Un marché baissier pour les actions arrive. Chaque jour, je vois au moins un article avec un titre qui fait écho à cette prévision. Et c'est absolument vrai - après un marché haussier de six ans, un marché baissier arrive définitivement. Le problème est que nous ne savons pas quand cela arrivera, combien de temps cela va durer, ou à quel point cela aura un impact sur les prix des actions. Donc, il est toujours prudent de dire qu'un marché baissier arrive … éventuellement.
Mais il n'y a aucune raison d'être alarmé. Non seulement pouvez-vous survivre au prochain marché baissier, mais vous pouvez même en tirer profit. Aujourd'hui, je vais vous donner quelques techniques que vous pouvez utiliser soit pour réduire les pertes de votre portefeuille, ou même pour faire de l'argent sur le grand méchant. (Pour une lecture similaire, voir l'article: Adapter à un marché baissier .)
Par définition, selon Investopedia, un marché baissier est une «condition de marché dans laquelle les cours des titres chutent, et le pessimisme généralisé rend le sentiment négatif auto-suffisant. Même si les chiffres peuvent varier, pour beaucoup, d'un repli de 20% ou plus sur plusieurs indices boursiers, tels que le Dow Jones Industrial Average (DJIA) ou l'indice Standard & Poor's 500 ( S & P 500), sur une période d'au moins deux mois, est considérée comme une entrée sur un marché baissier. "
Plusieurs fois, ils vous suggéreront d'acheter des actions de dividendes pour se couvrir. Mais si tout va quand le marché chute de 10% et qu'il chute encore de 40 ou 50%, ce dividende de 5% est une très petite consolation à la lumière de la destruction de votre portefeuille.
Alors, que pouvons-nous faire pour vraiment amortir nos pertes et même gagner de l'argent dans un marché baissier? Voici quatre stratégies pour surmonter le prochain marché baissier:
Stratégie 1: Le 401 (k)
Une leçon du marché baissier de 2007-2009 est que si vous achetez des fonds indiciels à intervalles réguliers à travers un 401 (k ), vous prospérerez lorsque le marché rebondira enfin.Ceux qui utilisaient cette stratégie ne savaient pas si l'ours se terminerait en décembre 2007, en juin 2008, ou comme il l'a finalement fait en mars 2009.
Les gens m'ont dit que leur ourson avait été réduit de moitié au moment où le le marché baissier a pris fin, mais toutes les actions qui ont été achetées à la baisse sont devenues rentables lorsque le marché s'est finalement redressé et a grimpé. En 2015, ceux qui y sont restés ont fait d'énormes profits grâce aux actions moins chères achetées durant le ralentissement, plus l'appariement des entreprises, plus tout leur argent (et ensuite plus de profits) des actions achetées avant le pic en 2006 … 07 Il est donc préférable de ne pas y aller à tout moment, mais simplement de continuer à investir de plus petites sommes à intervalles réguliers.
Stratégie 2: Acheter des puts à court et long terme
Si vous pensez qu'un marché baissier se développe et que vous détenez des positions longues sur le marché, vous pouvez également acheter des options à court et long terme sur les principaux indices. . Un put est une option qui représente 100 actions et qui a une durée fixe avant qu'elle expire sans valeur. Si vous achetez des puts sur le Dow Jones Industrial Average, le S & P 500, le Nasdaq et les baisses du marché, vos puts augmenteront en valeur. Parce que les options augmentent ou diminuent d'un pourcentage beaucoup plus élevé que les actions, même un petit nombre de contrats de vente peut compenser vos pertes de position acheteur. Rappelez-vous juste de vendre vos puts au moins quelques jours avant leur date d'échéance, car à l'expiration, ils deviennent sans valeur. (Voir la vidéo:
Options de vente .) Stratégie 3: Vendre des offres «nues»
Vendre un placement «nu» consiste à vendre les options que d'autres veulent acheter, en échange de primes en espèces . Dans un marché baissier, il ne devrait pas y avoir de pénurie d'acheteurs intéressés. Lorsque vous vendez un contrat de vente, votre espoir est que le put expire sans valeur à ou au-dessus de son prix d'exercice. Si c'est le cas, vous profitez en gardant la totalité de la prime, et la transaction se termine. Mais si le prix de l'action descend en dessous du prix d'exercice, à la date d'expiration, vous êtes généralement obligé par la maison de courtage d'acheter 100 actions par contrat à votre prix d'exercice, quel que soit le prix actuel.
La prime vous offre une certaine protection contre les baisses. Par exemple, disons que vous vendez un 21 juillet avec une grève de 10 $, et la prime qui vous est versée est. 50. Depuis que votre compte est crédité de la totalité de la prime à l'expiration, si le stock est à 9 $. 50 et vous êtes obligé d'acheter 100 actions de l'action à 10 $. 00, vous êtes toujours au seuil de rentabilité.
La meilleure stratégie consiste à vendre des options à court terme sur des sociétés solides, ce qui ne vous dérangerait pas si vous le deviez, surtout si vous payez des dividendes. Même dans un marché baissier, il y aura des périodes où les cours boursiers augmentent, vous donnant des bénéfices des primes mises. À l'occasion, vous pouvez être obligé d'acheter un stock, à quel point vous pouvez choisir de vendre au seuil de rentabilité, un léger profit, ou une légère perte. Bien que ce soit possible, il est très inhabituel de perdre une grosse somme d'argent lors de la vente de puts, à moins que votre échéancier ne soit extrêmement long.Il est également estimé qu'environ 75% de toutes les options expirent sans valeur, ce qui est vraiment ce que vous voulez quand vous vendez des puts. (Pour la lecture connexe, voir l'article:
Prix Plonger? Acheter un Put!) Stratégie 4: Trouver les actifs qui augmentent dans le prix
Je trouve utile de rechercher les marchés baissiers passés, afin de voir Les actions, les secteurs ou les actifs ont en fait augmenté ou du moins tenu le coup quand tout autour d'eux le marché se creusait. Parfois, les métaux précieux, comme l'or et l'argent, surperforment. Les stocks de produits alimentaires et de soins personnels, souvent appelés «stocks défensifs», se portent généralement bien. Il y a des moments où les obligations augmentent à mesure que les actions diminuent. Parfois, un secteur particulier du marché, comme les services publics, l'immobilier ou les soins de santé, pourrait bien se comporter, même si d'autres secteurs perdent de la valeur.
De nombreux sites financiers publient des performances sectorielles pour différents horizons temporels, et vous pouvez facilement voir quels secteurs surclassent actuellement les autres. Commencer à allouer une partie de votre argent dans ces secteurs, car une fois qu'un secteur se porte bien, il fonctionne habituellement bien pendant une longue période de temps.
The Bottom Line
Comme vous pouvez le voir, nous n'avons pas à craindre le grand marché des mauvais ours, mais plutôt en employant des stratégies alternatives, nous pouvons très bien faire pendant ces périodes où beaucoup d'autres subissent des pertes importantes à leurs portefeuilles. (Pour plus de détails, voir l'article:
Creuser plus loin dans les marchés haussiers et baissiers .)
Comment ajuster votre portefeuille dans un marché baissier ou baissier
Alors que les investisseurs ne devraient pas se sentir obligés de changer radicalement leur portefeuille du jour au lendemain en réaction aux mouvements quotidiens du marché, de petits ajustements face à un marché haussier ou baissier pourraient être prudents.
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Sommes-nous dans un marché haussier ou un marché baissier?
Un marché haussier est représenté par une tendance à la hausse des prix, et un marché baissier est indiqué par une tendance à la baisse des prix. Compte tenu de cette définition simple, vous pourriez penser qu'il serait facile de déterminer le type de marché dans lequel nous sommes à un moment donné. Cependant, ce n'est pas aussi facile que ça en a l'air, car tout dépend de la période que vous choisissez pour déterminer où un type de marché se termine et un autre commence.