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Le nombre de points de référence possibles parmi lesquels les investisseurs ou les analystes peuvent choisir est vaste, en particulier pour un secteur aussi important et critique pour la performance globale du marché que le secteur des services financiers. Un benchmark sert de point de référence pour évaluer un portefeuille, une action individuelle ou un secteur boursier comme les financières. Un benchmark ne fournit donc pas une évaluation absolue mais plutôt relative. Les indices de référence sectoriels permettent aux investisseurs de comparer la performance de leur portefeuille d'investissement personnel avec la performance moyenne ou globale d'un secteur de marché donné.

Les indices de référence sectoriels les plus couramment utilisés - les indices de marché - sont conçus pour suivre la performance globale d'un secteur ou pour fournir une mesure d'un sous-secteur plus étroit. Au sein du secteur financier, il y a trois industries principales à considérer: les banques, les compagnies d'assurance et les sociétés d'investissement. Les fiducies de placement immobilier et en particulier les fiducies de placement immobilier sont parfois considérées comme relevant du secteur des services financiers. Les indices suivent les rendements strictement sur une base passive buy-and-hold et ne prennent en compte aucune sorte de gestion de portefeuille réelle.

Voici quelques-unes des principales références de référence généralement considérées par les analystes et les investisseurs pour suivre la performance du secteur des services financiers:

L'indice Dow Jones US Financials est un indice pondéré de capitalisation boursière des principaux les titres du secteur des services financiers négociés à la Bourse de New York. Parmi les principales composantes de cet indice sont Wells Fargo, J. Chase Morgan Chase, Berkshire Hathaway, Visa, MasterCard et American Express.

Les deux principaux indices de sous-secteurs spécialisés dans le secteur financier sont l'indice Dow Jones Select Services et l'indice Dow Jones Select Insurance. Il existe plus d'une douzaine d'indices Dow sous-sectoriels dans le secteur financier, allant des sociétés émettrices de cartes de crédit et des grands prêteurs hypothécaires à des domaines d'assurance spécifiques (assurance automobile ou assurance vie) et diverses catégories de banques. .

Le Fonds SPDR Financial Select Sector (XLF) est un fonds négocié en bourse (FNB) dont le but est de fournir des rendements qui reflètent l'indice S & P Financial Select Sector. Ce FNB est hautement considéré comme un outil de suivi utile pour l'ensemble du secteur des services financiers, tout comme l'indice financier S & P qu'il reflète. Le S & P offre une variété d'indices sectoriels des services financiers qui reflètent le secteur selon divers angles d'analyse - géographique, regroupés par taille de capitalisation boursière ou axés sur des industries spécifiques du secteur.

Outre les indices de marché et les ETF, les mouvements de cours de quatre sociétés principales du secteur des services financiers - Wells Fargo, J.P. Morgan Chase, Berkshire Hathaway et Goldman Sachs - sont parfois utilisés comme références pour l'ensemble du secteur.