Russell Investments est une société de gestion de patrimoine appartenant au London Stock Exchange Group avec 237 $. 3 milliards d'actifs sous gestion (AUM); il offre aux investisseurs plus de 350 produits d'investissement. Les fonds Russell sont disponibles uniquement via un réseau sélect d'intermédiaires financiers. Pour les investisseurs qui approchent de l'âge de la retraite ou qui ont déjà pris leur retraite, Investissements Russell offre des fonds communs de placement qui peuvent aider à diversifier les portefeuilles de retraite à un coût raisonnable.

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Fonds d'actions américaines défensif Russell Catégorie S (REQTX)

ASG: 903 millions

Rendement annuel moyen de la valeur liquidative (VNI) 2010-2015: 10. 26%

Net ratio des frais: 0. 84%

Le Russell US Defensive Equity Fund investit dans des actions ordinaires de sociétés dont les performances sont liées à l'économie américaine et qui sont incluses dans l'indice Russell 1000 Defensive. Parce que le fonds met l'accent sur un style défensif d'investissement, il est plus approprié pour les investisseurs qui sont préoccupés par les fluctuations importantes de leurs rendements du portefeuille de retraite. Le fonds recrute et mélange des gestionnaires de placements pour aider à gérer le risque et à diversifier le portefeuille. Le portefeuille du fonds est bien diversifié dans divers secteurs, les actions du secteur des soins de santé affichant l'allocation la plus élevée, soit environ 18%.

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La Catégorie S du Fonds d'actions américaines défensives Russell ne facture aucuns frais de dossier et n'a pas de minimum d'investissement initial. Le fonds a reçu une note globale de quatre étoiles dans la catégorie des grands titres de Morningstar pour ses rendements ajustés au risque.

Fonds d'obligations Russell Investment Grade Classe E (RFAEX)

AUM: 996 $. 5 milliards

Rendement annuel moyen de la VAN 2010-2015: 3. 12%

Ratio des frais nets: 0. 8%

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Le Russell Investment Grade Bond Fund cherche à obtenir un revenu courant et à préserver le capital en investissant dans des obligations de qualité supérieure, en mettant l'accent sur les profils d'échéance à moyen et à long terme. Ce fonds est le plus approprié pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles de retraite avec des actifs conservateurs qui ont une faible volatilité et des rendements stables. Environ 16% de l'actif du fonds sont investis dans des obligations d'État américaines, tandis que les obligations d'entreprises de haute qualité représentent environ 32% du portefeuille du fonds. La dette de l'agence américaine représente également une part importante des avoirs du fonds et elle a une allocation d'environ 17%. Le portefeuille du fonds a une duration moyenne de 5,25 ans et un rendement SEC de 30 jours de 1,69%.

Le Russell Bond Grade Bond Fund L'obligation à moyen terme de classe E a une notation globale trois étoiles de Morningstar. Le fonds n'a pas de frais de chargement ni d'investissement minimum.

Fonds de stratégie prudente LifePoints Russell Catégorie S (RCLSX)

AUM: 369 $. 3 millions

Rendement annuel moyen de la VAN 2010-2015: 2.72%

Ratio de dépenses nettes: 0. 89%

Le Fonds Russell LifePoints Conservative Strategy est un fonds de fonds qui offre une exposition à une combinaison d'obligations et d'actions en mettant l'accent sur les titres à revenu fixe. Le fonds convient parfaitement aux investisseurs qui souhaitent ajouter un fonds à leurs portefeuilles de retraite qui vise une répartition très prudente des actifs avec des obligations de qualité supérieure représentant environ 90% de l'actif du fonds. Le fonds offre des rendements légèrement supérieurs à long terme par rapport aux fonds purement obligataires, mais il présente un risque et une volatilité légèrement plus élevés en raison de l'exposition aux actions. Le fonds a une duration moyenne de 3,5 ans et un rendement SEC à 30 jours de 1,45%.

Le fonds a reçu une note globale de trois étoiles de Morningstar dans la catégorie d'allocation prudente. Le fonds n'a pas de frais de chargement ni d'exigences d'investissement minimales.

Fonds d'obligations à court terme Russell Catégorie S (RFBSX)

AUM: 817 $. 7 millions

Rendement annuel moyen de la VAN de 2010 à 2015: 1. 54%

Ratio des frais nets: 0. 57%

Le Fonds d'obligations à court terme Russell investit dans des titres à revenu fixe de courte cotes de crédit de qualité. En moyenne, le fonds se concentre sur des obligations dont les durées vont de six mois à trois ans. Les obligations de sociétés représentent environ 42% de l'actif du fonds, tandis que les actifs titrisés, y compris les obligations d'agences américaines, ont une allocation de 32%. Le fonds est le plus approprié pour les investisseurs qui sont préoccupés par la sensibilité de leurs portefeuilles de retraite obligataire au risque de taux d'intérêt. Le fonds a une duration moyenne de 1,44 ans et un rendement SEC de 30% sur 2 jours.

Le fonds a reçu une note globale de trois étoiles de la part de Morningstar dans la catégorie des obligations à court terme. Il n'a aucun frais de chargement ni de montant de contribution minimum.