La Pacific Investment Management Company est une société d'investissement privée de 1 dollar. 47 trillions d'actifs sous gestion (ASG) au 30 septembre 2015. L'actif géré de PIMCO comprend des actifs gérés par les sociétés affiliées de sa société mère. PIMCO offre près de 100 fonds communs de placement d'actions de catégorie A, dont l'investissement initial minimum est de 1 000 $. Ces fonds communs de placement PIMCO permettent aux investisseurs de créer un portefeuille de revenu de diversification de retraite optimal avec un risque faible à modéré.

Fonds de revenu équilibré PIMCO Catégorie A (PBIAX)

Le Fonds de revenu équilibré PIMCO a été créé le 31 mars 2014 et vise à procurer un revenu courant élevé et une plus-value du capital à long terme. . Ce fonds offre une diversification à un portefeuille de revenu de retraite en investissant dans des actions versant des dividendes présentant un faible degré de volatilité et des titres à revenu fixe. Le Fonds de revenu équilibré PIMCO investit normalement au moins 25% de son actif net total dans des titres de participation et des titres liés à des actions et au moins 25% de son actif net total dans des titres à revenu fixe. De plus, le fonds peut investir jusqu'à 50% de son actif net total dans des titres à rendement élevé.

Les cinq principales attributions sectorielles actuelles du fonds sont: 26. 48% de titres d'État américains, 51. 77% de titres adossés à des créances hypothécaires (MBS), 24. 03% d'obligations à haut rendement, 9. 74% non-U. S. dollar développé et 12. 44% des marchés émergents. Comme le fonds est relativement récent, il ne dispose pas de suffisamment de données sur la volatilité ou les statistiques modernes de la théorie du portefeuille. Le fonds applique un ratio de frais de gestion net annuel de 1,23%, ce qui est considéré comme faible dans sa catégorie de fonds d'allocation mondiale à répartition. En août 2016, la catégorie A du Fonds de revenu équilibré PIMCO a un actif net total de 17 $. 1 million.

Fonds de revenu diversifié PIMCO Catégorie A (PDVAX)

Le Fonds de revenu diversifié PIMCO catégorie A a été émis le 31 juillet 2003 et applique actuellement un ratio de frais de gestion net annuel de 1,15%, ce qui est supérieur au taux de frais moyen des fonds d'obligations multisectoriels à chargement initial. Au 14 janvier 2016, le fonds a généré un rendement annuel moyen de 6,4% depuis sa création. Le fonds a actuellement un actif net total de 2 $. 6 milliards. Il offre une diversification à un portefeuille de retraite axé sur le revenu puisqu'il investit dans divers secteurs obligataires avec un degré de risque modéré.

Dans des conditions de marché normales, le fonds vise à maximiser le rendement total tout en préservant le capital en investissant au moins 65% de son actif net total dans un portefeuille bien diversifié de titres à revenu fixe. Au 31 décembre 2015, les principales allocations sectorielles à revenu fixe du fonds sont 34. 72% des marchés émergents, 16,3% des obligations non-américaines. Dollar E. développé, 27. 37% de crédit à haut rendement, 22.27% de crédit investment grade, 19. 5% MBS et 21. 33% U. S. gouvernement liés. Le marché des actions ayant souffert au début de 2016, les investisseurs devraient envisager de se concentrer sur les titres à revenu fixe comme le Fonds de revenu diversifié PIMCO. Au 31 décembre 2015, le fonds avait un rendement de distribution intéressant de 5% et un rendement SEC de 30 jours de 4,33%.

Fonds d'obligations municipales PIMCO Catégorie A (PMLAX)

Le Fonds d'obligations municipales PIMCO a été émis le 31 décembre 1997 et son actif net total est de 740 millions de dollars en août 2016. Le fonds vise à fournir aux investisseurs revenu élevé exonéré d'impôt fédéral tout en préservant le capital. En outre, il cherche à fournir une appréciation du capital. Les investisseurs cherchant à se diversifier en 2016 en raison de la volatilité accrue du marché des actions devraient envisager ce fonds, qui procurerait des revenus aux investisseurs dont les taux d'imposition sont élevés. Le fonds demande un ratio des frais de gestion nets annuels de 0,55%, ce qui est inférieur au ratio des frais moyens des fonds commun de placement à long terme des municipalités.

Dans des conditions de marché normales, le fonds investit au moins 80% de son actif net total dans des titres de créance municipaux avec des intérêts exonérés de l'impôt fédéral sur le revenu. De plus, le fonds peut investir jusqu'à 20% de son actif net total dans des titres d'État américains, des instruments du marché monétaire et / ou des obligations privées. Le fonds offre un haut degré de diversification puisqu'il investit son actif total dans plus de 10 secteurs, ce qui est avantageux pour les portefeuilles de retraite.