Dans un monde où tout le monde a facilement accès au commerce en ligne, pourquoi n'y en a-t-il que quelques-uns qui réussissent en tant que day traders? Après tout, quel investisseur n'a pas rêvé de devenir un day trader, de travailler confortablement sur un ordinateur à la maison, d'être son propre patron, de regarder les profits s'envoler? Alors que beaucoup aspirent, peu réussissent réellement. Dans cet article, nous allons discuter des dix étapes à suivre avant de devenir un day trader. ( Voir Stratégies de négociation de jour pour débutants et introduction au day trading)

Un day trader achète et vend activement des titres, souvent plusieurs fois dans la journée, mais sans porter de position ouverte au lendemain. Toutes les positions achetées / vendues au cours d'une journée de négociation sont compensées le même jour avant la fermeture du marché. Les day traders sont différents des traders actifs qui peuvent détenir des positions pendant plusieurs jours, ou des investisseurs qui investissent pendant de plus longues périodes. Les day traders utilisent également l'effet de levier pour augmenter leur exposition au commerce intrajournalier.

1. Réalisez une auto-évaluation honnête : Une journée réussie nécessite une combinaison de connaissances, de compétences et de traits, ainsi qu'un engagement envers un style de vie. Êtes-vous adepte de l'analyse mathématique, pleine de connaissances financières, consciente de la psychologie comportementale (en vous-même comme chez les autres), et avez-vous l'estomac pour l'entrepreneuriat? Contrairement à la notion perçue d'une vie facile ou d'argent facile, le day trading nécessite:

◦ longues heures de travail

◦ très peu de congés

◦ auto-apprentissage continu sans conseils

◦ capacités à prendre des risques

◦ un engagement sans fin envers activités quotidiennes de l'emploi

Le bon état d'esprit est la plus importante (et la première) exigence pour devenir un day trader. Commencez par effectuer une auto-évaluation sur les points mentionnés ci-dessus. À moins d'être prêt à consacrer du temps, à apprendre par soi-même et à être mentalement prêt à prendre des risques et à subir des pertes, n'essayez pas de faire du day trading. Des livres comme Traitez votre chemin vers la liberté financière de Van Tharp et La psychologie du commerce de Brett N. Steenbarger sont aussi de bonnes ressources pour en apprendre davantage sur le day trading et l'auto-évaluation.

2. Disposer de capitaux suffisants : Personne ne peut générer des profits de manière cohérente. Les pertes intermittentes et prolongées font partie du jeu de trading de jour (par exemple, un day trader peut subir huit opérations déficitaires consécutives et se redresser seulement avec profit sur le neuvième trade).

Pour gérer ces risques, un day trader doit disposer d'un capital suffisant. Comme l'a expliqué Van Tharp dans Traitez votre chemin vers la liberté financière , entrer dans le monde du commerce avec une petite somme d'argent est une voie sûre vers l'échec. Avant de quitter votre emploi pour négocier à plein temps, Tharp recommande d'avoir au moins 100 000 $ pour le commerce.Les novices peuvent commencer avec de plus petits montants, en fonction de leur plan de trading sélectionné, la fréquence de négociation, et d'autres coûts qu'ils supportent.

3. Comprendre les marchés : Les day traders ont besoin d'une base solide de connaissances sur le fonctionnement des marchés. De simples détails (comme les heures de négociation et les jours fériés) à des détails complexes (comme l'impact des actualités, les exigences de marge et les instruments négociables autorisés), un trader doit disposer d'une large base de connaissances. ( Lire la suite de Comment négocier du Forex sur les communiqués de presse)

4. Comprendre les titres au commerce : Les actions, les contrats à terme, les options, les FNB et les fonds communs de placement sont tous négociés différemment. Sans une compréhension claire des caractéristiques d'un titre et des besoins de négociation, l'initiation d'une stratégie de négociation peut mener à l'échec. Par exemple, les traders doivent savoir comment les exigences de marge pour les contrats à terme, les options et les matières premières affectent significativement le capital de négociation ou comment une cession intérimaire ou l'exercice d'une position d'option peut complètement briser le plan de trading.

Le manque de connaissances sur ces nécessités propres aux titres peut entraîner des pertes. Les traders en herbe doivent être parfaitement familiarisés avec la négociation de titres sélectionnés.

5. Choisir ou concevoir une stratégie de négociation appropriée : Les traders débutants qui entrent dans le monde du trading peuvent commencer par sélectionner au moins deux stratégies commerciales établies. Les deux agiraient en tant que sauvegarde les uns des autres en cas d'échec ou d'absence d'opportunités commerciales. On peut passer à un plus grand nombre de stratégies (avec plus de complexités) plus tard, à mesure que l'expérience s'accumule. ( Lire la suite dans Stratégies de trading de jour pour les débutants)

Le monde du trading est très dynamique. Les stratégies de négociation peuvent toujours faire de l'argent pendant de longues périodes, mais échouent à tout moment. Il faut surveiller de près l'efficacité de la stratégie de trading choisie et l'adapter, la personnaliser, la vider ou la remplacer en fonction des développements.

6. Intégrez la stratégie de négociation dans le grand plan de négociation: La sélection des stratégies de négociation appropriées n'est pas suffisante pour réussir sur le marché. Les considérations suivantes doivent compléter la stratégie, pour arriver au plan de trading:

◦ Comment la stratégie sera-t-elle utilisée (stratégie d'entrée / sortie)

◦ Combien de capital sera utilisé

◦ Combien d'argent par transaction sera utilisé

◦ Quels actifs seront négociés

◦ Quelle est la fréquence des transactions

7. Comprendre et pratiquer la gestion de l'argent: Disons que vous avez 100 000 $ comme capital de négociation et une excellente stratégie de négociation qui offre un taux de réussite de 70% (7 métiers sur 10 sont rentables). Combien devriez-vous dépenser pour votre premier commerce? Que faire si les 3 premiers métiers sont un échec? Et si le record moyen (7 métiers rentables sur 10) ne tient plus? Ou, tout en négociant des futures (ou des options), comment devriez-vous allouer votre capital aux exigences de marge? La gestion de l'argent vous aide à relever ces défis. Une gestion efficace de l'argent peut vous aider à gagner même s'il n'y a que 4 métiers rentables sur 10.Pratique, plan et structure des métiers selon un plan de gestion de l'argent et d'allocation du capital.

8. Frais de courtage: Les opérations de jour impliquent généralement des transactions fréquentes, ce qui entraîne des frais de courtage élevés. Après une recherche approfondie, sélectionnez le plan de courtage à bon escient. Si l'on a l'intention de jouer avec une ou deux opérations par jour, un plan de courtage par transaction serait approprié. Si le volume des transactions quotidiennes est élevé, optez pour des plans échelonnés (plus le volume est élevé, plus le coût effectif est faible) ou fixes (opérations illimitées pour un taux fixe élevé)

Outre l'exécution des transactions, un courtier propose également d'autres services qui comprend des plates-formes de négociation, des solutions de négociation intégrées telles que des combinaisons d'options, des logiciels de négociation, des données historiques, des outils de recherche, des alertes commerciales, des applications de cartographie avec des indicateurs techniques et plusieurs autres fonctionnalités. Certaines fonctionnalités peuvent être gratuites tandis que d'autres peuvent avoir un coût qui peut affecter vos profits. Il est conseillé de sélectionner les fonctionnalités en fonction de vos besoins commerciaux et éviter de vous abonner à ceux qui ne sont pas nécessaires. Les débutants devraient commencer avec le forfait de courtage de base à faible coût correspondant à leurs besoins de négociation initiaux, puis opter pour des mises à niveau vers d'autres modules au besoin.

9. Simulation ou retour de test sur les données historiques : Une fois le plan prêt, simulez-le sur un compte de test avec de l'argent virtuel (la plupart des courtiers proposent de tels comptes de test). Alternativement, on peut tester la stratégie sur des données historiques. Pour une évaluation réaliste, tenez compte des frais de courtage et des frais d'abonnement pour divers services publics.

10. Commencez petit, puis Développez : même si vous avez suffisamment d'argent et une expérience suffisante, ne jouez pas gros sur les premiers métiers d'une nouvelle stratégie. Essayez une nouvelle stratégie avec une plus petite quantité et augmentez les enjeux après avoir goûté au succès. Rappelez-vous que les marchés et les opportunités commerciales resteront pour toujours, mais que l'argent, une fois perdu, sera difficile à reconstituer. Commencez petit, test pour établir, puis allez pour les grands.

The Bottom Line

Les traders en herbe devraient se méfier des sites Web et des cours qui promettent un succès commercial infernal ou des profits sans fin. Le pourcentage limité de day traders qui ont réussi à le faire le fait en investissant leur temps et leurs efforts dans la construction de leurs propres stratégies de trading et en les suivant religieusement. Un day trader est seul dans ce grand monde commercial. Avant d'abandonner votre travail pour devenir un day trader, assurez-vous que vous avez la motivation pour apprendre en continu, concevoir vos propres stratégies de négociation, et prendre la responsabilité de vos décisions et actions.