Si vous transférez des fonds d'actions et d'obligations vers des liquidités, le mouvement ne sera pas imposable. L'argent n'est imposable que si vous le prenez (distribuez / enlevez) à votre IRA et que le montant n'est pas reversé dans un autre compte de retraite.
Vous devriez vérifier auprès de votre conseiller les frais d'un conseiller pour une telle opération, car ceux-ci peuvent s'appliquer et sont susceptibles de différer d'un conseiller à l'autre. Vous voudrez peut-être aussi parler à votre conseiller de rééquilibrer votre compte en général; il ou elle peut vous aider à le faire d'une manière qui minimisera les pertes.
Considérez aussi que si vous effectuez des versements périodiques sensiblement égaux (RREU) selon la méthode de l'amortissement ou de la rente, vous pouvez utiliser la méthode de distribution minimale requise (RMD) pour retirer un montant moins élevé chaque année . Bien sûr, cela ne fonctionnerait que si vous pouviez vous débrouiller avec le plus petit montant.
Pour une lecture connexe, voir Preuve à l'épreuve de votre portefeuille de retraite .
Denise Appleby a répondu à cette question.
Je suis un acheteur d'une première maison. Si je prends une distribution de mon 401 (k) pour acheter un terrain et une maison, devrai-je payer une pénalité pour cette distribution? En outre, quel type de formulaire vais-je devoir déposer avec mes impôts, montrant l'IRS que 10 000 $ sont allés vers un ho
Comme vous le savez peut-être, vous devez répondre à certaines exigences, décrites dans le 401 (k ) du plan, pour être considéré admissible à recevoir une distribution du plan. Votre employeur ou l'administrateur du régime vous fournira une liste des exigences. Les montants retirés de votre régime 401 (k) et utilisés pour l'achat de votre maison seront assujettis à l'impôt sur le revenu et à une pénalité de distribution anticipée de 10%.
Je possède des actions d'une société qui vient de recevoir un avis de radiation du Nasdaq. Cela signifie-t-il que je vais perdre mes actions?
Commençons par expliquer les raisons de l'obligation d'inscription et ce qui se passe lorsque les actions d'une société sont retirées d'une grande bourse comme le Nasdaq. Le succès d'une bourse dépend en grande partie de la confiance des investisseurs dans les actions qu'elle négocie.
Je souhaite fermer mon compte IRA. Quel pourcentage vais-je perdre à l'impôt?
Vous pouvez déplacer le montant au moyen d'un virement de fiduciaire à fiduciaire à un autre IRA, ou transférer le montant à votre 401 (k). Vous devrez vérifier auprès de votre employeur actuel pour déterminer s'il permettra le roulement. De cette façon, vous conserverez le montant de votre pécule de retraite et reporterez l'impôt sur le revenu payant sur le montant.