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Pour de nombreuses personnes, trouver le bon conseiller financier peut s'avérer une tâche ardue. Une idée fausse commune est que tous les conseillers financiers sont assis à des bureaux collés à leurs téléphones et ordinateurs, plaçant des ordres d'achat et de vente et visant à faire autant d'argent que possible à tout prix. Il y a des conseillers qui peuvent être à la hauteur de cette description; Cependant, un grand nombre d'entre eux ont développé leurs pratiques en adoptant une approche globale qui porte non seulement sur les investissements, mais aussi sur la retraite, les impôts, le financement de l'éducation, la budgétisation et l'assurance.
En fin de compte, avant qu'un conseiller financier puisse être choisi, chaque individu doit déterminer les domaines financiers dans lesquels il a besoin d'aide. Cela aide à restreindre les choix possibles et permet à l'individu de choisir un conseiller qui est le plus susceptible de répondre à ses besoins. À Boston, il existe un grand nombre de conseillers financiers possédant de nombreuses années d'expérience et différents domaines d'expertise. Voici trois des meilleurs conseillers financiers de la ville, basés sur plusieurs facteurs.
Raj Sharma
Raj Sharma est le directeur général des investissements et également le chef du groupe Sharma du groupe de private banking et d'investissement Merrill Lynch. Sharma a 26 ans d'expérience dans la gestion d'actifs et la planification financière. Il a reçu une maîtrise en gestion des affaires, spécialisée en finance, de l'Université d'Osmania en Inde. Il est également titulaire d'une maîtrise en communication de masse, obtenue au Emerson College de Boston. Sharma est un spécialiste certifié en gestion des placements (CIMS) et est continuellement reconnu et récompensé comme l'un des 100 meilleurs conseillers financiers au pays. Sharma apporte régulièrement son expertise aux programmes de radio et de télévision locaux et nationaux, ainsi qu'aux médias Internet et imprimés, notamment CNN, Barron's, le Wall Street Journal et Boston Magazine.
Près de 38% de la clientèle de Sharma sont des particuliers fortunés (HNWI); Cependant, 25% de ses clients sont ceux dont les actifs atteignent 1 million de dollars. Sharma sert également des sociétés et des organisations caritatives, les deux groupes représentant près de 30% de sa clientèle combinée. La rémunération est perçue au moyen de commissions provenant de la vente de produits financiers. Tous les services ont un tarif fixe et sont fournis pour un tarif horaire.
James Atwood
James Atwood est directeur général de la gestion de patrimoine chez Atwood Group de Merrill Lynch. Ce groupe est l'un des seuls groupes de banque privée multiservices de Merrill Lynch dans la région de la Nouvelle-Angleterre. Il travaille pour Merrill Lynch depuis le milieu des années 1980. Atwood, avec l'équipe de conseillers qui travaillent avec lui, supervise la gestion des actifs principalement pour les HNWI et pour les personnes ayant des actifs plus petits.Atwood se distingue par sa volonté de développer une relation durable et personnelle avec ses clients. Il applique des techniques fondamentales pour structurer les stratégies des clients en fonction de ces relations et des informations qui en sont issues. Atwood possède à la fois les certifications de la série 7 et de l'Autorité de régulation de l'industrie financière (FINRA). Il a été reconnu sur le dessus des listes de conseillers financiers de Barron et par le Fortune Times, FT 400.
Faire tout ce qui est dans le meilleur intérêt de chaque client est l'approche principale de Atwood. Lui et ses coéquipiers se spécialisent et se concentrent sur plusieurs domaines pour les clients, y compris la gestion d'investissement en architecture ouverte, les investissements alternatifs et le capital-investissement, la gestion des liquidités / titres à revenu fixe et la planification successorale et fiduciaire.
Peter Princi
Peter Princi est directeur général de la gestion de patrimoine et directeur principal de la gestion de portefeuille du groupe Princi chez Morgan Stanley. Il est également conseiller financier agréé et CIMS. Princi travaille pour Morgan Stanley depuis 1997. Il a obtenu un baccalauréat en affaires et finance de Wake Forest en Caroline du Nord. Il a également assisté à la Wharton School of Business à Philadelphie. Il a toujours été classé parmi les meilleurs conseillers financiers de Barron à l'échelle nationale et dans le Massachusetts, et a reçu ses certifications Series 7, 31, 63 et 65.
Peter Princi et son équipe se concentrent sur la gestion de fortune et de portefeuille pour concevoir et mettre en œuvre des stratégies financières qui profitent aux clients pour le reste de leur vie. Princi est connu pour sa capacité à rester en avance sur les tendances du marché pour aider les clients à maintenir le capital et la construction de la richesse. Il croit au développement de la confiance avec les clients, à la détermination de leurs objectifs financiers et de vie et à l'adaptation des ressources et des services disponibles pour structurer les portefeuilles et les actifs des clients.
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