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Les taux d'intérêt historiquement bas ont rendu les choses difficiles pour les investisseurs. Ils ont été forcés de choisir entre ne recevoir aucun rendement ou recevoir des rendements plus élevés tout en exposant les fonds d'investissement à un risque plus élevé. Les attentes selon lesquelles la Réserve fédérale augmentera les taux d'intérêt de 1% en 2016 indiquent un retour à un meilleur environnement pour les investisseurs. Les investisseurs dans le revenu peuvent adopter trois approches solides en 2016 qui fourniront à la fois un revenu et un risque géré.
Comptes du marché monétaire
Lorsque la Réserve fédérale augmentera les taux d'intérêt, la valeur des obligations baissera, amenant les investisseurs à perdre du capital en échange d'un taux d'intérêt inférieur aux rendements du marché. La meilleure stratégie pour préserver le capital tout en recevant un flux croissant de revenus est de garder des liquidités dans un compte du marché monétaire.
Les fonds du marché monétaire paient actuellement des taux d'intérêt de 1% en moyenne. Ce taux est disponible à la fois sur les fonds du marché monétaire et les comptes bancaires. Le capital est très sûr, car il est soit investi dans des billets à court terme ou garantis par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Chaque fois que la Réserve fédérale augmentera les taux d'intérêt, le taux payé par les comptes du marché monétaire augmentera du même montant. Si l'augmentation totale de la Fed est de 1%, les comptes du marché monétaire paieront 2% d'ici la fin de 2016.
Fonds de revenu utilitaire
Les investisseurs disposés à assumer un peu plus de risque peuvent investir dans des fonds communs de placement spécialisés. La plupart des services publics paient des dividendes solides et stables et ont des cours boursiers relativement stables. Actuellement, ces fonds rapportent 2%.
L'un des piliers de l'investissement dans les services publics indique que les cours des actions de services publics chutent lorsque les taux d'intérêt augmentent parce que les investisseurs se tournent principalement vers les rendements des obligations. Cependant, les conditions sont différentes maintenant.
L'économie est en croissance constante et la demande augmente. Le grand segment des services publics dans le secteur de l'électricité imposent des tarifs qui ont été fixés lorsque les prix de l'énergie étaient plus élevés. Les prix du pétrole, du charbon et du gaz naturel ont tous chuté au cours de la dernière année. Cela va bientôt commencer à apparaître dans les rapports sur les bénéfices. L'augmentation des bénéfices empêchera les cours boursiers de glisser dans le contexte de hausse des taux d'intérêt et pourrait entraîner une augmentation des dividendes.
Si le marché baisse, les actions de services publics chutent rarement aussi profondément que le marché général, et elles reviennent plus vite.
Une stratégie solide pour accroître les flux de trésorerie consiste à distribuer les dividendes et à réinvestir toute distribution de gain en capital. L'augmentation du nombre d'actions détenues conduit à une distribution de dividendes en augmentation constante.
Actions de dividendes Blue-Chip
Les investisseurs désireux de gérer leur propre petit portefeuille devraient considérer les actions qui versent des dividendes de premier ordre.En gérant eux-mêmes le portefeuille, les épargnants épargnent sur les frais de fonds communs de placement qui réduisent le rendement. Si les investisseurs ont déjà une bonne diversification de leurs investissements, leurs portefeuilles ne doivent pas nécessairement être très importants.
Le titre d'Altria Group Inc. (NYSE: MO MOAltria Group Inc64 31 + 1 36% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) fournit une base pour tout portefeuille de dividendes. La société est dans le secteur du tabac et de l'alcool, qui est très stable dans toutes les conditions économiques. Altria a un record de 45 ans de dividendes en hausse chaque année et rapporte actuellement 4%.
Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJJohnson & Johnson139 77 + 0. 01% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) est un autre choix fort. Johnson & Johnson est l'un des plus importants fournisseurs de produits de soins de santé et les dépenses en soins de santé continueront d'augmenter avec le vieillissement de la population. Johnson & Johnson a une augmentation des dividendes annuels de 53 ans et rapporte actuellement 2,95%.
Chevron (NYSE: CVX CVXChevron Corporation117 24 + 0. 17% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) est un autre titre avec une longue histoire d'augmentation des dividendes qui a actuellement un faible prix de l'action en raison de la baisse récente des prix du pétrole, ce qui en fait une bonne opportunité d'achat pour les gains futurs. Chevron est suffisamment diversifié pour résister à la baisse actuelle du pétrole et continuer à payer des dividendes. Il a augmenté son paiement de dividende pendant 29 années consécutives, et le stock rapporte actuellement 4,95%.
Ces trois valeurs constituent un portefeuille très diversifié et solide. Les investisseurs souhaitant une plus grande diversité pourraient envisager d'ajouter les actions de Wells Fargo, de Target, de Merck, de Boeing et de Microsoft pour un portefeuille qui s'étend à plus de secteurs d'activité.
Un portefeuille d'actions de dividende est parfait pour une personne qui a un Roth IRA, parce que les rendements et les distributions d'un Roth IRA ne sont pas imposés.
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