Les conseillers financiers, qui tirent parti de la technologie, gèrent près de 40% de plus d'actifs, attirent de jeunes investisseurs et élargissent leur portée géographique, selon une étude de Fidelity Investments. Ceux qui ne sont pas sérieux au sujet de la technologie risquent de prendre du retard.

Malgré le volume croissant de données soutenant davantage d'investissements dans la technologie, il semble que moins de la moitié des conseillers financiers interrogés par la publication financière Financial Planning prévoient augmenter leurs dépenses technologiques en 2016. Voici quelques-unes des caractéristiques des eAdvisors et certaines informations importantes tirées de l'étude de Fidelity qui peuvent aider les conseillers à développer leur entreprise.

Construire les bonnes habitudes

Les eAdvisors réussis intègrent la technologie dans leurs routines quotidiennes de travail. Ce faisant, ils créent des habitudes très efficaces qui aident à réduire les coûts, à gagner du temps et à améliorer la satisfaction des clients. Par exemple, des plateformes en ligne collaboratives pour les clients peuvent réduire le nombre de réunions en face à face requises et aider le client à se sentir plus en contrôle. L'avantage pour les conseillers est à la fois plus de temps à consacrer à la croissance de leur entreprise et à une clientèle plus satisfaite. Certaines des principales habitudes identifiées par Fidelity incluent: (Pour en savoir plus, voir: Comment la technologie aide les conseillers financiers .)

• Suivi des interactions des clients avec les systèmes de gestion de la relation client (CRM) afin de se souvenir des principaux points de discussion et d'assurer un suivi si nécessaire.
• Fournir aux clients des alertes électroniques automatisées, des rapports interactifs et une plate-forme collaborative avec agrégation de données pour les tenir au courant à tout moment.
• Automatisation des flux de travail et optimisation des outils de gestion des risques et de la conformité en ligne pour gagner du temps sur les tâches courantes et libérer du temps pour les efforts de développement commercial.
• Utiliser des tablettes lors des réunions avec les clients afin de montrer aux clients les détails importants d'une manière interactive et exécuter des transactions sur place.

En plus de simplement acheter la technologie, les conseillers doivent investir suffisamment de temps et d'efforts pour apprendre à bien utiliser la technologie afin d'en tirer le meilleur parti. Fidelity a rapidement fait remarquer qu'Outlook est souvent cité comme un outil de CRM, alors qu'en réalité, la plupart des conseillers n'utilisent pas ses fonctionnalités CRM dans toute la mesure du possible. La même chose peut être vrai pour d'autres types de technologies qui ont été achetées, mais jamais entièrement mis en œuvre pour réaliser la valeur. (Pour en savoir plus, voir: Principaux outils Chaque conseiller financier a besoin .)

Ciblez les plus grands différentiateurs

Les plus grandes différences entre les conseillers électroniques et les conseillers traditionnels étaient souvent présentes dans les technologies les plus avancées. Par exemple, seulement 5% des conseillers traditionnels utilisent des systèmes de gestion de portefeuille basés sur le cloud externalisés, contre 35% des e-conseillers.Ces écarts ne cessent de croître car les conseillers publicitaires évoluent continuellement en mettant en œuvre de meilleures technologies et en améliorant la mise à niveau par l'intermédiaire de fournisseurs tiers. Parmi les plus grandes différences identifiées par Fidelity, citons:

• Les outils en déplacement affichaient une différence de 39%: les eAdvisors adoptaient des tablettes électroniques pour présenter des présentations attrayantes à l'extérieur du bureau.
• Les médias sociaux et les alertes électroniques affichaient une différence de 37%, les conseillers en ligne demeurant à l'avant-plan des clients afin de les tenir au courant des derniers développements.
• Les outils de gestion de portefeuille affichaient une différence de 36% par rapport à eAdvisors qui cherchaient constamment à rationaliser leurs activités quotidiennes et à améliorer l'expérience client.

En se concentrant sur ces technologies de pointe, les conseillers peuvent se différencier dans une industrie de plus en plus encombrée. Les comprimés ne sont pas si chers ou difficiles à utiliser, mais l'impact peut être important du point de vue du client. D'un autre côté, un client peut déjà être habitué à voir de nombreux outils de rééquilibrage de portefeuille différents, ce qui signifie que le dernier-et-plus grand logiciel ne peut pas faire une aussi grande impression. (Pour en savoir plus, voir: Comment les conseillers financiers s'appuient sur les médias sociaux .)

Zoom sur ces six domaines de croissance

Fidelity propose six domaines différents où les conseillers financiers peuvent améliorer en s'appuyant sur la technologie , avec quelques recommandations spécifiques à mettre en œuvre. Bien que ces technologies puissent impliquer un investissement initial en termes de coûts et de temps, les efforts pourraient être rentables à long terme en augmentant les revenus, en réduisant les coûts et en améliorant la fidélisation des clients à long terme pour construire une pratique plus durable. Les six principaux domaines d'intérêt comprennent: (Pour en savoir plus, voir: Tendances technologiques Les conseillers financiers doivent rester en avance sur .)

1. Communiquer par courriel avec les clients, les médias sociaux ou les messages texte plutôt que de compter sur la communication en personne ou les appels téléphoniques.
2. Création d'un environnement de travail virtuel permettant une meilleure communication avec les clients via des visites hors site, des conférences vidéo ou des plates-formes sur tablettes.
3. Mise en place de fonctionnalités pour améliorer l'efficacité opérationnelle, y compris les flux de travail automatisés, les outils de surveillance des risques, les logiciels de rééquilibrage et d'autres logiciels.
4. Fournir aux clients une vue dynamique de leur situation financière, y compris une vision globale de leurs actifs et passifs, ainsi que des rapports visuels et interactifs.
5. Tenir l'équipe au courant des interactions avec les investisseurs à l'aide d'un logiciel de gestion de la relation client pour suivre les interactions des clients et les applications en nuage pour l'accès aux données.
6. Amélioration de l'expérience client grâce à l'accès en ligne à l'information, y compris les bulletins d'information, la transmission électronique des déclarations et l'accès en ligne à leurs informations.

The Bottom Line

L'étude de Fidelity souligne l'importance d'investir dans la technologie à un moment où de nombreux conseillers financiers l'ont évité. En plus de montrer les résultats tangibles obtenus grâce à ces investissements, le rapport décrit certaines mesures clés qui peuvent être prises pour obtenir un avantage concurrentiel par rapport aux pairs avertis qui ne connaissent pas la technologie et, en bout de ligne, créer de la valeur à long terme.(Pour en savoir plus, consultez: Comment devenir un conseiller financier haut de gamme .)