Les investisseurs qui cherchent à prendre leur retraite peuvent envisager des fonds diversifiés gérés par des professionnels et offerts par Invesco, qui a de l'expérience dans la gestion de placements depuis les années 1940. Les fonds de retraite à risque pondéré d'Invesco offrent aux placements une corrélation faible à modérée avec les indices boursiers traditionnels tout en préservant le capital.

Fonds Invesco Équilibre-retraite à risque immédiat (IANBX)

Le Fonds équilibré à risque Invesco - Catégorie A Invesco vise à procurer un rendement réel tout en préservant le capital. Son ratio de rotation est de seulement 9% et son taux de frais net annuel est de 81%. Le fonds exige un placement initial minimal de 1 000 $. La volatilité annuelle moyenne du fonds est faible, soit de 4,0%, au cours de la dernière période de cinq ans. Le fonds cherche à atteindre son objectif de placement en établissant un portefeuille composé du Fonds de répartition du risque équilibré Invesco et de deux fonds du marché monétaire affiliés, le portefeuille d'actifs liquides et le portefeuille Premier. Le fonds alloue 60,4% de son portefeuille au fonds de répartition du risque équilibré Invesco et 39,65% à des fonds du marché monétaire affiliés.

Fonds Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 (AFTAX)

La Catégorie A de fonds de retraite à risque équilibré Invesco 2020 est un fonds de retraite à date cible adapté aux investisseurs qui souhaitent prendre leur retraite en 2020 et arrêter faire de nouveaux investissements dans le fonds à ce moment-là. Il est conçu pour les personnes qui prévoient de retirer progressivement leurs investissements après la date cible et qui prévoient d'avoir besoin de la totalité ou de la majeure partie de leurs investissements après 2020. Actuellement, le ratio de rotation est de 7% et le taux moyen annuel % Ce fonds nécessite un investissement initial minimum de 1 000 $.

Le Fonds Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 cherche à dégager un rendement total tout en conservant une corrélation faible à modérée avec les indices financiers traditionnels à large assise. De plus, il vise à assurer la préservation du capital des investisseurs. Les investisseurs qui souhaitent prendre leur retraite en 2020 ou peu après voudront peut-être envisager d'investir dans ce fonds en 2016 afin de minimiser les risques et de diversifier leurs portefeuilles en les éloignant des indices généraux. Le Compartiment Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 Fund présente un écart-type annuel moyen, ou volatilité, de 5,98% sur les cinq dernières années.

Le fonds alloue actuellement 79,85% de son portefeuille dans le fonds de placement à risque équilibré Invesco et 20,2% dans des fonds monétaires affiliés. Le fonds rééquilibre normalement ses actifs sur une base mensuelle en fonction de ses échéances, qui sont actuellement fixées à 23. 45% d'actions, 12. 99% de marchandises, 50. 57% de titres à revenu fixe et 40% d'équivalents de trésorerie à la date de retraite. Les pourcentages ne correspondent pas à 100% puisque le fonds utilise des dérivés et d'autres instruments à effet de levier.Les attributions de la date cible du fonds ne sont pas figées et peuvent changer au fil du temps.

Fonds Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 (TNAAX)

Le fonds équilibré Invesco-Risk Retraite 2030, catégorie A, est un autre fonds à échéancier offrant une diversification. Le fonds a le même objectif d'investissement que le fonds Invesco Balanced-Risk Retirement 2020. Toutefois, le Fonds de retraite à risque équilibré Invesco 2030 est conçu pour les investisseurs qui prévoient prendre leur retraite au cours de 2030 ou peu après. Le fonds exige un ratio des frais de gestion annuels supérieur à la moyenne de 1,13% et exige un investissement initial minimal de 1 000 $. .

Le Fonds équilibré à risque de retraite Invesco 2030 affecte actuellement 84,88% de son portefeuille au Fonds équilibré à risque Invesco, 14,7% au Fonds équilibré à risque Invesco Invesco et 0,66% à les fonds du marché monétaire. Les répartitions cibles du fonds pour 2030 sont identiques à celles du fonds Invesco Balanced-Risk 2020. Étant donné que le Fonds de retraite à risque équilibré Invesco 2030 a une date cible plus tardive, il investit dans un fonds dynamique, ce qui a fait que le ratio des frais annuels moyen du fonds au cours des cinq dernières années était de 6,95%. Cependant, les investisseurs devraient toujours considérer ce fonds en 2016, car il maintient un degré de corrélation faible à modéré par rapport aux indices de marché traditionnels.