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Alors que les ordres de débit et les ordres standard représentent des opérations récurrentes qui doivent être prises en compte dans les rapprochements bancaires, les deux transactions diffèrent principalement par le fait que les ordres standard sont fixes et datés. sont plus flexibles.
Ordres de débit
Les ordres de débit, également connus sous le nom de débits directs, sont des demandes récurrentes de transfert de fonds vers un autre compte. Le payeur des fonds doit autoriser le compte dans lequel les fonds sont transférés, mais le bénéficiaire initie réellement le paiement. Les ordres de prélèvement direct sont particulièrement utiles dans les situations où des paiements réguliers mais variables doivent être effectués, tels que ceux pour les factures de cartes de crédit ou les paiements de services publics. Ces ordres éliminent la nécessité pour une entreprise d'émettre des chèques mensuels.
Ces ordres peuvent être créés pour des quantités et des dates variables. Dès que le transfert via l'ordre de prélèvement est effectué, la banque l'enregistre. Le bénéficiaire enregistre le montant une fois qu'il reçoit la notification de la banque. Ainsi, le solde d'un relevé bancaire peut être inférieur au solde du livre de caisse car les prélèvements automatiques n'ont pas été comptabilisés par le bénéficiaire. Le livre de caisse du bénéficiaire doit être ajusté pour éliminer la différence dans un rapprochement bancaire.
Commandes standard
Les commandes standard, également appelées commandes permanentes, sont similaires aux commandes par débit direct car il s'agit de demandes récurrentes de transfert de fonds à partir d'un compte d'entreprise. Ils diffèrent en ce qu'ils peuvent être faits seulement pour une date spécifique, et le montant ne peut pas varier. Les ordres permanents sont particulièrement utiles dans les cas où des montants de paiement fixes et réguliers sont requis, tels que des versements de prêts.
Comme pour les ordres de prélèvement, la banque enregistre la transaction dès qu'elle est effectuée, tandis que les livres de caisse du bénéficiaire ou de la partie réceptrice peuvent différer temporairement du relevé bancaire jusqu'à la banque suivante. la réconciliation est faite.
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