Un conseiller-conseil interne est responsable de la compréhension et de la promotion des produits financiers de gros offerts par un cabinet de services financiers embauché. Le conseiller conseil interne présente ces produits à des professionnels de la finance dans le cadre de leurs lignes de vente aux clients commerciaux et de détail. Les fonctions principales impliquées dans ce poste sont axées sur les ventes et axées sur les objectifs.

Le poste comprend la création et la mise en œuvre de plans de marketing qui favorisent la vente de produits financiers dans un territoire donné afin de respecter les quotas et les objectifs de vente de l'entreprise. Le consultant financier interne travaille avec un consultant conseiller d'une entreprise pour faciliter les ventes réussies et élaborer des plans de marketing.

Le consultant financier interne a pour tâche importante de contacter les professionnels de la finance disposant des licences nécessaires pour conclure des accords contractuels de vente des produits de cette société. Les gammes de produits peuvent inclure des fonds communs de placement, des rentes et des contrats d'assurance. Le consultant interne rencontre des professionnels de la finance potentiels à travers des foires commerciales, des salons de l'emploi, des présentations personnelles, des campagnes par e-mail, des appels sortants et des lettres. Une fois que le consultant interne a mis en place l'accord avec le professionnel de la finance, il sert de liaison entre le cabinet et le représentant.

Salaire

Le salaire moyen d'un consultant interne est de 75 000 $. Les postes ouverts à New York ont ​​tendance à payer plus cher que dans d'autres régions des États-Unis, avec des salaires dans cette partie La fourchette inférieure de l'échelle salariale pour un consultant conseiller interne tombe à 50 000 $.

De nombreuses entreprises sont susceptibles d'offrir aux conseillers-conseils internes des salaires de base plus des incitations basées sur les performances des professionnels de la finance avec lesquels le conseiller conseil interne met en place des accords contractuels.

Naviguer dans l'environnement de vente

L'établissement de relations est un élément clé du dynamisme des ventes des entreprises. Le conseiller-conseiller interne devrait établir des relations avec diverses personnes pour obtenir des recommandations, rencontrer de nouveaux professionnels de la finance et ouvrir de nouvelles portes aux occasions de vente.

En tant qu'agent de liaison entre le conseiller conseil d'une entreprise et les professionnels de la finance qui vendent des produits, le consultant interne est chargé de gérer les nouvelles situations de vente et d'accélérer le processus de vente grâce à l'expertise commerciale. Le bureau des ventes d'une entreprise peut exiger que le consultant interne travaille sur des projets et des campagnes spécifiques gérés par l'entreprise.

Si la principale source de ventes provient des efforts d'appels sortants des professionnels de la finance, on peut s'attendre à ce que le consultant interne surveille le volume d'appels, s'assure que les lois fédérales et étatiques sont respectées et écoute les appels de vente. processus.

Chaque entreprise a ses propres processus de flux de travail spécifiques et les formalités administratives en place, le consultant de conseiller interne doit apprendre les flux de travail de l'entreprise pour résoudre les problèmes des clients, des problèmes professionnels financiers, et de contrats et les formalités administratives au bureau de vente d'une manière efficace et en temps opportun . Si une plainte est déposée contre un professionnel de la finance, le consultant conseiller interne doit traiter le contenu de la plainte d'une manière qui respecte les règles de l'Autorité de régulation du secteur financier (FINRA) et prévenir les problèmes futurs avec les clients.

Selon l'entreprise recrutée, l'équipe de vente d'un consultant interne peut changer souvent, de nouvelles personnes venant fréquemment à bord. À ce titre, le conseiller-conseil interne devrait être à l'aise avec ces changements et avec la gestion des changements dans les politiques de l'entreprise ou les politiques de l'industrie qui reflètent les nouvelles restrictions gouvernementales et les règlements sur la vente de produits financiers.

Expérience et formation

Les candidats qui postulent à ce poste devraient avoir une ou deux années d'expérience en vente, de préférence dans le secteur des services financiers.

Les employeurs qui cherchent à combler ce poste exigent généralement que les candidats détiennent un baccalauréat en administration des affaires ou dans un domaine connexe.

Compétences

Pour tirer le meilleur parti de son temps et de ses efforts, le consultant interne doit posséder de grandes compétences organisationnelles et de hiérarchisation. Pour accéder à la capacité potentielle des professionnels de la finance à vendre des lignes de produits de l'entreprise, le consultant interne devrait être un bon auditeur et être capable de poser les bonnes questions.

Un consultant interne doit posséder de bonnes compétences en communication. Pour atteindre les objectifs de vente de la société mère pour laquelle travaille le consultant interne, il devrait disposer de nombreuses idées de vente créatives pour stimuler les ventes des professionnels de la finance qui ont accepté de vendre les produits de l'entreprise. Les références en tant que sources de prospects sont susceptibles de faire partie intégrante des ventes de fin de trimestre. Le conseiller interne conseiller devrait être à l'aise de demander des références de professionnels de la finance et de les encourager à obtenir des références d'autres personnes. Le consultant conseiller interne peut être nécessaire d'encadrer le professionnel de la finance de manière correcte pour demander des références. La capacité de transférer des connaissances et des compétences à d'autres grâce à un tutorat réussi sur les méthodes de vente est susceptible d'être une compétence souhaitée d'un candidat qui cherche à combler ce poste. Le consultant interne peut être appelé à mener des sessions de formation en groupe ou en tête-à-tête. Les compétences interpersonnelles élevées sont essentielles dans un environnement de vente.

On demande souvent au conseiller-conseiller interne de fournir des illustrations hypothétiques en ligne de la performance des produits financiers. La connaissance de l'informatique et la capacité d'apprendre de nouveaux logiciels et de configurer correctement les illustrations en fonction des besoins des clients afin d'éviter les attentes trompeuses en matière de rendement seront une exigence de ce poste.

Si le conseiller conseil interne dirige des équipes de vente dans le but d'atteindre les objectifs de production, il sera responsable de la gestion des réunions de manière efficace et soucieuse du temps pour fournir des informations précieuses aux professionnels de la finance.Ce poste implique des périodes de travail indépendant et de travail en groupe, et le consultant conseiller interne devrait être à l'aise de travailler sans la direction d'un gestionnaire à un moment donné.

Licence

Une série 7 sera probablement exigée par les entreprises qui embauchent pour ce poste. De nombreuses entreprises peuvent également exiger des candidats qu'ils détiennent une série 63 ou une série 66. Certains employeurs demanderont probablement à un nouvel employé d'obtenir ces licences dans un délai donné après avoir été embauché par l'entreprise s'il ne détient pas déjà les licences.