Quatre portefeuilles d'actions à envisager en cas de hausse des taux d'intérêt sont le Portefeuille Fidelity Sélect pour la construction et le logement, le Portefeuille Fidelity Sélect, le Fonds de détail Rydex et le Fonds ProFunds Court Precious Metals. Les taux d'intérêt augmentent généralement en raison des hausses de la banque centrale quand il devient préoccupé par les pressions inflationnistes.

Cependant, les tendances mondiales récentes rendent l'inflation improbable. Les économies du monde entier - en particulier en Europe et au Japon - restent paralysées par un manque de demande. Les gouvernements ne sont pas disposés à déployer une politique budgétaire pour générer de la demande en raison des préoccupations liées à la dette et aux déficits. La plupart des pays continuent de lutter contre la déflation plutôt que contre l'inflation. En plus de la faiblesse de la demande, qui entraîne une baisse des prix, il y a un excès de main-d'œuvre stupéfiant. Lorsque l'offre de main-d'œuvre est abondante, l'inflation est transitoire, car il n'y a pas de boucle de rétroaction entre les salaires et les prix.

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En raison de la nature globale de l'économie, cette déflation a été exportée. Depuis la Grande Récession, toute hausse de l'inflation aux États-Unis a été temporaire malgré des années de croissance. Toute hausse des taux d'intérêt est due aux banques centrales qui cherchent à normaliser la politique monétaire pour avoir des outils pour la prochaine récession. Bien sûr, cette action communique que l'économie est assez forte pour se suffire à elle-même sans soutien monétaire. C'est aussi la preuve que certains secteurs de l'économie se portent bien, comme le logement, le travail, la banque, l'assurance et les dépenses de consommation, qui font partie intégrante de l'économie.

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Portefeuille Fidelity Sélect pour la construction et le logement

Le fonds commun de placement Fidelity Sélect pour la construction et le logement est composé d'actions de grande qualité qui sont liées au secteur de la construction et de l'habitation. Le logement fait partie intégrante de l'économie et a été gravement endommagé en raison de la bulle de 2003-2006. L'une des raisons pour lesquelles la Réserve fédérale a maintenu les taux d'intérêt à un niveau bas était de maintenir les taux hypothécaires bas pour soutenir la demande de logements. La Réserve fédérale a également inclus des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) dans ses programmes d'assouplissement quantitatif pour faire baisser les taux d'intérêt.

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Depuis l'éclatement de la bulle, la construction de logements neufs a pris du retard sur la croissance démographique. À mesure que le marché du travail s'est redressé, la demande et les prix commencent à se redresser, entraînant une croissance dans le secteur de la construction. La reprise auto-entretenue sur le marché du logement est une raison importante pour que la Réserve fédérale supprime son soutien d'urgence à l'économie et entreprenne la normalisation de la politique monétaire.

Certains des principaux titres de ce fonds commun de placement sont Home Depot, Lowe's, AvalonBay Communities et Eagle Materials. Ce fonds est concentré dans des actions qui sont influencées positivement par les prix des maisons et l'activité de construction.Les deux augmenteront avec les taux d'intérêt; toute faiblesse en eux amènerait la Fed à freiner les hausses de taux.

Portefeuille Fidelity Sélect

Les actions bancaires bénéficient également de la hausse des taux d'intérêt. L'augmentation des taux d'intérêt entraîne une augmentation des écarts entre les taux à court terme et à long terme. Cela rend les activités bancaires traditionnelles plus rentables, car les taux d'intérêt sur les dépôts augmentent moins que les taux sur les prêts. En outre, la hausse des taux d'intérêt signifie une économie plus saine, ce qui entraîne une activité économique accrue, ce qui se traduit par un volume de prêts plus élevé pour les banques.

Les principaux titres de ce fonds commun de placement sont Wells Fargo, U. S. Bancorp et Bank of America. Notamment, la plupart des banques détenues dans ce fonds commun de placement sont plus impliquées dans les activités bancaires traditionnelles que dans les activités financières, qui sont moins sensibles aux taux d'intérêt. De plus, ces banques détiennent d'importantes quantités de liquidités dans leurs bilans, qu'elles conservent dans des instruments de taux à court terme. Les hausses des taux à court terme se répercutent directement sur la ligne du bas. Traditionnellement, les actions bancaires sont les plus performants dans les dernières parties d'un marché haussier lorsque les taux d'intérêt montent.

Rydex Retailing Fund

Compte tenu de l'environnement économique et des taux d'intérêt, les consommateurs bénéficieront également aux États-Unis. Les consommateurs des États-Unis ont le double vent arrière d'un marché du travail en amélioration et de coûts inférieurs en raison d'un dollar plus fort. Alors que les taux d'intérêt tendent à augmenter aux États-Unis, les taux sont nettement inférieurs à l'étranger. Cette dynamique entraîne une augmentation de la demande de dollars, ce qui entraîne une faiblesse des prix des produits de base.

La baisse des prix des intrants pour les entreprises se traduit par des coûts inférieurs. Ces facteurs permettent au consommateur d'être en bonne santé du point de vue du revenu. De plus, le bilan de la consommation continue de s'améliorer, avec l'augmentation des prix des maisons et un marché haussier des actions. Un consommateur fort conduit à plus de revenus pour les actions de consommation discrétionnaire. Ce secteur a été l'un des leaders du marché boursier de 2009 à 2015.

Le fonds commun de placement Rydex Retailing est un moyen pour les investisseurs d'être exposés à ces tendances. Ses principaux avoirs sont l'Amazonie. com, Walmart et Target. Ses avoirs comprennent les plus grandes cibles de dépenses de consommation. Ce fonds commun de placement bénéficiera de l'économie plus forte et des consommateurs qui découlent de la hausse des taux d'intérêt.

Fonds de métaux précieux précieux ProFunds

Il s'agit certainement de la façon la plus risquée de relever les taux d'intérêt, mais elle offre également le plus grand potentiel de hausse. La dynamique de la hausse des taux d'intérêt, l'inflation tiède et l'amélioration de l'économie est assez baissier pour les métaux précieux. Les métaux précieux ont tendance à bien se comporter lorsque les taux d'inflation sont supérieurs aux taux d'intérêt, ce qui en fait une réserve de valeur par rapport à la perte de valeur en monnaie-papier.

Ainsi, cette situation est assez baissière pour les métaux précieux. La hausse des taux d'intérêt est due à la volonté de la Réserve fédérale de normaliser la politique monétaire, signe d'une stabilité financière accrue. Les métaux précieux sont une assurance pour les portefeuilles contre la calamité économique.La Réserve fédérale, qui relève les taux d'intérêt d'une position de force plutôt que de pressions inflationnistes, indique que la stabilité financière augmente, ce qui rend l'assurance contre les calamités moins attrayante.

La hausse des taux d'intérêt est baissière pour les métaux précieux. Les métaux précieux ne donnent rien et ont des coûts de stockage. Ce n'est pas significatif lorsque le taux de rendement sans risque est à 0%. Cependant, lorsque ce taux de rendement sans risque augmente, cela signifie que l'or a un coût à tenir, le rendant moins souhaitable.

Les principaux titres de ce fonds commun de placement sont des swaps et des contrats à terme qui permettent au fonds de suivre le cours de l'or de façon inversée. Il est intrinsèquement risqué en raison des risques de courtage ainsi que des coûts supplémentaires de ces transactions. Cependant, si les taux d'intérêt continuent d'augmenter, ils ont aussi le plus grand potentiel de hausse.