Même lorsque les biens sont divisés à la suite d'un divorce, les anciens conjoints et héritiers engagent souvent les services d'avocats et de tribunaux pour déterminer les bénéficiaires des actifs du régime de retraite d'une personne décédée. propriétaire du compte. Cela se produit lorsque le défunt ne met pas à jour sa désignation de bénéficiaire après un divorce ou un remariage. Les personnes récemment divorcées peuvent épargner à leurs bénéficiaires le stress et la lutte légale en mettant à jour correctement leurs désignations de bénéficiaires.
Dans votre cas, parce que le titulaire du compte est déjà décédé, le résultat peut dépendre des dispositions du document du régime. Certains documents prévoient que la désignation d'un bénéficiaire est révoquée au moment du divorce. Certaines lois d'état incluent des dispositions similaires.
Si le compte est un régime agréé, tel qu'un partage des bénéfices, un achat d'argent ou un régime à prestations définies, le conjoint survivant est généralement le bénéficiaire par défaut.
Pour être sûr, vérifiez auprès du dépositaire si c'est un IRA, ou vérifiez auprès de l'administrateur du régime qu'il s'agit d'un plan qualifié.
Pour une lecture similaire, voir Obtenir un divorce? Comprendre les règles de division des actifs du régime .
Denise Appleby a répondu à cette question.
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Sont deux ratios de rentabilité distincts utilisés pour évaluer la stabilité financière et la santé globale d'une entreprise.
Si j'ai droit à un pourcentage de l'IRA de mon ex-mari selon mon jugement de divorce, comment puis-je recevoir les moi dans mon propre IRA sans être taxé? Sera-t-il taxé lorsqu'il effectuera le transfert? Est-ce que l'argent qu'il peut avoir à payer en impôts
Pour que votre part des actifs de l'IRA vous soit transférée (c'est-à-dire en votre nom), vous devez contacter le dépositaire / fiduciaire IRA de votre mari et lui fournir une copie du jugement de divorce. Assurez-vous de demander au dépositaire d'autres exigences en matière de documentation.
Mon conjoint est le principal bénéficiaire de mon IRA. J'ai aussi un bénéficiaire subsidiaire. Mon conjoint peut-il encore transférer ses actifs IRA en franchise d'impôt à son propre IRA?
Un conjoint qui est le seul bénéficiaire principal d'un IRA peut toujours traiter l'IRA comme le sien. Le bénéficiaire éventuel d'un IRA n'est jamais pris en considération, à moins que le bénéficiaire principal ne décède avant le propriétaire de l'IRA, ou que le principal bénéficiaire ne revendique pas les actifs.