Les investisseurs font confiance aux planificateurs financiers indépendants le plus souvent parmi les conseillers, selon un récent rapport du Groupe Spectrem. Ils sont aussi le deuxième type de conseiller le plus populaire derrière les courtiers multiservices.

"L'attrait des planificateurs financiers indépendants semble être la nature directe de la relation", a déclaré le président de Spectrem, George H. Walper Jr. "Les investisseurs qui utilisent les IFP ne cherchent pas nécessairement des stratégies financières compliquées. un haut niveau de confiance envers leur conseiller, qui leur donne le meilleur produit ou service possible pour le prix qu'ils paient, sans aucune pression extérieure qui affecte les choix qui leur sont donnés par leur conseiller, ils ont l'impression d'adopter une approche plus globale situation financière. "

Lisez la suite pour avoir un aperçu de la raison pour laquelle ces conseillers sont si populaires. (Pour la lecture connexe, voir: Conseillers: Oui, les investisseurs en Lire vos blogs. )

M. Popular parmi les investisseurs

Le rapport, Profil des investisseurs basés sur leurs types de conseillers préférés , a interrogé plus de 6 600 ménages et a constaté que 24% des répondants utilisent un planificateur financier indépendant contre 36% qui utiliser un courtier de service complet. Les gestionnaires de placements arrivent en troisième position avec 12%.

Les investisseurs qui ont participé à l'étude ont reçu la description suivante des planificateurs financiers indépendants: «Cette personne n'est affiliée à aucun grand fournisseur financier. Il offre des conseils objectifs et complets sur la planification de la retraite, la planification successorale, les stratégies fiscales, les flux de trésorerie et les placements. Les planificateurs financiers facturent généralement des honoraires forfaitaires pour leurs conseils de planification, ou un pourcentage des actifs sous gestion, s'ils gèrent effectivement les investissements pour le client. "

Spectrem souligne que lorsqu'un conseiller est indépendant, «c'est un signe pour les investisseurs qu'ils sont moins susceptibles d'être poussés à offrir des sélections choisies pour eux par quelqu'un d'en haut. "

Niveaux élevés de confiance et de satisfaction

Les investisseurs qui utilisent des planificateurs indépendants ont demandé à placer leur niveau de confiance dans leur conseiller sur une échelle de 0 à 100, soit la moyenne de 87. 55, le plus élevé parmi tous les types de conseillers . Les taux de satisfaction parmi les investisseurs utilisant des planificateurs indépendants sont également parmi les plus élevés et, ce qui n'est pas surprenant, leur fidélité.

Les investisseurs qui font appel à un conseiller financier indépendant ont toutefois un niveau de risque inférieur en moyenne à celui des investisseurs qui utilisent d'autres types de conseillers. Plus de 50% préfèrent un taux de rendement garanti pour la majorité de leurs placements plutôt que d'attribuer une partie de leurs placements à un risque important pour un taux de rendement plus élevé. Spectrem maintient qu'un conseiller souhaitant attirer un investisseur d'un planificateur indépendant devrait montrer qu'il est prêt à accepter le besoin de sécurité de l'investisseur par rapport au risque et à la récompense.(Pour les lectures connexes, voir: Voici comment les investisseurs choisissent les conseillers. )

Le rapport a également révélé que les investisseurs qui utilisent des conseillers financiers indépendants ne passent pas beaucoup de temps avec leurs conseillers financiers. d'une perspective sûre et à long terme. Seulement 31% des investisseurs qui préfèrent un planificateur indépendant aiment être impliqués dans les opérations quotidiennes d'investissement et seulement 32% aiment investir. Les deux sont le pourcentage le plus bas de tous les investisseurs dans l'étude.

Conseils aux conseillers

Spectrem suggère ce qui suit pour les conseillers:

• Les investisseurs peuvent modifier leur attitude face au risque périodiquement. Les conseillers qui rencontrent des investisseurs qui travaillent actuellement avec un planificateur financier indépendant devraient se demander si la sécurité des choix de l'investisseur réduit réellement ses possibilités d'augmenter la valeur de leur portefeuille.
• Bien que de nombreux types de conseillers fournissent des services de planification financière, la clé consiste à les offrir de manière à fournir des réponses qui conviennent au client et qui ne semblent pas promouvoir uniquement les produits et services du conseiller.
• Les conseillers devraient mener régulièrement des sondages sur la satisfaction de la clientèle. Cela permet aux conseillers d'identifier tous les défis ainsi que les opportunités pour de nouveaux produits et services.

The Bottom Line

Les planificateurs financiers indépendants sont les plus fiables par les investisseurs parmi tous les types de conseillers. Les autres types de conseillers qui cherchent à attirer des clients doivent garder à l'esprit leur faible tolérance au risque et s'assurer qu'ils ne semblent pas promouvoir les produits et services. (Pour les lectures connexes, voir: 10 Traits communs des investisseurs fortunés. )