La gestion de l'effet de la volatilité des marchés sur les portefeuilles est devenue la principale préoccupation de l'investisseur mondial averti alors que nous observons que les macro-chocs se répercutent sur les marchés financiers. Les techniques traditionnelles de diversification avec des allocations de 60: 40 s'avèrent inadéquates, et la diversification géographique est encore moins utile car le véritable impact de la mondialisation se fait sentir dans le prix des investissements. C'est pourquoi les investisseurs et les conseillers financiers se tournent vers des placements alternatifs pour fournir l'avantage dont les portefeuilles d'investissement ont besoin pour être véritablement diversifiés. Cependant, il existe plusieurs éléments de la catégorie d'actifs d'investissement alternatif qui doivent être correctement compris avant d'être effectivement utilisés comme outil de diversification.

Tous les investissements alternatifs ne sont pas créés égaux

Les placements alternatifs comprennent un ensemble large et diversifié de catégories d'actifs qui sont souvent considérées comme un seul type de placement. Les placements alternatifs englobent divers produits créés par des gestionnaires de fonds, des actifs réels et des produits de base qui ne font pas partie des actifs traditionnels d'actions et d'obligations qui sont négociables et relativement liquides sur le marché libre. En tant que tel, il est important que les conseillers et les investisseurs apprécient pleinement le fait que les investissements alternatifs ne doivent pas être considérés comme un type spécifique d'investissement, mais une stratégie globale pour couvrir correctement les portefeuilles contre la volatilité du marché et autres risques systématiques. De la même manière, chaque type d'investissement alternatif est une classe d'actifs qui doit être correctement comprise et dûment diligente avant d'être inclus dans le portefeuille d'un investisseur.

Le profil de l'investisseur est essentiel dans la sélection d'investissements alternatifs

En raison de la profondeur et de l'ampleur des différents types de placements dans l'univers d'investissement alternatif, il est encore plus important investisseurs spécifiques. Il y a très peu de généralisations qui peuvent être faites lors de l'allocation à des investissements alternatifs. Le profil de risque spécifique d'un investisseur, son horizon de rendement et ses besoins potentiels de liquidité sont des variables critiques à prendre en compte, car de nombreux placements alternatifs n'ont pas de marché liquide facilement disponible. Souvent, les placements alternatifs sont également très illiquides (ce qui contribue à leur capacité de diversification) et ne sont disponibles que pour un petit nombre d'investisseurs éligibles.

Les profils de rendement sont larges et liés directement avec le risque

Bien que les placements alternatifs puissent fournir un effet de diversification sur les portefeuilles lorsqu'ils sont utilisés correctement, ces actifs sont très diversifiés en termes de type et de liquidité. mais aussi dans leurs profils de risque sous-jacents et leurs capacités de retour.En outre, même dans des types spécifiques d'investissement alternatif - les fonds spéculatifs par exemple - il existe un éventail extrêmement varié de profils risque / rendement qui doivent être bien compris avant de procéder à des allocations d'investisseur. Et bien qu'il puisse y avoir des risques systématiques tels que les événements de 2008 qui orientent tous les investissements dans une direction spécifique, les investissements alternatifs ont généralement une corrélation plus faible avec les investissements du marché. En tant que tels, les profils risque / rendement des placements alternatifs peuvent être mieux compris sans le contexte de volatilité spécifique du marché qui est souvent motivée par la peur des investisseurs ou les profits à court terme.

Les investissements alternatifs sont plus courants que vous ne le pensez

Comme pour de nombreux types d'investissements, le marché institutionnel intervient souvent en premier en raison de la sophistication perçue et de l'illiquidité des nouveaux entrants sur le marché. Cela a toujours été le cas pour de nombreux investissements alternatifs, mais les gestionnaires d'actifs et d'autres sociétés de services financiers reconnaissent le besoin et l'appétit des investisseurs de détail. Avec ce changement, la discussion autour des investissements alternatifs a évolué pour devenir un besoin dominant par opposition à une stratégie ésotérique réservée aux investisseurs les plus riches et les plus sophistiqués.

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