Les fonds indiciels gérés de manière passive sont un moyen populaire pour les investisseurs de recevoir des rendements réguliers de placements à risque relativement faible. Comme la popularité des fonds indiciels a augmenté, la variété des fonds a également augmenté. Il existe maintenant des fonds couvrant la plupart des secteurs d'investissement et des classes d'actifs. La plupart des grandes familles de fonds communs de placement ont maintenant des fonds indiciels internationaux qui suivent des indices basés sur des non-U. S. investissements. Moins communs sont les fonds mondiaux qui combinent les investissements américains avec les investissements internationaux. Les investisseurs peuvent créer la même composition de l'actif en répartissant les fonds entre les fonds indiciels américains et les fonds indiciels internationaux.

Trois fonds communs de placement indiciels mondiaux notables suivent les indices boursiers mondiaux. Les trois fonds ont tous un faible coût pour les investisseurs et ont eu des rendements solides par rapport aux indices qu'ils suivent. Tous les rendements sont annualisés et basés sur des données pour la période se terminant le 31 décembre 2015.

Vanguard Total World Actions indicielles boursières

Le fonds Vanguard Total World Stock Index est conçu pour offrir aux investisseurs une exposition à l'ensemble des actions ordinaires mondiales les marchés. Le fonds a 8 $. 4 milliards d'actifs sous gestion (AUM) au 31 décembre 2015. Son portefeuille contient plus de 7 400 titres différents représentant les marchés développés et émergents.

Le fonds utilise l'indice FTSE Global All Cap comme indice de référence. L'indice contient des sociétés à grande, moyenne et petite capitalisation dans un indice pondéré en fonction de la capitalisation. Le facteur de pondération rend cet indice fortement biaisé pour les sociétés multinationales américaines de grande capitalisation. Neuf grandes sociétés américaines représentent 7,05% du portefeuille et 55,5% de ses actifs sont investis en Amérique du Nord.

Les investisseurs dans le fonds Total World Stock Index bénéficient de faibles coûts d'investissement. Le fonds est sans frais sans frais 12b-1 et un faible taux de frais de 0,27%. Le fonds a un rendement total annualisé sur trois ans de 7,7% et de 6,7% sur cinq ans. Les investisseurs ne devraient pas s'attendre à des rendements à long terme très élevés de ce fonds à large assise, géré passivement. Le rendement total sur une plus longue période devrait être presque égal à la croissance économique mondiale réelle ajoutée au taux d'inflation mondial.

Fonds indiciel mondial de développement durable du Nord

Le Fonds indiciel mondial de développement durable Northern met l'accent sur les placements indiciels mondiaux en intégrant des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le processus décisionnel. Le fonds utilise l'indice MSCI World ESG comme indice de référence. Les sociétés de l'indice sont des sociétés de grande et moyenne capitalisation qui respectent les normes de responsabilité sociale, d'éthique et de traitement de l'environnement. Les gestionnaires de fonds doivent investir au moins 80% de l'actif net dans des actions ordinaires incluses dans l'indice dans le but d'égaler le rendement de l'indice.

Le Global Sustainability Index Fund est un fonds à faible coût pour les investisseurs. C'est un fonds sans frais avec un faible taux de frais de 0,31%. Il y a des frais de rachat de 2%, mais cela ne s'applique qu'aux investisseurs qui liquident leur investissement en moins de 30 jours. Les frais de rachat visent à décourager les opérations sur le marché des actions du fonds.

Ce fonds coté quatre étoiles Morningstar affiche un rendement annualisé total de 9,8% sur trois ans et de 7,46% sur cinq ans. Cela semble être une victoire sur le fonds indiciel non ESG de Vanguard, mais la différence pourrait être attribuée au fait que l'indice MSCI World ESG n'inclut pas les actions de petite capitalisation.

Fonds d'actions mondiales AQR Catégorie I

Le Fonds d'actions mondiales AQR n'est pas un organisme de placement collectif moyen. Les particuliers doivent investir au moins 5 millions de dollars. Ce minimum peut tomber à 100 000 $ si l'investisseur a un plan de retraite adéquatement qualifié. Les investisseurs qui travaillent avec des conseillers en investissement qui ont une relation avec AQR Funds peuvent faire face à des minimums plus bas, tels que définis par leurs conseillers financiers.

Le Fonds d'actions mondiales AQR vise à répliquer l'indice MSCI Monde. L'indice MSCI World ne comprend que des sociétés de marchés développés et n'offre aucune exposition aux marchés émergents. Les gestionnaires de portefeuille ne sont pas limités à investir dans des actions ordinaires; ils peuvent faire des investissements importants dans des produits dérivés. Neuf des 10 principaux placements, au 30 novembre 2015, étaient divers contrats à terme sur indices boursiers qui représentaient 23. 69% de l'actif net du fonds. C'est le commerce de style de fonds de couverture dans un fonds commun de placement.

Malgré la stratégie de négociation plus risquée, ce fonds sans frais reçoit une cote Morningstar de quatre étoiles. Le fonds a un ratio de dépenses de 0,9% et un rendement total annualisé de 10,85% sur trois ans et de 8,8% sur cinq ans. Les investisseurs devraient sérieusement considérer si le rendement supplémentaire vaut le risque supplémentaire.