La planification successorale est l'un de ces sujets que la plupart des gens évitent de traiter jusqu'à ce qu'ils soient forcés de le faire. Pour cette raison, beaucoup de gens se retrouvent dans une situation difficile lorsqu'un être cher décède. En ayant un plan de succession à jour, en plus de garder vos documents clés bien organisés, vous pouvez vous assurer que votre partenaire ou vos héritiers ne sont pas surchargés en période de perte.
Il serait sage d'avoir un "dossier de planification successorale" caché dans un endroit sûr, avec des copies mises à jour de tous vos documents pertinents. Cela inclurait naturellement une volonté, et pour la plupart des investisseurs, une confiance vivante. Il devrait également inclure des copies à jour de toutes les désignations de vos bénéficiaires (qui reçoit l'argent si vous mourez) pour vos régimes de retraite et d'assurance-vie. Enfin, il devrait inclure une liste de tous vos actifs détenus par d'autres parties telles que les comptes bancaires et de courtage.
Il serait également sage d'inclure dans ce dossier, des copies de toutes les directives médicales, des procurations durables et des testaments de vie que vous pourriez avoir. Ces documents donnent des instructions spécifiques et confèrent une capacité de prise de décision spécifique dans le cas où vous devenez inapte. De même, vous devriez inclure une liste des derniers souhaits que vous pourriez avoir concernant votre enterrement et service commémoratif.
Pour en savoir plus, consultez Premiers pas dans votre plan successoral et Six incontournables de la planification successorale .
Ken Clark a répondu à cette question.
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