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Les profils de risque doivent être évalués avant de spéculer, ce qui implique de prendre des risques dans un investissement en tentant de profiter d'un mouvement favorable. Les profils de risque sont les niveaux de risque que les investisseurs et les traders sont prêts à prendre dans un investissement. Ils comprennent le rendement requis des traders et des investisseurs, la tolérance au risque et la capacité de risque.

La spéculation consiste à négocier un titre, généralement avec un niveau de risque élevé, et à espérer tirer profit des fluctuations de prix du titre. Par exemple, supposons qu'un investisseur veut acheter 1 000 actions d'Amazon. com avant qu'il libère des bénéfices, car il croit que le stock va augmenter de 10%. L'investisseur fait de la spéculation parce que c'est un investissement à haut risque et que le risque de perte augmente; cependant, ce risque est compensé par la possibilité d'un mouvement favorable.

Avant qu'un investisseur ne se livre à des spéculations, il doit évaluer son profil de risque. Premièrement, il doit indiquer son retour requis et le risque qu'il est prêt à assumer pour le retour donné. Généralement, le rendement requis varie en fonction du niveau de risque.

Deuxièmement, il doit évaluer sa capacité de risque, ou le niveau de risque qu'il peut se permettre d'assumer. Par exemple, disent les investisseurs qui ont acheté 1 000 actions d'Amazon. com dispose d'un compte avec 50 000 $ en cash mais son pouvoir d'achat est tiré à 500 000 $. Bien qu'il dispose de suffisamment de pouvoir d'achat pour acheter 1 000 actions, son compte ne peut assumer cette responsabilité car il risque de perdre de l'argent sur le commerce si Amazon. com tombe 50 $ par action.

Troisièmement, il doit évaluer sa tolérance au risque, ou le niveau de risque qu'il est à l'aise de supposer. Par exemple, si l'investisseur est averse au risque et ne peut tolérer une perte de plus de 10% de son compte, il ne devrait pas spéculer avec l'investissement.