Quiconque cherche à attirer de jeunes investisseurs fortunés pourrait vouloir envisager des investissements socialement responsables (ISR).

Plus d'un quart des investisseurs de moins de 45 ans ont consacré au moins 25% de leurs investissements dans des entreprises socialement responsables, selon une étude du groupe Spectrem. Cela se compare à plus de 45% de tous les investisseurs âgés de plus de 45 ans qui n'investissent pas dans des entreprises socialement responsables. Spectrem a interrogé 3 070 investisseurs avec des actifs allant de 100 000 à 25 millions de dollars.

Comment les millénaires conduisent

Pour près de la moitié (49%) des Millennials avec une valeur nette de plus de 1 million de dollars, la responsabilité sociale est un facteur dans le choix d'un investissement, selon la recherche de Spectrem . Cela se compare à 43% de la génération X, 34% des baby-boomers et 27% des aînés.

Pour les Millennials qui ne sont pas millionnaires, la responsabilité sociale est une priorité encore plus grande. Cinquante-trois pour cent prennent des décisions d'investissement en fonction de facteurs sociaux, comparativement à 42% de la génération X, 41% des baby-boomers et 39% des aînés.

Les recherches de Spectrem ont également montré que les Millennials sont les plus cyniques quand il s'agit de sociétés qui prétendent être socialement responsables. Les trois quarts des Millénaires millionnaires (contre 49% au total) ont déclaré qu'ils croyaient que le comportement des entreprises socialement responsables n'était rien de plus que des relations publiques, selon une étude séparée réalisée par Spectrem en 2013. (Voir: Extreme Socialally Investissement responsable. )

Les millénaires se montrent beaucoup moins préoccupés par les problèmes qui ne relèvent pas de la responsabilité sociale. Alors que 64% des aînés sont préoccupés par le terrorisme, seulement 36% des enfants du millénaire partagent cette inquiétude. Quatre-vingt-quatre pour cent des aînés sont préoccupés par l'environnement politique aux États-Unis, comparativement à 54% des enfants du millénaire.

Qui connaît les IRS

Spectrem a constaté que les investisseurs plus jeunes étaient plus familiers avec les IRS. Il a également constaté que plus l'investisseur était riche, plus il était familier avec l'investissement socialement responsable.

Spectrem a demandé aux répondants au sondage d'évaluer leur connaissance des termes liés à l'ISR sur une échelle allant de 0 (pas de familiarité) à 100 (grande familiarité). Dans l'ensemble, la familiarité avec l'investissement socialement responsable était de 46. 75. La connaissance de l'investissement d'impact était beaucoup plus faible à 28. 94.

En général, plus l'investisseur est jeune, plus il est familier avec l'investissement socialement responsable. Parmi les investisseurs de moins de 36 ans, la connaissance de l'investissement socialement responsable était de 47,42 et la connaissance de l'investissement d'impact était de 35,76.

Les investisseurs à très fort potentiel, ou ceux dont la valeur nette se situait entre 5 et 25 millions de dollars, a déclaré une connaissance de l'investissement socialement responsable à 55 ans.11, bien au-dessus de la moyenne. La familiarité parmi les investisseurs de masse aisés, ou ceux avec une valeur nette entre 100 000 $ et 1 million de dollars, se montait à 42. 24. (Pour la lecture connexe, voir: Véhicules pour l'investissement éthique )

Les hommes ont déclaré être plus familiers avec l'investissement socialement responsable que les femmes. Leur note était de 49, 27 comparativement à 42, 37 pour les femmes. La connaissance de l'investissement d'impact, quant à elle, était de 31,22 pour les hommes contre 25,22 pour les femmes.

Pourquoi et où

La principale raison pour laquelle les investisseurs choisissent d'investir dans des entreprises socialement responsables est de créer un monde meilleur pour leurs enfants et leurs petits-enfants, selon Spectrem. La plupart des investisseurs qui ne choisissent pas les investissements socialement responsables investissent uniquement pour un gain financier.

La conservation de l'eau, la promotion de la santé et de l'exercice, et le développement des énergies solaires sont les trois principaux choix d'organisation / de charité des investisseurs socialement responsables.

The Bottom Line

L'investissement socialement responsable est une priorité pour la plupart des générations plus jeunes, en particulier la génération Y. Les conseillers qui cherchent à attirer cette population devraient considérer les investissements socialement responsables comme l'un des moyens de le faire. (Pour les lectures connexes, voir: Avantages et inconvénients de l'investissement éthique. )