Les analystes en placements effectuent des recherches, créent des modèles financiers et produisent des rapports analytiques et des recommandations concernant certains types d'actions, d'obligations ou d'autres titres de placement. Les analystes en placements travaillent pour de nombreux types d'entreprises du secteur des valeurs mobilières, notamment les maisons de courtage, les banques, les sociétés de gestion de portefeuille, les fonds de couverture et les caisses de retraite. Les professionnels dans ce domaine sont également connus comme des analystes financiers ou des analystes financiers.

Les analystes d'investissement produisent des recommandations de recherche et d'achat-vente pour deux usages distincts selon l'employeur. Dans une banque ou une maison de courtage, les analystes en placements formulent généralement des recommandations à l'intention des agents de la société qui utilisent l'information pour vendre des placements à des clients particuliers et au grand public. Ces entreprises opèrent du côté des ventes sur le marché. Du côté des acheteurs, qui comprennent les fonds spéculatifs, les caisses de retraite et les sociétés de gestion de patrimoine, les analystes produisent habituellement des recherches et des recommandations pour les propres gestionnaires de placements qui utilisent l'information pour acheter et vendre des titres directement.

Career Path

De nombreux analystes financiers chevronnés ont commencé à travailler sur le terrain en tant qu'analystes juniors, recueillant des données, créant et mettant à jour des tableurs financiers, et apprenant les tenants et les aboutissants de la profession sous la supervision de un membre senior de l'équipe d'analyse. Les postes de débutant exigent généralement un baccalauréat. Après plusieurs années de travail et d'apprentissage dans un poste subalterne, de nombreux analystes retournent à l'école pour obtenir un diplôme d'études supérieures en vue de progresser dans le domaine. Une nouvelle recrue qui détient un diplôme de maîtrise approprié commence souvent dans un rôle d'analyste principal immédiatement, peu importe si elle a travaillé comme analyste junior.

La plupart des analystes seniors se concentrent sur une catégorie spécifique de titres, développant un haut niveau d'expertise dans le domaine au fil du temps. Les tâches comprennent la mise à jour des données de recherche en réponse aux nouveaux développements, la planification et la conduite de nouveaux projets de recherche, la communication avec des contacts dans l'industrie cible et la présentation des résultats de recherche à la direction de l'entreprise, agents commerciaux ou clients. Les analystes principaux supervisent généralement le travail d'un ou de plusieurs analystes juniors.

Un analyste chevronné ayant des antécédents de rendement élevé peut devenir gestionnaire de portefeuille dans une société d'achat supervisant tous les aspects d'un portefeuille de placement. Les gestionnaires de portefeuille établissent une stratégie de placement et choisissent la composition spécifique des titres d'un portefeuille en fonction du travail des analystes principaux. La gestion de portefeuille représente généralement la fin du cheminement de carrière.

Qualifications scolaires

Un poste de premier échelon dans le domaine exige un baccalauréat.Les sujets pertinents comprennent les disciplines d'affaires avec une composante quantitative, comme la finance, la comptabilité ou l'économie, et d'autres sujets qui offrent une formation en compétences analytiques et quantitatives, telles que les statistiques, les mathématiques, la physique ou l'ingénierie.

Bien qu'une maîtrise ne constitue généralement pas une exigence pour accéder à un poste d'analyste principal, de nombreuses entreprises recherchent des candidats à un poste avec des diplômes d'études supérieures pertinentes. De nombreux postes d'analystes avancés et de gestion de placements exigent une maîtrise. Selon une enquête nationale menée par le Bureau of Labor Statistics des États-Unis en 2014, 65% des gestionnaires de portefeuille détiennent des maîtrises. Diplômes d'études supérieures comprennent un MBA avec un accent quantitatif ou une maîtrise en finance.

Autres qualifications

Les analystes financiers sont généralement tenus d'obtenir une licence auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un organisme de réglementation national qui supervise les sociétés de courtage et les courtiers aux États-Unis. Pour obtenir une licence appropriée, un candidat a généralement besoin de parrainage d'un employeur admissible. Par conséquent, le processus d'attribution de licences a généralement lieu après l'embauche d'un candidat à titre d'analyste de placements.

Le titre d'analyste financier agréé (CFA), décerné par le CFA Institute, est une certification professionnelle accessible aux analystes ayant un baccalauréat et au moins quatre années d'expérience professionnelle dans le domaine. La plupart des employeurs s'attendent à ce que les analystes qualifiés poursuivent et complètent la certification CFA. Beaucoup exigent la certification CFA pour l'avancement continu dans des postes plus élevés dans le cabinet. La certification exige que les candidats passent une série de trois examens.