Envisagez de diversifier votre portefeuille avec des fonds négociés en bourse (FNB). Plusieurs études suggèrent que l'ajout d'un investissement modéré dans votre portefeuille peut réduire la volatilité et augmenter le rendement total de vos placements. Morningstar a constaté que, de 1991 à 2011, un portefeuille composé de 32% d'actions, de 40% d'obligations et de 28% de matières premières a surperformé une allocation de 60% d'actions et de 40% d'obligations. L'année 2016 sera peut-être particulièrement propice pour ajouter des matières premières à votre portefeuille d'investissement, car de nombreux analystes estiment que les prix des matières premières de base comme le pétrole et l'or ont peut-être atteint un creux et sont susceptibles de changer.

De nombreux investisseurs hésitent à investir dans les matières premières en raison de leur manque de familiarité ou de leur malaise face aux marchés à terme fortement endettés où les matières premières sont négociées. Cependant, il existe plusieurs FNB axés sur les produits de base qui donnent accès à des placements de matières premières sans effet de levier. Les FNB en général, avec leurs faibles ratios de frais par rapport aux fonds communs de placement, sont un véhicule d'investissement de plus en plus populaire.

Types d'ETF basés sur les matières premières

Les investisseurs peuvent choisir parmi trois types de FNB fondés sur les produits de base en fonction de leurs objectifs et de leurs stratégies de placement personnels. Les FNB physiques, comme les lingots d'or, sont des FNB populaires dans le secteur des métaux précieux. Ces FNB ont tendance à suivre de près le prix au comptant de la marchandise sous-jacente. Il existe également des ETF qui détiennent des contrats à terme de matières premières, en suivant les prix des contrats de marché à terme correspondants.

Les investisseurs peuvent également considérer les ETF qui investissent dans des actions liées aux matières premières. Par exemple, plutôt que d'investir dans un ETF qui détient des contrats à terme sur le pétrole, vous pouvez investir dans des ETF qui détiennent des actions dans des sociétés pétrolières, telles qu'Exxon Mobil.

Stratégies d'investissement sur les matières premières

Les investisseurs peuvent choisir des ETF axés sur un produit spécifique (comme l'or), axé sur un secteur de marché (tel que l'énergie) ou offrant une exposition généralisée aux marchés de matières premières. Par exemple, le FNB iShares S & PGSCI Commodity Indexed Trust investit dans un vaste panier de contrats à terme sur les produits de base, y compris les métaux précieux, le bétail et les céréales.

Les investisseurs peuvent trouver et rechercher des ETF sur les matières premières via une base de données ETF en recherchant le type d'ETF qui les intéresse. C'est un bon moyen d'en savoir plus sur les FNB spécifiques, tels que leurs actifs nets, les volumes de négociation, les ratios de dépenses et les avoirs spécifiques.

Les investisseurs devraient envisager comment utiliser les placements dans les FNB de marchandises pour compléter les autres placements dans leurs portefeuilles. Par exemple, investir dans des FNB de produits aurifères peut élargir et diversifier un portefeuille. Ces FNB pourraient également être utilisés pour couvrir d'autres placements. Si un investisseur détient déjà un grand nombre d'actions de compagnies pétrolières, il pourrait partiellement couvrir cet investissement en investissant un ETF inversé qui investit dans le pétrole, qui devrait profiter en cas de baisse du prix du pétrole qui pourrait avoir un impact négatif sur les capitaux propres. investissements dans des compagnies pétrolières.

Avantages des FNB

Les FNB offrent aux investisseurs certains avantages par rapport aux fonds communs de placement, comme un avantage fiscal sur les gains en capital. L'impôt sur les gains en capital est généralement moins élevé avec les FNB que les fonds communs de placement en raison de la structure différente des placements. Les gains en capital sont imposés immédiatement après leur réalisation dans un fonds commun de placement quotidien, mais avec les FNB, ils ne sont pas imposés avant d'être vendus.

Les ratios de frais sont considérablement plus bas pour les FNB, puisqu'ils sont négociés librement tout au long de la journée à des taux réguliers, tandis que les actions de fonds communs de placement ne peuvent être vendues qu'au prix de clôture de l'actif net du jour.