votre ordinateur est l'achat et l'utilisation d'un réseau privé virtuel (VPN) personnel auprès de fournisseurs de services tels que Cloak pour Mac et iOS, ou VPN One Click pour Les appareils Android, ou l'accès Internet privé pour PC. Ces services chiffrent l'accès Wi-Fi, afin de protéger les données personnelles et confidentielles des clients lorsqu'ils travaillent dans un lieu public. (Pour en savoir plus, voir: Conseils pour la sécurisation des données client de Financial Advisor .)

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Se concentrer uniquement sur les objectifs monétaires

Les clients s'adressent souvent à des conseillers financiers confrontés à une variété de problèmes qui peuvent découler de problèmes d'argent, mais vont beaucoup plus loin. Ils peuvent avoir affaire à des problèmes de santé ou de relations, ou à des préoccupations sur la façon dont ils se souviennent. Un conseiller attentif sera en mesure d'examiner de plus près les diverses questions qu'un client a et d'offrir des services que le client pourrait trouver utile. Ces services pourraient inclure des séminaires sur le mieux-être, l'accès à des entraîneurs ou des entraîneurs personnels, la planification de l'héritage et des conseils sur les dons de bienfaisance.

Certains clients peuvent également avoir affaire à des parents âgés ou avoir des problèmes concernant leurs enfants ou leurs petits-enfants.Les retraités récents ont peut-être aussi des problèmes à faire la transition entre le travail et la retraite et à perdre leur identité. C'est pourquoi les conseillers doivent prendre le temps d'essayer de comprendre tous les aspects de la vie d'un client. En savoir plus sur la personne plutôt que sur le compte peut apporter des dividendes dans la satisfaction du client, la rétention et les références. (Pour en savoir plus, voir: Comment devenir un conseiller financier supérieur .)

Accueillir des événements client légers

Les clients assistent généralement à des événements dirigés par des conseillers pour apprendre les mesures à prendre pour améliorer leur vie financière . Cela dit, donner aux clients des conseils sur la façon de mieux gérer d'autres domaines de leur vie peut vous séparer de votre événement. Même enseigner aux clients certains des intérêts et des passe-temps que le conseiller peut avoir en dehors du travail peut aider à rendre un événement plus sec sur la gestion de l'argent et la planification successorale un peu plus animé. Ou offrez de prendre vos clients sur des voyages d'intérêt, tels que l'organisation d'une sortie de dégustation de vin. C'est un excellent moyen de tisser des liens avec les clients et de leur faire sentir apprécié.

Demandes de recommandation incessantes

Vos clients ne veulent pas être harcelés pour vous trouver plus de clients. Une meilleure tactique pour augmenter votre liste de clients serait de construire une entreprise de bonne réputation et de laisser votre réputation vous apporter des clients. Les clients sont plus susceptibles de recommander un conseiller lorsqu'ils sont satisfaits des services qu'ils reçoivent plutôt que lorsque leur conseiller leur demande de leur trouver plus d'affaires. Si vos clients comprennent tous les services que vous offrez et savent que vous cherchez à grandir, ils seront plus susceptibles de mettre un mot pour vous. (Pour en savoir plus, voir: Les 10 meilleurs conseils pour les conseillers financiers .)

Ne pas établir un plan de relève

Comme il s'avère que la plupart des conseillers - en particulier les entreprises individuelles - ne avoir un plan de relève en place. Cela peut être un problème, non seulement pour votre entreprise, mais aussi pour vos clients et l'avenir de leur argent. Personne ne sait ce qui pourrait se passer, alors il vaut toujours mieux se préparer à tout résultat plutôt que de laisser l'avenir de votre entreprise et des comptes de vos clients en l'air. (Pour en savoir plus, voir: Les conseillers doivent inclure les clients dans les plans de relève .)

Les conseillers âgés d'au moins 50 ans doivent déjà s'assurer qu'ils forment les jeunes talents qu'ils peuvent intégrer , un jour, prendre le contrôle de l'entreprise. Cela inclut le mentorat sur les tenants et les aboutissants de l'entreprise et nommant les futurs successeurs. Les conseillers peuvent également choisir la voie de vendre leur entreprise à un autre propriétaire unique, mais les plans pour que cela se produise devraient également être en place. Quel que soit votre choix, vos clients se sentiront plus en sécurité, sachant que vous aussi avez planifié votre avenir. (Pour en savoir plus, voir: Comment créer un plan de relève d'entreprise .)

Les conseillers

prennent très au sérieux la sécurité des informations clients, qu'ils fournissent tous les services de leurs clients besoin, et la planification de la prochaine génération de leur entreprise.Ils devraient également éviter de demander constamment des clients pour les renvois. Ces conseils aideront les conseillers attentifs à éviter certains des problèmes les plus courants auxquels ils sont confrontés. (Pour en savoir plus, voir: Outils supérieurs Chaque conseiller financier a besoin de .)