Le secteur des services financiers comprend un une grande variété de services financiers aux clients de détail et commerciaux. Les entreprises de ce secteur comprennent les banques commerciales, les banques d'investissement, les compagnies d'assurance, les sociétés immobilières et d'autres entreprises de services financiers. De nombreuses opportunités de croissance sont disponibles au niveau national, mais une grande partie de la croissance potentielle du secteur financier se déroule actuellement dans les marchés émergents et les marchés développés à l'étranger. Voici une liste de trois des fonds communs de placement les plus importants versant des dividendes mondiaux disponibles en mars 2016.

Fonds Franklin Mutual Financial Services

Le Fonds Franklin Mutual Financial Services («TFSIX») investit principalement dans des actions de sociétés de services financiers et vise une appréciation du capital. Les portefeuillistes concentrent leurs efforts sur la sélection de titres de participation sous-évalués et de titres en difficulté, ainsi que sur le profit de situations d'arbitrage de fusions. En mars 2016, le fonds avait des actifs sous gestion de 564 millions de dollars et un rendement sur 12 mois de 1,44%.

Le portefeuille de TFSIX est investi dans 67 titres différents. Sa répartition des actifs en mars 2016 était sous-évaluée à 91,81% des actions, arbitrage des fusions à 1,25%, placements en difficulté à 0,51% et liquidités à 6,42%. Alors que les investissements aux États-Unis représentaient environ 53% du portefeuille, les cinq pays les mieux pondérés suivants représentaient 26% du portefeuille. Ils étaient le Royaume-Uni, l'Irlande, la Chine, les Pays-Bas et Hong Kong. Les investissements dans l'assurance et les banques ont représenté les deux tiers du portefeuille. TFSIX avait un écart-type de 10. 17% et un taux de frais de 1. 41%. Un inconvénient de ce fonds est qu'il avait une charge de 5. 75% des ventes en Mars 2016.

Prudential Financial Services Fund

Le Prudential Financial Services Fund («PSSRX») investit dans des sociétés de services financiers dans le monde entier et recherche une appréciation du capital. En mars 2016, le fonds avait 176 $. 9 millions en actifs sous gestion et a eu un rendement sur 12 mois de 2,1%.

Le portefeuille est investi dans une douzaine de pays. Les cinq premiers pays pondérés étaient les États-Unis avec 29,3%, le Canada avec 14,7%, la Suisse avec 9,5%, l'Italie avec 8,2% et la France avec 7,7%. Les 10 principaux placements du fonds comprenaient 36,1% du portefeuille, soit 48 actions différentes. Les cinq plus grandes industries dans lesquelles le fonds a investi étaient les banques, les assurances, les marchés financiers, les services financiers diversifiés et le financement hypothécaire, et la capitalisation moyenne pondérée du portefeuille était de 38 milliards de dollars. PSSRX avait un écart-type de 16. 06%. Par rapport à l'indice MSCI World Financials ex-immobilier, il avait un bêta de 1.16.

Royce Global Financial Services Fund

Le fonds Royce Global Financial Services («RYFSX») ne vise pas à imiter un indice, mais utilise plutôt une approche d'investissement bottom-up pour sélectionner les sociétés, dans l'espoir de tirer profit sur les changements structurels dans le secteur financier mondial. Les types de changements sur lesquels les gestionnaires de portefeuille cherchent à tirer parti sont les instruments financiers nouvellement négociés, la croissance de la gestion du patrimoine et des placements et les prêteurs non traditionnels. Le fonds investit également dans des sociétés technologiques axées sur le secteur financier. Les gestionnaires actuels sont avec le fonds depuis 12 ans.

En mars 2016, le portefeuille utilisait une approche de petite et moyenne capitalisation et investissait dans 105 participations différentes. Les sociétés dans lesquelles le fonds a investi avaient une capitalisation boursière moyenne de 1 $. 97 milliards. La répartition régionale du portefeuille était la suivante: Amérique du Nord à 71,3%, Europe de l'Ouest à 14,5%; Asie-Pacifique (développé) à 6,0%; Amérique latine à 2. 2%; Moyen-Orient et Afrique à 2,0%; Asie-Pacifique (émergents) à 1,6%; et Europe de l'Est 0. 3%. Le fonds détenait 2,1% de liquidités et d'équivalents de trésorerie. Sur le site Web du fonds, une liste des pays dans lesquels le fonds est investi est répertoriée, mais seuls les pays ayant un poids de portefeuille de 3% ou plus sont détaillés. En mars 2016, les quatre principaux pays pondérés du portefeuille étaient les États-Unis à 65%, le Royaume-Uni à 7,3%, le Canada à 6,3% et la Suisse à 4,8%. Le fonds avait 51 $. 1 million d'actifs sous gestion (AUM), un ratio de frais de gestion de 1,49% et un rendement sur 12 mois de 1,34%.