Les investisseurs à revenu d'aujourd'hui ont des rendements extrêmement bas sur les bons du Trésor, les obligations d'entreprises, les marchés monétaires, les CD et les comptes d'épargne. Ce n'est pas une image confortable, mais il y a peu d'alternatives à considérer. Cela inclut de racler les limites du marché boursier mondial pour les payeurs de dividendes. Un rapport de l'étude Henderson Global Dividend Study a révélé que les non-U. Les actions de S. ont payé environ 70% des dividendes mondiaux entre 2014 et le début de l'année 2016. Comme les actions américaines représentent environ la moitié des actifs mondiaux, cela signifie que les actions internationales sont en moyenne plus payées en dividendes. Au cours de l'année 2015, les rendements du Trésor américain ont été inférieurs aux rendements moyens des dividendes après impôts sur les actions en Suisse, en Allemagne, en France, en Espagne, au Royaume-Uni, au Canada, en Australie et en Nouvelle-Zélande. En vous concentrant plutôt sur les fonds mondiaux, vous devriez être en mesure de conserver une exposition tactique aux meilleurs titres de dividendes américains, tout en accédant à des marchés de revenus étrangers sains.

Fonds de revenu d'actions mondiales Steward (SGIDX)

De nombreux fonds axés sur les dividendes sont ancrés dans une analyse fondamentale fondée sur la valeur, mais le Fonds de revenu d'actions mondiales Steward («SGIDX») construit son portefeuille avec une forte pente quantitative. Le résultat a été que le fonds a affiché des résultats supérieurs à la moyenne, avec une exposition moindre au risque et des frais relativement bas.

Les gestionnaires de fonds SGIDX entament leur processus de sélection des titres en fonction des valeurs culturelles d'une entreprise, éliminant ainsi toute considération qui ne correspond pas. Les actions survivantes sont ensuite examinées au moyen d'un modèle statistique fondé sur le risque relatif et le revenu de dividendes actuel. En mars 2016, cela signifiait deux tiers. S. portefeuille qui avait également une exposition notable au Canada et au Royaume-Uni.

Les rendements des dividendes ne sont pas les plus forts de la catégorie, mais ils restent nettement supérieurs à la moyenne à 1,78%. Cependant, le portefeuille du fonds a une très faible capacité baissière par rapport à ses concurrents et évite de nombreux pays ayant les pires problèmes d'inflation, rendant les paiements de dividendes des actions sous-jacentes plus significatifs.

Les principales agences de notation de fonds communs de placement sont universellement impressionnées par SGIDX. Morningstar et S & P Capital IQ lui décernent cinq étoiles. U. S. News le classe parmi les meilleurs fonds mondiaux. Zacks le mentionne comme un achat fort, et Lipper lui donne une désignation de leader Lipper dans quatre des cinq catégories.

Fonds de dividendes mondiaux BlackRock (BABDX)

Le fonds de dividendes mondial BlackRock («BABDX»), géré activement depuis sa création en 2008, a fait preuve d'une vigueur particulière au cours des 12 derniers mois. entre le 15 mars 2015 et le 15 mars 2016. Au cours de cette période, BABDX a battu ses indices de référence de 11.44% et 8,7%, respectivement. Dans le même temps, il a généré un rendement en dividendes de 2, 03%, supérieur de plus de 100 points de base à la moyenne de la catégorie. Les dépenses de BABDX sont tolérables à 1. 02% et le chiffre d'affaires du portefeuille est d'environ 34%.

BlackRock a bâti le portefeuille du fonds sur les plus grandes sociétés ouvertes du monde. les deux tiers des actifs appartiennent à des actions de sociétés à grande capitalisation, et il existe de fortes tendances à l'égard des actions de défense des consommateurs et des soins de santé. Environ 47% des actifs sont domestiques et 47% sont étrangers, le reste étant en espèces ou en quasi-espèces. Les marchés étrangers les plus exposés sont le Royaume-Uni, l'Allemagne, les Pays-Bas et l'Australie.

Fonds de revenu d'actions mondiales Dreyfus (DQEIX)

Comme les autres fonds de cette liste, le Fonds de revenu d'actions mondiales Dreyfus («DQEIX») a été lancé tout au long de la Grande Récession. Il suit également un modèle de réussite similaire: modérer le risque et se concentrer sur les stocks plus importants des économies développées. Parmi les trois, DQEIX est le plus lourd, puisque près d'un quart des actifs du fonds sont détenus dans seulement cinq sociétés.

Le fonds est conçu pour prospérer sur les marchés en croissance et se démarquer de la concurrence sur les marchés lents. Il y parvient en sous-pondérant les sociétés de services financiers, de technologie et d'énergie au profit des services publics, des actions défensives et des soins de santé. Pratiquement aucun fonds d'actions mondiales n'a obtenu de meilleurs résultats que DQEIX au cours de la période de 12 mois terminée le 15 mars 2016. Dreyfus Global Equity Income affiche également un excellent rendement de 2,99%, l'un des plus élevés de la catégorie. Les seules préoccupations réelles au sujet de DQEIX sont les participations très élevées et les mandats relativement courts.