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La diversification du portefeuille est une nécessité pour la plupart des investisseurs; il fournit un moyen intelligent d'étaler le risque associé à une variété de classes d'actifs. Cela permet une plus grande cohérence dans la performance de l'allocation totale et offre aux investisseurs une protection contre les baisses pendant les marchés volatils. Les produits sous diverses formes deviennent de plus en plus attrayants pour les investisseurs qui cherchent à se diversifier avec des classes d'actifs alternatives, car ces options d'investissement ne sont pas directement liées à des investissements plus conventionnels en actions et en obligations. Bien que les métaux précieux soient l'investissement le plus commun sous le parapluie des matières premières, les métaux de base ont gagné en popularité pour certains investisseurs au cours des dernières années.
Que sont les métaux de base?
Les investissements dans les produits de base dans la catégorie des métaux de base comprennent les matériaux utilisés dans les activités industrielles, comme le plomb, l'aluminium, le cuivre, le zinc, le nickel et l'acier. La demande pour ces matériaux conduit leur valeur globale pour les investisseurs et est provoquée par des augmentations ou des baisses de l'économie mondiale. Contrairement aux métaux précieux, les métaux de base sont de plus en plus demandés dans les pays qui n'ont pas encore développé complètement ou ceux qui reconstruisent leurs infrastructures. Cela offre une opportunité unique pour les investisseurs d'ajouter des métaux de base à leur allocation d'actifs pour obtenir une exposition à un large éventail d'économies mondiales auxquelles ils n'auraient peut-être pas accès autrement.
Pourquoi les métaux de base?
Le prix sous-jacent des métaux industriels par rapport aux métaux précieux, tels que l'or ou l'argent, est l'un des plus importants pour l'investissement dans les métaux de base. Les matériaux tels que l'aluminium, le zinc, le plomb et l'acier sont beaucoup plus communs que les métaux précieux et se trouvent dans tous les coins du monde. L'extraction des métaux de base se fait à plus grande échelle que l'extraction de métaux précieux en raison de leur disponibilité généralisée et des besoins constants dans le secteur industriel. Pour cette raison, l'exploitation minière dans cette région coûte moins cher que l'extraction de matières premières similaires et offre aux sociétés de métaux de base une plus grande possibilité de réaliser des profits élevés. Ces facteurs font baisser le prix des métaux de base, bien en deçà du prix des métaux précieux.
Comment investir dans les métaux de base
L'investissement dans les métaux de base diffère des métaux précieux dans la mesure où les investisseurs ne possèdent pas physiquement le sous-jacent ni ne peuvent investir directement dans un indice. Au lieu de cela, l'investissement dans les métaux de base implique l'achat d'un billet négocié en bourse (ETN) qui est composé de contrats à terme pour des matériaux spécifiques. Un ETN de métaux de base suit un indice de cuivre, de nickel, de zinc ou d'étain et détient moins d'obligations fiscales pour les investisseurs que les fonds négociés en bourse de métaux précieux (ETF).Les investisseurs peuvent également avoir accès à des actions dans des sociétés minières de métaux de base au moyen d'un FNB ciblé, bien qu'il y ait peu de grandes sociétés qui se concentrent uniquement sur ces produits. Enfin, certains fonds communs de placement sont disponibles pour les investisseurs qui recherchent des investissements dans les métaux de base, mais des frais élevés et un faible niveau d'efficacité fiscale en raison de l'activité de gestion de fonds peuvent considérablement réduire les rendements.
Les métaux de base offrent aux investisseurs la possibilité de diversifier leurs portefeuilles grâce à une classe d'actifs qui n'est pas directement liée à d'autres catégories d'investissement et qui comporte moins de risques que d'autres matières premières. Parce que les métaux de base sont toujours en demande et ont des prix relativement bas par rapport aux métaux précieux, les investisseurs peuvent utiliser cette classe d'actifs dans le but d'équilibrer les autres positions d'investissement.
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J'ai un KSOP par l'intermédiaire de mon employeur que j'ai investi à 100% dans les actions de la société. Je suis maintenant préoccupé par le fait que je ne suis pas diversifié et que je voudrais quitter les actions de la société pour investir dans des fonds communs de placement. Est-ce autorisé avec les fonds que j'ai contribué au compte?
Pour être sûr de vos options, il est préférable de vérifier la description du plan sommaire (SPD) pour le plan. Les options peuvent varier pour différents plans. Cela devrait inclure une explication des règles, y compris les options de diversification. Si vous avez un accès en ligne à votre compte KSOP, vous pouvez également avoir un accès en ligne au SPD de votre régime.