Si vous vous inquiétez de la correction du marché boursier ou du marché baissier, vous voudrez peut-être considérer les fonds négociés en bourse (FNB) décrits ci-dessous. Ils vous donneront tous plus de protection contre les baisses que la grande majorité des FNB dans l'ensemble de l'univers FNB. Cependant, il y a quelques idées fausses communes au sujet de ces ETF que vous devez savoir.

Pour vous faciliter la tâche, les FNB ci-dessous ont été divisés en deux groupes: les catégories supérieure et secondaire.

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Le Top-Tier

SPF ETF sectoriel Select Staples SPDR (XLP XLPSel Sct Cns Stp52 57-1. 07% Créé avec Highstock 4. 2. 6 < ) Objectif: Suivre la performance de l'indice sectoriel de consommation de base.

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Actif total: 8 $. 14 milliards (au 15 avril 2015)

Date de création: 16 déc. 1998

Volume journalier moyen: 7,4 millions

Dividende: 2, 55%

Dépenses: 0, 15 %

Les 3 principaux titres:

The Procter & Gamble Co. (PG

PGProcter & Gamble Co86 .05-0 61% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 12 43%

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Coca-Cola Co. (KO

KOCOCA-COLA CO45 47-1 09% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 8. 76 % Magasins Wal-Mart Inc. (WMT

Magasins WMTWal-Mart Inc88 70-1 .09% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 6. 97% Avril 2008 Élevé (pré-crash): 28 $. 49

février 2009 Faible (en baisse de marché): 20 $. 36

Analyse: Une perte est une perte, mais XLP a très bien résisté par rapport à ses pairs pendant la période la plus difficile. (Pour en savoir plus, voir:

The Consumer Staples XLP ETF .) Fournisseurs de soins de santé américains iShares (IHF

IHFiSh US Healthcr148 90-0 34% Créé avec Highstock 4. 2 6 ) Objectif: Suivre la performance de l'indice Dow Jones US Select Health Care Providers.

Actifs totaux: 819 $. 16 millions

Date de création: 1 er mai 2006

Volume quotidien moyen: 54, 280

Dividende: 0. 16%

Dépenses: 0. 45%

Trois principaux avoirs:

UnitedHealth Group, Inc. (UNH

UNHUnitedSanté Group Inc212, 12-0, 35% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 13. 97% Express Scripts Holding Co. (ESRX)

Scripts ESRXExpress détenant Co60 62 + 0. 13% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 9. 46% Anthem, Inc. (ANTM

ANTMAnthem Inc216. +2. 13% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 6. 91% Avril 2008 Élevé: 49 $. 69

février 2009 Faible: 30 $. 13

Analyse: L'IHF n'a pas résisté exceptionnellement bien lors de la dernière crise, et il n'est pas susceptible d'apprécier s'il y a une autre crise. Cependant, il est probable qu'il résiste mieux que la dernière fois depuis que les baby-boomers entrent dans une ère où ils auront besoin d'une grande quantité de produits et de services liés aux soins de santé. (Pour en savoir plus, voir:

Investir dans les fournisseurs de soins de santé avec ce FNB .) FNB d'appréciation des dividendes Vanguard (VIG

VIGVng Dvdnd Aprct96.86-0. 36% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objet: Suivre la performance de l'indice NASDAQ US Dividend Achievers Select.

Actif total: 20 $. 76 milliards

Date de création: 21 avril 2006

Volume quotidien moyen: 879 500

Dividende: 2 13%

Dépenses: 0. 10%

Trois principaux avoirs:

Johnson & Johnson (JNJ

JNJJohnson et Johnson139 76,0% 23% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 3. 99% Wal-Mart Stores Inc.: 3. 99%

The Procter & Gamble Co.: 3. 91%

avril 2008 Élevé: 55 $. 19

février 2009 Faible: 33 $. 18

Analyse: VIG n'a pas bien tenu pendant la dernière crise. Cela pourrait aussi être le cas à l'avenir. D'un autre côté, cet ETF à faible coût suit la performance des sociétés qui ont l'habitude d'augmenter leurs dividendes au fil du temps. Des entreprises comme celles-ci possèdent presque toujours des bilans sains et génèrent de solides flux de trésorerie. Par conséquent, ils sont susceptibles de résister à la tempête. L'approche correcte ici serait d'acheter VIG sur toutes les baisses, sachant que ce n'est qu'une question de temps avant que ces sociétés d'élite rebondissent. (Pour en savoir plus, voir:

Les traders cherchent à distribuer des fonds .) Les utilitaires de deuxième niveau

Sélectionnez un secteur SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55 .00-0. Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objectif: Suivre les performances de l'indice sectoriel des services publics. Actif total: 6 $. 38 milliards

Date de création: 16 déc. 1998

Volume quotidien moyen: 13. 2 millions

Rendement du dividende: 3. 43%

Ratio des dépenses: 0. 15%

Top 3 Participations :

Duke Energy Corp. (DUK

DUKDuke Energy Corp 87. 87% 73%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 9. 11% NextEra Energy, Inc (NEE NEENextEra Energy Inc151 86-0. 52%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 8. 33% Southern Co. (SO SOSouthern Co51. 65-1. 51%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 7. 26% Avril 2008 Élevé: 41 $. 31 février 2009 Faible: 25 $. 35

Analyse: Si vous effectuez une recherche sur les ETF «récession proof», vous trouverez souvent XLU sur la liste. Mais c'est pourquoi vous devez faire attention à ce que vous lisez. Comme vous pouvez le voir, XLU n'a pas très bien tenu pendant la dernière crise. Ce sera probablement la prochaine étape de la prochaine crise. Alors que les services publics sont généralement considérés comme sûrs, le problème est qu'ils sont exploités. Par conséquent, lorsque les taux d'intérêt augmenteront, leurs dettes deviendront plus chères. Les coefficients d'endettement pour Duke, NextEra Energy et Southern Co. sont respectivement de 1,4, 1,44 et 1,17. Ce ne sont pas des ratios terribles, mais ils ne réconfortent pas non plus dans un contexte de taux d'intérêt plus élevés. (Pour en savoir plus, voir:

Est-il temps pour les fonds à faible volatilité?

) FNB dynamique PowerShares pour les aliments et les boissons (PBJ PBJPS Dyn Fd & Bvg31 69-1, 68%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objet: Suivre la performance de l'indice Intellidex de Dynamic Food & Beverage. Actif total: 266 $. 83 millions

Date de création: 23 juin 2005

Volume quotidien moyen: 91, 133

Dividende: 1. 28%

Dépenses: 0.61%

3 principaux titres:

Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6,5%

La société Kroger (KR

KRKroger Co21., 33-0, 79%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 5. 08% General Mills, Inc. (SIG GISGeneral Mills Inc 50. 10-2. 42%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 5. 06% avril 2008 Élevé: 16 $. 82 février 2009 Faible: 11 $. 13

Analyse: Un déclin gérable au pire des moments. Et PBJ investit dans le meilleur du meilleur dans la nourriture et les boissons. La seule raison pour laquelle PBJ est sur la liste de second rang est en raison du ratio des frais de 0,61%, ce qui est légèrement plus élevé que le ratio moyen des frais de l'ETF de 0,46%. Ce ratio élevé de dépenses va manger dans vos profits et accélérer les pertes. (Pour en savoir plus, voir:

Quel est le bon moment pour les stocks d'aliments et de boissons

) ETF Vanguard Consumer Staples (VDC VDCVngd Cnsm Stpls135 .04. 99%

Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objet: Suivre la performance de l'indice MSCI Marché des valeurs mobilières des États-Unis / Produits de consommation de base 25/50. Actif total: 2 $. 52 milliards

Date de création: 26 janvier 2004

Volume quotidien moyen: 114, 462

Dividende: 1. 90%

Dépenses: 0. 12%

Trois principaux avoirs: > Procter & Gamble Co.: 10 92%

Coca-Cola Co.: 7,7%

Pepsico, Inc. (PEP

PEPPepsiCo Inc109, 26-0, 87%

Créé avec Highstock 4. 2. 6

): 6. 87% avril 2008 Élevé: 69 $. 85 février 2009 Faible: 49 $. 53 Analyse: Étant donné que ce FNB offre un ratio de frais très faible et détient des sociétés de premier ordre, vous vous demandez peut-être pourquoi il figure sur la liste de deuxième niveau. Cela peut être répondu en un mot: la liquidité. (Pour en savoir plus, voir:

Défense des produits de base contre la volatilité

.)

Conclusion Considérez les FNB ci-dessus pour la protection contre les baisses, en particulier celles de la catégorie «Top-Tier». Cela dit, si vous êtes vraiment préoccupé par le marché défaillant et que vous voulez une protection à la baisse, alors le jeu le plus sûr serait un mouvement en espèces. Si le marché faiblit, il se déroulera dans un environnement déflationniste. Si vous êtes en espèces, la valeur de cet argent augmentera (chaque dollar ira plus loin). (Pour en savoir plus, voir: 4 Stratégies ETF pour un marché en baisse

et

Top 5 des stocks en récession .) Dan Moskowitz ne possède aucun des ETF ni des actions mentionnés dans cet article .