Augmenter votre valeur nette commence par mettre les bonnes stratégies de création de richesse au travail. Un nouveau rapport de Roubini ThoughtLab sur la gestion de fortune et d'actifs suggère que la manière dont les investisseurs aborderont l'amélioration de leurs résultats subira des changements spectaculaires dans un proche avenir.

Si vous travaillez à l'élaboration d'un plan quinquennal visant à accroître votre patrimoine, voici quelques points importants à garder à l'esprit. (Voir aussi: 3 étapes simples pour bâtir la richesse .)

Les principaux changements affectant les stratégies de création de richesse

L'étude Roubini ThoughtLab, intitulée «Wealth and Asset Management 2021», a révélé plusieurs constats qui reflètent ce que les investisseurs apprécient le plus en matière de gestion de fortune. En haut de la liste sont:

Un accent de plus en plus sur les solutions technologiques -

• Selon l'étude, 82% des répondants ont déclaré qu'il était important pour leur investisseur d'avoir des capacités numériques. Cinquante-sept pour cent ont dit avoir un accès numérique à la demande à leurs comptes de placement était important pour eux et c'était particulièrement le cas chez les investisseurs du millénaire. (Lire: Comment les Millennials utilisent Tech & Social Media pour investir .) Demande plus forte de services personnalisés
• - En plus de préférer un conseiller financier aux capacités high-tech, les investisseurs veulent les conseils qu'ils obtiennent pour être adaptés à leur situation individuelle. Soixante-huit pour cent des participants à l'étude ont déclaré qu'ils accordaient une grande priorité aux solutions personnalisées. Désir d'une plus grande variété d'options d'investissement
• - Pendant qu'ils y sont, les investisseurs sont également intéressés à élargir leurs choix d'investissement. Soixante-quatre pour cent ont déclaré qu'offrir un choix plus large d'investissements à choisir parmi les meilleurs dans leur liste de qualités incontournables dans un conseiller financier. (Pour en savoir plus, voir: Avez-vous besoin d'un conseiller financier? ) Nécessité d'améliorer les mesures de cybersécurité
• - Les pirates peuvent représenter une menace sérieuse pour votre bien-être financier et numérique La société de sécurité Gemalto estime que plus d'un milliard de données ont été perdues ou volées en 2014. Dans l'étude Roubini, 63% des investisseurs ont déclaré que la cybersécurité était une préoccupation majeure. (Regardez: Pourquoi la cybersécurité est-elle si importante pour les investisseurs et les conseillers? ) Professionnelle
• certification d'investissement de la part des conseillers - L'étude montre également que les investisseurs prêt à faire confiance à n'importe qui avec leur argent. Soixante-douze pour cent des personnes interrogées ont déclaré que les références d'un conseiller ont joué un rôle dans la décision d'utiliser ou non ses services. Frais raisonnables
• - Soixante et un pour cent des investisseurs dans l'étude ont déclaré avoir basé leur choix de conseiller financier en partie sur les frais exigés.Cette tendance est reprise par une étude Morningstar 2015, qui a révélé que les investisseurs recherchent de plus en plus des fonds à moindre coût.

4 mouvements essentiels pour développer votre patrimoine

Roubini ThoughtLab prévoit que ces tendances, ainsi que d'autres, vont transformer l'industrie de la gestion de patrimoine en 2021 et au-delà. La question pour les investisseurs est de savoir ce qui devrait les intéresser le plus, car ils travaillent sur l'expansion de leurs actifs et la croissance de leur richesse personnelle.

Ces stratégies peuvent vous aider à vous rapprocher de votre objectif.

1.

Soyez aussi précis que possible sur vos intentions. Construire la richesse est un bon objectif, mais c'est aussi très large. Si vous envisagez de travailler avec un gestionnaire de fortune, vous devez explorer et examiner votre jeu final de manière granulaire. Au lieu de dire que vous voulez une valeur nette plus élevée, par exemple, décidez d'un montant précis que vous aimeriez augmenter au cours des cinq prochaines années. (Lire: Investissements par objectifs: une stratégie que tout le monde devrait savoir .)

2.

Déterminez ce qui est le plus important pour vous. Les investisseurs inclus dans l'étude Roubini ThoughtLab avaient des opinions divergentes sur ce qui leur était le plus précieux du point de vue de la gestion de fortune. Si vous avez un conseiller financier ou si vous envisagez d'en embaucher un, réfléchissez bien à ce que vous attendez de la relation en termes de services, d'options d'investissement et de coût pour vous assurer que celui que vous choisissez est un bon choix. (Voir aussi: Comment sélectionner un conseiller financier .) 3. S

revenir sur des investissements élevés. Les frais d'investissement peuvent être extrêmement préjudiciables à vos efforts de constitution de patrimoine au fil du temps. Un livre blanc de Capital personnel a révélé que sur une période de 30 ans, un investisseur pourrait payer entre 502, 407 $ et 936 390 $ de frais à sa maison de courtage. C'est quelque chose que vous ne pouvez pas vous permettre de faire si vous essayez de créer de la richesse. Être diligent à propos de l'élimination des investissements qui vous coûte beaucoup sans fournir un rendement important peut vous empêcher de jeter de l'argent inutilement. 4.

Pensez à votre niveau de diversification. Un portefeuille diversifié de placements peut vous aider à minimiser le risque que vous prenez. Tenir quelque chose comme l'immobilier et les investissements dans des actions et des obligations, par exemple, est un bon moyen de vous isoler de la volatilité du marché. Les gestionnaires de patrimoine devraient se sentir plus pressés d'offrir aux clients un plus grand nombre de choix de placement au cours des cinq prochaines années. Le moment est venu de jeter un coup d'œil sur ce qu'il y a dans votre portefeuille pour vous assurer qu'il est optimisé pour la création de richesse. Regardez au-delà des stocks et des possibilités que l'immobilier, le capital-investissement et d'autres alternatives peuvent détenir. Les meilleurs investissements alternatifs pour 2016 énumèrent quelques pistes à explorer. The Bottom Line

La création de richesse est un processus continu. À moins que vous ne gagniez à la loterie ou que vous n'obteniez soudainement un gros héritage, vous ne pouvez pas vous précipiter. L'examen des tendances d'investissement mentionnées plus haut peut vous fournir un point de départ lorsque vous êtes prêt à mettre à jour votre stratégie de création de richesse.N'oubliez pas de garder votre propre tolérance au risque et votre vision à long terme à l'avant-garde.