Warren Buffett n'est pas un fan de choses compliquées. Voici trois exemples.

Il n'est pas dans l'engouement pour les aliments soucieux de leur santé. Il préfère la malbouffe, ce qui le rend heureux. Buffett déteste les dérivés, les qualifiant autrefois d '«armes financières de destruction massive». "Rien n'est plus compliqué que les dérivés en ce qui concerne les investissements, ce qui est le contraire de l'approche de Buffett à l'investissement.

Buffett méprise aussi les frais élevés. L'industrie des fonds de couverture et les frais élevés sont synonymes. Jetez simplement un coup d'œil aux normes de l'industrie de deux et vingt et vous conclurez rapidement qu'il est extrêmement difficile pour un investisseur de gagner régulièrement avec des fonds de couverture sur une base annuelle. Non seulement un fonds de couverture doit faire les bons appels année après année, mais il doit aussi bien fonctionner que c'est une entreprise rentable pour les investisseurs après les frais. Avec la même information disponible aux investisseurs de détail, il n'y a aucune raison saine d'investir avec un fonds de couverture. Cela dit, Buffett ne recommande pas de faire vos propres recherches. (Pour en savoir plus, voir: Le style d'investissement de Warren Buffett revu .)

Au lieu de cela, Buffett pense que vous devriez adopter l'approche suivante: investir 90% dans un fonds indiciel à très faible coût qui suit l'indice S & P 500 et 10% dans des obligations d'État à court terme. L'allocation de 90% au S & P 500 peut sembler élevée, mais considérez ceci - si vous aviez renfloué vos positions longues après 2008, vous avez perdu sur les possibilités énormes. Y aura-t-il un autre crash? Bien sûr, mais personne ne sait quand. Buffett préfère ignorer les accidents parce que le marché boursier finit toujours par revenir. Il est revenu de la Première Guerre mondiale, de la Grande Dépression, de la Seconde Guerre mondiale, de la stagflation, de la guerre du Vietnam, de la bulle technologique et de la crise financière. Si une crise de la dette se prépare, elle sera un coup dur pour le S & P 500, bien que temporaire.

Les investisseurs sont émotifs, ce qui peut souvent conduire à acheter haut et vendre bas. Aux yeux de Buffett, si vous laissez tout seul et investissez dans des sociétés de premier ordre, ou dans le S & P 500, les dividendes augmenteront alors que le prix est volatil. Finalement, le prix ira plus haut. Beaucoup de gens oublient que lorsque vous investissez dans un stock, vous investissez dans une entreprise réelle. Une grande entreprise devrait être capable de croître, ou du moins de se maintenir, malgré les conditions macroéconomiques. (Pour en savoir plus, voir:

Warren Buffett: La route vers les richesses .) Si vous pensez que l'approche simple mais efficace de Buffett en matière d'investissement pourrait vous convenir, vous ne croirez pas à quel point il est facile Commencer. Les deux fonds négociés en bourse (FNB) pour suivre les conseils de Buffett sont énumérés ci-dessous.

ETF de suivi de Buffett

ETANG de Vanguard 500

(VOO VOOVanguard S & P 500237 51 + 0.03% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objectif: Suivre le S & P 500.

Actif net: 227 $. 47 milliards

Volume moyen des transactions quotidiennes (trois derniers mois): 2 229 400

Ratio des dépenses: 0,05%

Rendement sur 1 an: -1. 56%

Rendement en Dividende: 2. 10%

Rendement depuis la création (9/7/2010): 84. 40%

Top 5 Participations:

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 54 + 1. 18% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 3. 35% de l'actif net Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84 .23 + 0. 11 % Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 2. 42% Exxon Mobil Corp. (XOM

XOMExxon Mobil Corp83 67 + 0. 59% Créé avec Highstock 4 2. 6 ): 1. 42% Johnson & Johnson (JNJ

JNJJohnson & Johnson139 95-0,09% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 1. 65% General Electric Co. (GE

GEGeneral Electric Co20 13-0,05% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ): 1. 64% iShares Obligations du Trésor 1-3 ans

(SHY SHYiSh 1-3Y Trs Bd84 21 + 0. 04% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) But: Suivre les États-Unis Trésorerie 1-3 ans Indice obligataire.

Actif net: 11 $. 44 milliards

Volume quotidien moyen des transactions (trois derniers mois): 1 907 950

Ratio des dépenses: 0. 15%

Rendement sur 1 an: 0. 28%

Rendement des dividendes: 0. 57%

Performance depuis la date de création (22/07/2002): 4. 60%

Cotes des obligations: 100% AAA

Résultat

La majorité des investisseurs ne peuvent pas gérer les pics et vallées du marché boursier. Il y a une raison simple à cela: ils sont humains et émotionnels à propos de l'argent. Alors que nous vivons actuellement dans un environnement où nous ne savons pas quel sera l'impact éventuel de l'assouplissement quantitatif et des taux d'intérêt record records, même si les meilleures actions prennent un coup, beaucoup paient encore un dividende en attendant le rebond. Rappelez-vous, Buffett n'est pas devenu un nom de ménage en entrant et sortant des stocks. Il est sans doute l'investisseur le plus patient du monde et la patience a tendance à porter ses fruits. (Pour en savoir plus, voir:

Un aperçu du S & P 500 ETF de Vanguard.) Dan Moskowitz ne détient aucune position sur les actions ou les FNB énumérés ci-dessus.