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Il est important pour un conseiller financier d'avoir une proposition de valeur unique pour la même raison qu'il est important pour toute entreprise d'avoir une proposition de valeur unique. C'est un monde de plus en plus concurrentiel dans les affaires en général, et il y a une prolifération de conseillers financiers. Par conséquent, il est particulièrement important pour un conseiller financier de pouvoir se distinguer de la foule d'une manière qui lui permet de se démarquer significativement de son public cible de clients potentiels.

Une proposition de valeur unique devrait être conçue pour accomplir trois choses en ce qui concerne le public cible d'un conseiller. D'abord, il devrait indiquer clairement le genre de personne avec qui il veut travailler. Certains conseillers financiers ciblent les particuliers fortunés en tant que clientèle. D'autres conseillers se concentrent sur les retraités ou les personnes qui approchent de la retraite. D'autres encore ciblent les jeunes qui commencent tout juste à investir. Les familles, par opposition aux individus, constituent une autre cible potentielle.

Deuxièmement, la proposition de valeur doit expliquer ce qui rend un conseiller financier particulier, quelle valeur il offre qui ne peut être trouvé ailleurs. C'est la véritable partie "valeur unique" de la proposition de valeur. La valeur peut être l'expérience unique du conseiller, comme une feuille de route établie et très réussie en matière d'investissement. La valeur peut concerner le service spécifique offert par le conseiller. Par exemple, si le conseiller est spécialisé dans l'investissement dans les pays émergents, le fait qu'il ait vécu plusieurs années dans les pays dans lesquels il investit constituerait une valeur unique. Une autre valeur unique possible qu'un conseiller pourrait offrir est un système de négociation pour compte propre non disponible ailleurs.

Le troisième et dernier élément de la proposition de valeur unique d'un conseiller financier devrait viser à indiquer comment il répond aux besoins ou aux désirs de sa clientèle cible. Un exemple de ce troisième élément dans une proposition de valeur est d'offrir des plans d'investissement personnalisés ou une protection contre les risques de baisse. Pour développer sa proposition de valeur unique, un conseiller doit effectuer suffisamment de recherches pour déterminer les caractéristiques les plus importantes de sa clientèle cible dans un conseiller financier, notamment si les clients sont plus concentrés sur le profit maximum ou plus soucieux de limiter le risque.

Une proposition de valeur unique devrait être simple, et donc mémorable, et inclure un élément émotionnel puisque de nombreuses personnes mettent l'accent sur la relation qu'elles entretiennent avec un conseiller financier.

Une autre raison qui fait qu'il est important pour un conseiller financier d'élaborer une proposition de valeur unique, qui le rend facilement identifiable, provient de l'explosion des personnes qui recherchent des biens et services en ligne plutôt qu'en personne ou localement.Des études sans fin ont révélé que les gens n'ont pas tendance à chercher très loin lorsqu'ils cherchent quelque chose en ligne. Par conséquent, un conseiller financier doit faire tout ce qu'il peut pour s'assurer qu'il se présente très près du sommet des recherches sur Internet pour un conseiller financier offrant sa proposition de valeur unique. Pour la même raison, il est important que le conseiller veille à ce que son site web et toute sa publicité en ligne soient bien optimisés pour les moteurs de recherche.