Les fonds négociés en bourse (FNB) ont rapidement gagné en popularité auprès des investisseurs en raison de leur transparence, la liquidité, l'efficacité fiscale et les faibles coûts et frais par rapport aux offres de fonds gérés activement. La croissance des actifs investis dans des ETF ne montre aucun signe de ralentissement en 2017, selon l'étude ETF Pulse Survey de BlackRock.

Perspectives sur les investisseurs ETF

L'enquête de BlackRock révèle qu'un peu plus de la moitié des investisseurs interrogés un FNB au cours de la prochaine année, et 25% des investisseurs utilisent déjà des FNB maintenant. Près de 95% de tous les conseillers financiers sondés ont déclaré qu'ils achèteront des FNB pour leurs clients au cours de la prochaine année, et un peu plus de 80% utilisent actuellement des FNB dans leurs portefeuilles. Les autres principales conclusions comprennent:

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• Les investisseurs qui détiennent des FNB ont tendance à négocier plus activement et à garder moins d'argent en espèces que les investisseurs qui ne le font pas.
• 90% des investisseurs qui détiennent actuellement des FNB prévoient accroître leurs avoirs en FNB en 2017 et près de 80% se disent optimistes quant à leur avenir financier en 2017.
• La génération Y détient le pourcentage le plus élevé de parts de FNB. Environ un tiers des sondés ont répondu posséder ces fonds, comparativement à un quart des investisseurs dans l'ensemble. Et 70% des Millennials ont indiqué qu'ils avaient l'intention d'acheter un FNB en 2017, comparativement à un peu plus de la moitié des investisseurs dans l'ensemble.

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L'enquête a également révélé que la période de détention moyenne pour les ETF est de cinq ans. Un peu plus de la moitié des investisseurs et près de 70% des conseillers les utilisent en raison de la diversification qu'ils offrent. Et 43% des investisseurs, plus près de deux fois ce nombre de conseillers, les utilisent pour obtenir une exposition aux indices de marché importants, tandis qu'un pourcentage légèrement inférieur les utilise pour obtenir une exposition à un secteur de marché spécifique. BlackRock a constaté que près d'un tiers des investisseurs et près de deux fois ce pourcentage de conseillers investissent dans des FNB en raison de leurs frais de gestion peu élevés, un pourcentage légèrement inférieur d'investisseurs choisissant ces placements pour leurs faibles coûts de transaction. (Pour en savoir plus, voir: Évitez les ETF avec ces caractères .)

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Un peu plus de 40% des conseillers ont classé la capacité des FNB à investir dans des secteurs très précis comme deuxième trait le plus désirable, tandis qu'un peu plus d'un tiers les ont choisis en raison de leur efficacité fiscale.

Il n'est pas surprenant que les investisseurs qui achètent des FNB le fassent en raison de leurs faibles frais, de leur diversification, de leur transparence, de leur liquidité et de leur capacité à investir dans des sous-secteurs très spécifiques du marché. L'enquête a également révélé que le manque d'information et d'éducation est la principale raison pour laquelle certains investisseurs ne choisissent pas encore les FNB. Environ 40% des investisseurs ont répondu qu'ils n'étaient pas familiers avec ces investissements, tandis que près d'un tiers ont dit qu'ils ne savaient pas très bien comment ils travaillaient ou comment choisir les meilleurs pour leur portefeuille.Environ un tiers de tous les investisseurs ont également répondu qu'ils croyaient que leurs portefeuilles actuels leur fournissaient déjà une diversification importante. (Pour en savoir plus, voir: Regard sur la croissance de l'industrie des FNB .)

Facteurs de l'ETF à prendre en compte

Les investisseurs qui souhaitent transférer une partie de leur argent dans des FNB peuvent utiliser les règles suivantes pour trouver le bon choix qui leur sera utile:

• Actifs sous gestion : Les investisseurs devraient probablement s'en tenir aux FNB dont l'actif sous gestion est d'au moins 10 millions de dollars. Si le fonds a moins que cela, cela pourrait être une indication du désintérêt des investisseurs, ce qui peut se traduire par une liquidité limitée et un écart important entre les cours acheteur et vendeur.
• Volume des opérations : recherchez les ETF dont le volume d'échange est plus élevé, car cela signifie que le fonds est plus liquide. Les ETF populaires s'échangent des millions d'actions par jour. Ceux qui sont légèrement échangés coûteront plus pour sortir du moment où le moment est venu de vendre.
• Investissement sous-jacent : les ETF qui suivent des indices larges et bien connus sont susceptibles d'avoir une plus grande liquidité et des spreads plus étroits entre les cours acheteur et vendeur.
• Erreur de suivi : Certains FNB ne suivent pas leurs indices de référence de très près. Les investisseurs devraient comparer le rendement du FNB par rapport à son indice de référence pour déterminer dans quelle mesure il se conforme à l'indice de référence.

Comment les conseillers peuvent-ils aider les investisseurs des FNB

Les conseillers financiers peuvent aider les clients à accéder au marché des FNB par l'éducation. Les séminaires et les cours peuvent aider les clients et les investisseurs à se familiariser avec les avantages des FNB et ce qu'ils peuvent faire. Les clients plus âgés peuvent en particulier avoir besoin d'être éduqués à propos des ETF, car ils peuvent percevoir ces véhicules comme dangereux ou trop risqués. Les conseillers peuvent également aider les clients de tous les horizons à choisir des FNB qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur tolérance au risque, afin qu'ils puissent maximiser leurs rendements avec un niveau de risque approprié. (Pour en savoir plus, voir: Comment éviter les ETF onéreux .)

The Bottom Line

Les fonds négociés en bourse devraient continuer à croître en taille d'actifs et en popularité auprès des investisseurs et des conseillers dans un avenir prévisible . Bien que la génération du millénaire semble être le groupe démographique le plus à l'aise avec eux, les conseillers financiers peuvent aider les investisseurs plus âgés à comprendre leurs avantages. (Pour en savoir plus, voir: Comment choisir le meilleur ETF .)