Si vous êtes un investisseur prudent, ou si vous cherchez à équilibrer un portefeuille d'actions plus agressif, Vanguard dispose d'une abondance de fonds d'actions conservateurs qui peuvent répondre à la demande. Ces cinq fonds, en particulier, se sont bien comportés dans leurs catégories respectives et chacun d'entre eux offre un bon équilibre entre la sécurité et le rendement.

Fonds de croissance conservateur Vanguard LifeStrategy (VSCGX)

Le fonds de croissance conservateur Vanguard LifeStrategy est un fonds de fonds qui investit dans d'autres fonds communs de placement Vanguard pour obtenir une allocation fixe adaptée aux investisseurs prudents. Le portefeuille est composé d'environ 40% d'actions et 60% d'obligations dans le but d'obtenir un revenu courant et une appréciation modérée du capital. Les portefeuilles d'actions et d'obligations ont tous deux une exposition étrangère. Son portefeuille d'obligations est largement diversifié parmi les obligations des gouvernements et des agences des États-Unis à court, moyen et long terme, les obligations d'entreprises de bonne qualité et les titres adossés à des créances hypothécaires (MBS). Pour les retraités qui cherchent à retirer au moins 4% de leurs portefeuilles, le Fonds Vanguard LifeStrategy Conservative Growth a enregistré un rendement de près de 5% par an au cours des 10 dernières années. Ces rendements vont beaucoup plus loin en raison du ratio de dépenses extrêmement faible du fonds de 0,15%.

AD:

Fonds de revenu Vanguard Wellesley (VWINX)

Peu de fonds conservateurs ont atteint le solide niveau de rendement du Fonds de revenu Vanguard Wellesley. Au cours des 15 dernières années, il a généré des rendements supérieurs à la moyenne de sa catégorie. et pour les 10 dernières années, il a surperformé 95% de ses pairs. Son objectif principal est de générer une croissance des revenus à long terme en plus d'un niveau de revenu courant soutenable. Il vise également à capter certains gains boursiers tout en limitant le risque baissier. Le fonds utilise une approche équilibrée, investissant environ 40% dans des actions de grande capitalisation ayant des antécédents de versement de dividendes supérieurs à la moyenne ou d'anticipations d'augmentation des dividendes. Soixante pour cent est investi dans une combinaison diversifiée d'obligations, y compris des obligations d'État américaines, des obligations de sociétés de bonne qualité et d'autres titres à revenu fixe. L'approche conservatrice du fonds a très bien servi les investisseurs lors du krach boursier de 2008, ne diminuant que de 9,8%, ce qui représente une fraction de la baisse enregistrée par le fonds d'actions moyen. En décembre 2015, le fonds a généré un rendement de 6,2% par année au cours des dix dernières années et de 7,3% au cours des cinq dernières années. Son ratio de frais de 0,33% est très faible pour la catégorie de fonds.

AD:

Vanguard Target Retirement Fund 2015 (VTXVX)

Les fonds à échéances sont les fonds de placement définitifs et oubliés pour la retraite, avec des portefeuilles conçus autour d'un hypothétique calendrier de départ à la retraite. L'objectif d'un fonds à date cible est de maximiser les rendements attendus par rapport au profil de risque pris en charge par le portefeuille afin de produire un solde de croissance du revenu et du revenu pour les retraités.Le Fonds Vanguard Target Retirement 2015 réalise cet objectif en investissant dans cinq fonds indiciels Vanguard, dont le Total Stock Market Index Fund, le Total Index Market Bond II Fund et le Short Index Inflation-Protected Index Fund. Plus récemment, le fonds a accru son exposition aux titres internationaux par l'intermédiaire du Total Index Stock Fund et du Total Index Bond Fund. L'allocation globale du portefeuille est de 70% en titres à revenu fixe nationaux et étrangers et de 30% en actions nationales et étrangères. Le fonds a rapporté 5,7% par an au cours des cinq dernières années et 4,9% au cours des 10 dernières années.

AD:

Fonds de distribution géré Vanguard (VPGDX)

Les fonds de distribution gérés sont conçus pour générer des versements mensuels réguliers qui suivent le rythme de l'inflation. Pour y parvenir, ils doivent atteindre l'équilibre entre la préservation du capital, le revenu actuel et la croissance du revenu. Le Vanguard Managed Payout Fund vise un rendement de distribution annuel de 4% en investissant dans une combinaison diversifiée d'autres fonds Vanguard, y compris le très respecté Vanguard Total Stock Market Index Fund. Il investit également dans des fonds externes pour atteindre le niveau de risque-rendement qu'il recherche. Le paiement mensuel est établi en janvier de chaque année et devrait rester constant chaque mois. L'investissement minimum est de 25 000 $, et le ratio des frais est presque inexistant 0. 01%. En décembre 2015, les retraités et autres investisseurs prudents ont bénéficié d'un rendement annuel moyen de 7,3% pour chacune des cinq dernières années.

Fonds équilibré à gestion fiscale Vanguard (VTMFX)

Le Fonds équilibré à gestion fiscale Vanguard vise à procurer un rendement après impôt élevé en fonction du revenu exonéré d'impôt des titres municipaux et des gains en capital à long terme provenant des actions ordinaires. Son portefeuille est réparti presque également entre les deux. Les trois quarts de ses avoirs municipaux ont l'une des trois principales notations de crédit, et le portefeuille a une échéance pondérée en dollars entre six et douze ans. Apple, Microsoft et Exxon Mobil figurent parmi les récents placements dans son portefeuille d'actions. Le fonds a généré un rendement annuel de 6,1% au cours des 10 dernières années et de 8,4% au cours des cinq dernières années. Son taux de dépenses de 0,1% est parmi les plus bas de sa catégorie.