Katie Brewer, CFP et présidente de Your Richest Life Planning, s'est intéressée à la planification financière au collège. Elle voulait se renseigner davantage sur ses finances et a suivi un cours de finances personnelles. Étonnée de ce qu'elle a appris, elle a décidé de poursuivre une carrière dans la profession. Maintenant, une décennie plus tard, elle dirige sa propre entreprise.

Elle offre ses conseils aux femmes intéressées par le secteur de la planification financière et aux anciens combattants sur la façon dont elles peuvent encourager une nouvelle génération à prendre les rênes.

"Les femmes entendent des« finances », elles ont fermé leurs portes», a-t-elle dit.

Défis uniques

Selon une étude réalisée par le Conseil des normes du planificateur financier agréé, les femmes sont plus susceptibles de ne pas savoir ce que signifie la planification financière. Les mauvaises nouvelles sont que leurs idées fausses autour de l'occupation les empêchent d'y adhérer.

L'étude de la PCP énumère six résultats:

1. La planification financière et la certification CFP ne sont tout simplement pas «top of mind» en tant que cheminements de carrière pour les femmes.

2. Ce que les femmes croient de la planification financière est souvent assombri par des perceptions erronées et des inexactitudes quant à la nature du travail.

3. Les comportements propres des femmes peuvent les empêcher de poursuivre ou d'avancer dans la profession de planification financière.

4. La discrimination et les préjugés sexistes existent au sein de la profession de planification financière, ce qui se traduit vraisemblablement par le fait que les femmes se sentent mal accueillies et non soutenues.

5. Contrairement à une hypothèse WIN, les préoccupations des femmes quant à l'équilibre travail-vie ne semblent pas être un facteur majeur les empêchant de poursuivre la certification CFP. Mais les entreprises se comportent toujours comme si l'équilibre entre vie professionnelle et vie privée était avant tout un problème pour les femmes.

6. Il y a un large consensus sur le fait que davantage de modèles féminins, de réseaux de soutien aux femmes et d'efforts de développement professionnel ciblant les femmes augmenteraient le nombre de femmes professionnelles du CFP.

Il a conclu avec une liste de mesures qu'il pourrait prendre pour donner un coup de pouce aux femmes, telles que l'augmentation de l'exposition, l'éducation des jeunes femmes et des conseillers d'orientation sur la planification financière et la création de groupes de réseautage et de mentorat. (Pour plus de détails, voir: Le CFP Board lance un portail d'emploi en ligne .)

Focus sur les compétences non techniques

Au Forum des femmes consultantes de cette année, Marilyn Mohrman-Gillis, CFP et les communications, a déclaré que plus de femmes doivent être conscients que la plupart de la planification financière tourne autour des compétences non techniques, selon On Wall Street. Cela inclut le coaching, le développement de la confiance et l'établissement de relations. Une plus petite partie de l'entreprise nécessite de travailler avec des chiffres. (Pour en savoir plus, voir: Une carrière dans la planification financière est-elle dans votre avenir? )

Brewer a déclaré que ce n'est pas que les femmes ne s'intéressent pas aux carrières financières.Il y a peu de disparité entre les hommes et les femmes dans les professions comptables, mais un énorme fossé dans l'industrie de la planification financière. La bonne nouvelle, c'est que lorsque les femmes sont sensibilisées à la planification financière, particulièrement lorsqu'elles savent que le travail consiste à «bâtir des relations à long terme», leur intérêt augmente à 45%.

Quand les gens pensent à la planification financière, ils imaginent quelqu'un qui fait du commerce toute la journée. Quand il s'agit de se sentir confiants dans leurs connaissances de la finance, les femmes se classent historiquement à un bas niveau, bien qu'elles soient aussi bien informées que les hommes. (Pour plus de détails, voir: Renforcer les relations avec les clientes .)

Préparez-vous à la discrimination

Brewer se souvient avoir assisté à une fête de Noël pendant qu'elle étudiait pour devenir planificateur financier. Toujours en formation, elle n'avait pas rencontré la plupart de ses collègues. Elle a amené son mari à la fête et a vu trois de ses collègues se présenter à lui, supposant automatiquement qu'il était leur nouvel employé.

"Certaines entreprises semblent être bloquées il y a 30 ans", a-t-elle déclaré.

Avant de vous décider pour un emploi, faites des recherches sur l'entreprise. Certaines entreprises font un bon travail d'embauche d'un groupe diversifié de personnes tandis que d'autres sont encore un club de vieux garçons. (Pour les lectures connexes, voir: Ce que les femmes veulent d'un conseiller financier .)

Trouver un mentor

Brewer recommande de trouver un mentor qui peut vous faire vivre ce que c'est que d'être un planificateur financier. décidez d'en faire une carrière. Demandez d'observer quelqu'un pendant quelques heures ou faites un stage dans une entreprise de planification financière complète.

"Vous pouvez comprendre ce que les gens font au jour le jour", a-t-elle dit.

Si vous trouvez un mentor, soyez reconnaissant, accommodant et trouvez des façons d'ajouter de la valeur. Un étudiant en planification financière l'a ajoutée sur LinkedIn et a commencé à partager les articles de Brewer sur les médias sociaux. Si elle demandait conseil, dit Brewer, elle n'hésiterait pas à le lui donner.

Pour trouver un mentor, vous pouvez vous connecter en ligne ou assister à des événements de l'industrie afin de réseauter avec d'autres personnes. Certains incluent la Financial Planning Association, NexGen au sein de la FPA et l'Association nationale des conseillers financiers personnels. Ne leur demandez pas une faveur tout de suite. Cultiver une relation, apprendre à les connaître et ensuite demander un appel téléphonique d'information.

The Bottom Line

Les femmes ne sont pas intrinsèquement mauvaises en matière de planification financière - la plupart d'entre elles ne sont pas informées de ce que cela signifie. En fait, bon nombre des qualités que les femmes possèdent en font des candidats idéaux pour la planification financière. En encourageant les jeunes femmes à entrer sur le terrain et en leur fournissant des conseils, la génération actuelle de planificatrices financières peut s'assurer que leurs remplaçants les surpasseront. (Pour en savoir plus, voir: Les meilleures carrières financières pour les femmes .)