Les investisseurs qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles avec des actions étrangères peuvent choisir parmi une vaste sélection de fonds communs de placement ayant de solides antécédents de faible volatilité et de solide performance. Récemment, les actions internationales, particulièrement celles des marchés émergents, ont connu beaucoup de volatilité en raison de la chute des prix des matières premières, du ralentissement de l'économie en Chine et des divergences entre la Réserve fédérale américaine et la Banque centrale européenne.

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Alors que les craintes d'un ralentissement de la croissance économique mondiale persisteront probablement en 2016, les investisseurs peuvent encore trouver des options d'investissement mal évaluées à l'étranger avec des valorisations attrayantes. Dans le même temps, les investisseurs devraient veiller à ne pas sous-estimer les flux de capitaux mondiaux pouvant résulter de la décision éventuelle de la Fed d'augmenter le taux d'intérêt en 2015.

Investir dans des actions internationales expose les investisseurs au risque de change en devises étrangères peut effacer ou même faire des rendements positifs négatifs générés dans les devises d'autres pays. En 2015, de nombreuses devises, y compris l'euro, le yen japonais et le yuan chinois se sont dépréciées par rapport au dollar américain et cette tendance pourrait persister en 2016. Pour se prémunir contre les risques de change, les investisseurs peuvent choisir leur couverture de change.

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Fonds Fidelity Croissance internationale

Actif sous gestion (ASG): 1 $. 5 milliards

Rendement annuel moyen de la valeur liquidative (VL) de 2010-2015: 7. 81%

Ratio des frais nets: 1,4%

Le Fonds Fidelity Croissance internationale utilise une stratégie d'actions internationales diversifiée en mettant l'accent sur sociétés à forte capitalisation ayant des caractéristiques de croissance. Le fonds utilise une analyse fondamentale pour sélectionner des placements présentant des évaluations attrayantes et des barrières élevées à l'entrée. Le fonds a une large répartition géographique dans ses avoirs avec les cinq premiers pays en termes d'allocation d'actifs: États-Unis (17. 61%), Royaume-Uni (15. 14%), Suisse (14. 25%), Japon (14. 04 %) et en Suède (6,9%). En termes de concentration sectorielle, le fonds privilégie les actions de soins de santé avec environ 19%, tandis que les actions du secteur financier et les biens de consommation de base ont respectivement une allocation de 18% et 15%.

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Malgré un environnement difficile pour les valeurs de croissance internationales en 2015, le fonds a tout de même affiché une meilleure performance que MSCI EAFE Growth Index, l'indice de référence du fonds. Le fonds a obtenu la cote globale cinq étoiles de Morningstar et exige un investissement minimum de 2 500 $ et des frais sans frais.

Opportunités internationales d'Oberweis

AUM: 709 $. 3 millions

Rendement annuel moyen de la VAN 2010-2015: 16. 09%

Ratio des frais nets: 1. 60%

Le Fonds d'opportunités internationales Oberweis vise à générer des rendements supérieurs à ceux du MSCI World ex USA Indice de croissance des petites capitalisations.Le fonds investit dans un certain nombre de petites et moyennes capitalisations étrangères de sociétés affichant une croissance élevée. La direction du fonds utilise divers principes de finance comportementale ainsi que la recherche fondamentale bottom-up pour sélectionner ses avoirs. Le fonds a une position concentrée sur les actions japonaises avec une allocation de 30% et le Royaume-Uni avec une allocation de 17%. Les autres pays représentés par le portefeuille du fonds comprennent le Canada, le Danemark et la Suède.

Les secteurs dans lesquels le fonds répartit ses actifs incluent le secteur de la consommation cyclique (allocation de 24%), les soins de santé (allocation de 17%) et le secteur industriel (allocation de 15%). Morningstar a attribué au fonds une note globale de cinq étoiles dans la catégorie des petites et moyennes entreprises étrangères. Le fonds a un minimum d'investissement de 1 000 $ et aucun frais de chargement.

Fonds international PIMCO StocksPLUS (U.S. Dollar-Hedged) Catégorie D

AUM: 2 $. 4 milliards

Rendement annuel moyen de la VAN de 2010 à 2015: 7,97%

Ratio de dépenses nettes: 1,16%

La Catégorie D de PIMCO StocksPLUS International (Dollar US couvert) cherche à surperformer le MSCI EAFE Indice en investissant dans des instruments liés à des actions de grandes capitalisations boursières pour reproduire les rendements de l'indice sous-jacent. Le fonds limite son exposition aux devises étrangères à 20% maximum de ses actifs en couvrant ses risques de change. Il utilise la stratégie d'investissement propriétaire PLUS et n'achète et ne détient pas directement des actions de sociétés étrangères. Au lieu de cela, il investit dans des non-U. S. dérivés d'actions à un coût fondé sur le marché monétaire, adossés à un portefeuille d'instruments à revenu fixe émis par des émetteurs américains et étrangers. Le fonds dispose d'une allocation d'actifs significative en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique (EMEA) avec environ 65% du poids, tandis que le Japon représente 23% du portefeuille du fonds.

Lipper a plusieurs fois reconnu le fonds comme étant le meilleur fonds d'actions de grande capitalisation pour sa solide performance. Le fonds a un minimum d'investissement de 1 000 $ et ne facture aucun frais de chargement. Le fonds a obtenu cinq étoiles auprès de Morningstar dans la catégorie des grands groupes étrangers.

Fonds international d'actions de base Schwab

AUM: 679 $. 4 millions

Rendement annuel moyen de la VAN de 2010 à 2015: 8,1%

Ratio de dépenses nettes: 0. 86%

Le Fonds international d'actions de base Schwab est un fonds de grandes sociétés étrangères qui investit dans des actions étrangères. capitalisation des grandes et moyennes capitalisations. Le fonds ne couvre pas ses risques de change. Schwab sélectionne les avoirs du fonds à partir de l'indice MSCI EAFE, son indice de référence, en utilisant des titres évalués en fonction des fondamentaux, de la valorisation et de la dynamique. Le fonds détient d'importantes participations en actions japonaises (20%), en actions américaines (19%) et en actions françaises (10%). Ses avoirs sont assez bien diversifiés dans de nombreux secteurs, les actions financières ayant la plus grande allocation à environ 20%. Les autres secteurs inclus dans le portefeuille du fonds sont la consommation cyclique (allocation de 15%), la consommation défensive (allocation de 12%) et la santé (allocation de 12%).

Le fonds est assorti d'un investissement minimum de 100 $ et ne facture aucun frais de chargement.Pour sa solide performance, le fonds a obtenu une note globale de cinq étoiles de la part de Morningstar dans la catégorie des grands groupes étrangers.

Portefeuille d'infrastructures cotées mondiales Lazard Actions ouvertes

AUM: 2 $. 6 milliards

Rendement annuel moyen de la VAN 2010-2015: 14. 24%

Ratio des frais nets: 1. 29%

Les actions ouvertes du Portefeuille mondial d'infrastructures cotées Lazard visent à obtenir des rendements peu volatils en investissant dans les infrastructures entreprises situées dans le monde entier. Le fonds a des positions surpondérées dans les actions aux États-Unis (26%) et en Italie (26%), tandis que l'Australie et la France ont respectivement une allocation de 13% et 12%. Le fonds investit la majorité de ses actifs dans diverses sociétés de services publics (attribution de 50%) et industrielles (40%).

Le fonds exige que les investisseurs apportent un investissement minimum de 2 500 $ et n'a aucun frais de chargement. Morningstar lui a attribué une note globale de cinq étoiles pour ses solides rendements ajustés au risque.

Bottom Line

Alors que les perspectives de croissance mondiale et le marché d'outre-mer restent difficiles, les investisseurs ont encore beaucoup d'occasions d'investir dans des actions étrangères. Les fonds communs de placement d'actions internationales offrent une exposition équilibrée à une niche différente des marchés boursiers étrangers à un coût raisonnable.