Pour de nombreux conseillers financiers, l'objectif est de trouver des clients dont l'actif se situe entre 1 million et 5 millions de dollars, ce qui est plutôt un point positif. Mais beaucoup d'individus plus âgés et fortunés sont déjà dans leurs habitudes; ils vivent selon la devise "Si ce n'est pas cassé, ne le répare pas" - même si c'est cassé. (Pour en savoir plus, voir: Conseils aux clients fortunés pour les conseillers financiers. )

Les jeunes investisseurs, âgés de 21 à 45 ans, vont offrir plus de liquidités parce qu'ils feront probablement l'expérience de la vie -changement d'événements nécessitant une planification. Cet âge démographique sera également plus ouvert aux nouvelles idées. Le point négatif est qu'ils ont tendance à avoir moins d'argent que les clients plus âgés. (Pour plus d'informations, consultez: Conseillers: Ne manquez pas les moins de 999 ans

Avoir une cible démographique est une bonne idée, mais vous ne voulez fermer aucune porte. Le non. 1 objectif devrait toujours être d'agir dans le meilleur intérêt de votre client. Cela seul mènera à l'entreprise la plus à long terme. Alors, comment obtenez-vous le bal? (Pour en savoir plus, voir:

Un regard sur la façon dont l'ultra-riche investit .) 1. Obtenir des références de clients existants

Le bouche à oreille est explicite. C'est toujours l'un des moyens les plus efficaces pour obtenir de nouveaux clients. (Méfiez-vous juste d'en faire trop.)

2. Établissez un réseau de référence

Familiarisez-vous avec les professionnels, y compris les médecins, les avocats, les agents immobiliers et les APC, dans votre quartier, votre lieu de travail, etc. L'envoi d'affaires est simple et efficace. Les meilleures offres sont celles où les deux parties gagnent. (Pour en savoir plus, voir:

Pourquoi les conseillers devraient se laisser aller aux conseils des successions. ) 3. Utiliser le réseau social

Utilisation de Facebook Inc. (FB

FBFacebook Inc180 30 + 0. 77% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ), LinkedIn Corp. (LNKD), et Twitter Inc. (TWTR TWTRTwitter Inc19 45-2 29% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) pour vous présenter comme un expert et trouver des clients potentiels n'est pas aussi efficace que souvent annoncé, mais tout conseiller financier n'utilisant pas ces outils apparaîtra archaïque ou pas à jour avec la technologie d'aujourd'hui. C'est un tournant pour les jeunes investisseurs, en particulier. 4. Démarrer un blog

Bloguer sur les conseils financiers et / ou vos réflexions sur les tendances actuelles du marché peut sembler fastidieux, mais la clé du succès est la cohérence (et la brièveté). Si vous mettez à jour votre blog régulièrement - au moins deux fois par semaine - vous verrez vos classements de moteur de recherche augmenter. Cela commencera lentement, mais l'élan vers le haut s'accélérera tant que vous y adhérerez. Cela permettra aux clients de venir à vous au lieu de vous avoir à les chercher. (Pour les lectures connexes, voir:

Minorités et conseillers en croissance: une opportunité. 5. Écrire un e-book

Si vous voulez être une autorité respectée dans votre domaine, pensez fortement à écrire un livre électronique. Le moyen le plus simple de le faire est d'utiliser Amazon. com Inc. (AMZN

AMZNAmazon.com Inc1, 123. 36 + 1, 06% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) et son programme Kindle Direct Publishing (KDP). Cela ne coûte rien et en plus de trouver des clients, vous pourriez percevoir des redevances. Pour trouver des clients, laissez vos coordonnées à l'avant et à l'arrière du livre. Il est important de cibler le recto du livre car les lecteurs utilisant KDP peuvent visionner gratuitement les premiers 10% d'un livre grâce à la fonctionnalité "Regarder à l'intérieur", qui permet de capturer les navigateurs. Pour développer votre marque et augmenter vos ventes, publiez 4-5 livres, mais pas trop rapidement. Une fois que vous avez quelques livres centrés autour d'un certain créneau, Amazon verra que vous êtes sérieux au sujet de l'écriture et vos classements de recherche s'amélioreront. Si vous recherchez des clients haut de gamme, écrivez des livres sur des sujets qui les intéressent. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers peuvent répondre aux besoins de leurs clients. ) 6. Devenez un politicien local

Si vous voulez avoir accès à des gens riches et puissants, devenez un politicien local. Cela ajoutera beaucoup de travail après les heures de travail à votre emploi du temps, mais avoir accès à ces gens lors d'événements de réseautage, de réunions et de collectes de fonds a le potentiel d'être incroyablement bénéfique pour la croissance de votre entreprise. Bien sûr, il y a des bureaux à l'échelle de l'État et de la ville, mais n'oubliez pas les comités communautaires ou de zonage à plus petite échelle, ainsi que les conseils de copropriétés ou de coopératives. (Pour plus de détails, voir:

Comment renforcer les relations avec les clientes. ) 7. Throw Birthday Parties

Lancer une fête d'anniversaire pour un client peut sembler hors du champ gauche, mais il peut être très efficace. Non seulement le client sera impressionné (et surpris!), Mais il invitera probablement ses amis et sa famille et voudra vous présenter la plupart d'entre eux. C'est une excellente occasion de faire de nouvelles connexions - beaucoup d'entre eux en quelques heures seulement.

8. Acheter des billets de saison pour quelque chose

Prenez une page des départements de marketing d'entreprise et achetez des abonnements pour une équipe sportive professionnelle, l'opéra, le ballet, etc. Cela peut coûter cher, mais cela vaut l'investissement. Vous pouvez amener des clients à des jeux ou à des spectacles, ce qui vous aidera à les conserver. Et plus il y a de tickets, mieux c'est: un client est susceptible d'inviter un proche ou un ami, ce qui vous permet ensuite de nouer de nouvelles relations et de décrocher de nouvelles perspectives. (Pour en savoir plus, voir:

Conseils pour la diffusion de la richesse à des proches. ) 9. Parlez aux écoles locales

Communiquez avec les écoles secondaires des régions riches et faites savoir à l'administration que vous aimeriez parler aux enfants de la planification financière. Beaucoup d'écoles vont sauter à l'occasion - c'est une information précieuse. Vous n'avez peut-être pas l'occasion de distribuer des cartes d'affaires et des dépliants, mais vous pouvez encourager votre auditoire à demander à ses parents des renseignements sur les finances, l'épargne pour le collège, la retraite et plus encore. Les enseignants et les administrateurs seront également à l'écoute.(Pour en savoir plus, voir:

Aidez les parents à éviter cette gaffe d'épargne-retraite. ) 10. Play Sports

Nous savons tous que le golf est un excellent jeu de réseautage, mais c'est un sport habituellement réservé à un quatuor. Si vous voulez augmenter votre visibilité, envisagez de vous joindre à une académie de tennis, une ligue de softball ou un centre de conditionnement physique local. Vous pourriez ne pas trouver autant de pistes qualifiées que vous le feriez via le golf, mais vous trouverez beaucoup d'opportunités.

The Bottom Line

De nombreuses méthodes pour attirer de nouveaux clients sont éprouvées - le réseautage, le golf. Mais penser de façon créative et aller plus loin (ou dépenser le dollar supplémentaire) pour trouver des pistes dans des circonstances inhabituelles peut en valoir la peine à la fin. (Pour en savoir plus, voir:

Comment attirer et conseiller les 30-Somethings. )