Les ETF et la diversification sont généralement synonymes, car un ETF, la plupart du temps, suit la performance d'un panier d'actions ou d'un indice entier. Toutefois, un FNB peut également suivre les marchandises, les devises, les obligations et plus encore. Quel que soit le track-track d'un ETF, son principal argument de vente n'est pas la diversification - vous pouvez trouver une diversification avec des fonds communs de placement - mais sa combinaison de diversification, de frais bas et de liquidité. (Avec un fonds commun de placement, vous aurez des frais plus élevés et un manque de liquidité.)

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Les ETF peuvent être gérés activement ou gérés de manière passive. Si vous recherchez des frais peu élevés, vous devriez envisager d'examiner les FNB gérés de façon passive. Pour déterminer si un FNB a des frais peu élevés, examinez le ratio des frais, qui se rapporte à ce qu'il en coûte pour faire fonctionner le fonds. Le ratio des frais moyens d'un FNB est de 0. 44%. Par conséquent, tout ce qui est inférieur à 0. 44% est positif. L'examen des ratios de dépenses est beaucoup plus profond, mais la majorité des FNB énumérés ci-dessous offrent des frais peu élevés. En ce qui concerne la liquidité, regardez combien d'actions sont négociées quotidiennement sur une période de trois mois. Si ce total est d'environ 1 million d'actions par jour, il y a beaucoup de liquidités.

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Revenir à la diversification: vous pouvez couvrir un indice entier avec un ETF. Cependant, vous voulez probablement savoir comment diversifier en mettant en place des FNB dans votre portefeuille pour accompagner les actions et les obligations. Si c'est le cas, il y a deux façons de voir cela.

Jetons d'abord un coup d'œil aux meilleurs FNB pour la diversification du portefeuille dans un contexte de marché normal. (Pour en savoir plus, voir: ETF Smart Beta: Avantages et inconvénients )

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Tous les chiffres ci-dessous au 21 septembre 2015.

FNB de qualité supérieure

Avant d'aller de l'avant, il est important de noter que «haute qualité» n'indique pas un bon achat opportunité en ce moment. Au lieu de cela, il se rapporte à la façon dont l'ETF est conçu. En d'autres termes, ce que le fonds suit est logique en ce moment, c'est liquide, et il est livré avec des frais peu élevés.

FNB Vanguard Total Market Mark (VTI VTR Ttl StckMrk133 07 + 0. 19% Créé avec Highstock 4. 2. 6 )

Objectif: Suivre la performance du CRSP US Total Indice de marché, qui comprend des actions à grande capitalisation, à moyenne capitalisation, à petite capitalisation et à micro-capitalisation dans le NYSE et le NASDAQ.

Actif net: 380 $. 55 milliards

Rendement en Dividende: 1. 96%

Volume moyen d'échange: 3, 682, 050

Ratio de dépenses: 0. 05%

Rendement sur 1 an: -0. 11% (Pour en savoir plus, voir: 7 ETF très abordables: devriez-vous investir? )

ETF Vanguard Small-Cap (VB VBVng Small-Cap143 .89 + 0. 28% > Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objet: Suivre la performance de l'indice US Small Cap Cap CRSP.

Remarque: Il ne serait pas logique de posséder VTI et VB ensemble puisque les petites capitalisations se chevaucheraient.VB est sur cette liste si vous voulez être exposé à des actions de sociétés à petite capitalisation sans trop vous aventurer dans l'arène des FNB. Les petites capitalisations présentent un risque élevé, mais les récompenses peuvent également être importantes. Votre meilleur pari serait de rechercher des actions de petite capitalisation individuellement. Lorsque vous détenez un FNB qui suit des actions de sociétés à petite capitalisation, il va être difficile de s'apprécier dans un marché baissier puisque la plupart des sociétés à petite capitalisation se déprécieront.

Actif net: 53 $. 79 milliards

Rendement en Dividende: 1. 50%

Volume d'Echange Moyen: 592, 614

Ratio des Frais: 0. 09%

Rendement sur 1 an: 1. 80%

Vanguard Total Bond Marché ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81 86 + 0. 07% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objet: Suivre la performance de l'indice Barclays US Aggregate Float Adjusted Index.

Cotes des obligations:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

Actif net: 144 $. 84 milliards

Rendement en Dividende: 2. 45%

Volume moyen d'échange: 1, 983, 240

Ratio de dépenses: 0. 07%

Rendement sur 1 an: -0. 38% (Pour en savoir plus, voir:

Pourquoi vous devriez éviter certains ETFs ) SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258 85 + 0. 16% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objet: Suivre le cours et la performance de l'indice S & P 500, composé d'actions à grande capitalisation.

Note: Il ne serait pas logique de posséder VTI

et SPY. Actif net: 167 $. 61 milliards

Dividende Rendement: 2. 04%

Volume d'échange moyen: 143, 826 000

Ratio de dépenses: 0. 09%

Rendement sur 1 an: -0. 79%

Marchés émergents iShares MSCI (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46 86 + 1 12% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objectif: Suivre la performance du MSCI Emerging Markets Index.

Actif net: 21 milliards de dollars

Rendement du dividende: 2 47%

Volume d'échange moyen: 63 984 000

Ratio des dépenses: 0. 67%

Rendement sur 1 an: -20 . 65% (Pour en savoir plus, voir:

Un aperçu du FNB iShares Emerging Markets. ) Secteur Energy Select SPDR ETF (XLE

Xlesel Sct En70 25 + 2 29% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objet: Suivre le cours et le rendement de l'indice sectoriel Energy Select.

Actif net: 11 $. 25 milliards

Dividende Rendement: 3. 15%

Volume d'échange moyen: 17 786 000

Ratio des charges: 0. 15%

Rendement sur 1 an: -31. 13%

Timely ETF Portfolio

Tous les FNB énumérés ci-dessus ont un design de haute qualité, mais ils ne sont pas tous susceptibles d'être de bonnes options de placement à l'heure actuelle. Les FNB ci-dessous ne sont pas garantis être de bons choix non plus. Ils sont inclus en raison de leur conception de haute qualité ainsi que leurs chances plus élevées de succès à l'heure actuelle en fonction de la logique.

Utilitaires Sélectionner le secteur SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55 .00-0 38% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) But: Suivre la performance et le rendement de Utilities Sélectionner l'indice sectoriel.

Actif net: 6 $. 61 milliards

Dividende Rendement: 3. 63%

Volume moyen d'échange: 13 047 600

Ratio de dépenses: 0. 15%

Rendement sur 1 an: 0. 71% (Pour lecture connexe , voir:

Vous cherchez des méga-capsules pour la force. ) Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83 65 + 0. 67% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Fonction: Suivre les performances du MSCI Indice REIT américain.

Actif net: 46 $. 98 milliards

Rendement du dividende: 4 11%

Volume moyen de négociation: 4, 125, 790

Ratio des dépenses: 0. 12%

Rendement sur 1 an: 6. 09%

iShares Trésorerie de 20 ans et plus (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126 11 + 0. 37% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objectif: Suivre la performance des Barclays US Indice des obligations du Trésor de 20 ans et plus.

Actif net: 5 $. 47 milliards

Rendement du dividende: 2. 66%

Volume moyen de négociation: 9 384 780

Ratio des dépenses: 0. 15%

Rendement sur 1 an: 4. 04%

PowerShares DB Dollar US Bullish ETF (UUP

UUPPS DB US Dollar24 63-0 24% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objectif: Suivre l'indice Deutsche Bank Long Dollar Futures.

Actif net: 1 $. 23 milliards

Dividende Rendement: N / A

Volume moyen d'échange: 2, 339, 910

Ratio de dépenses: 0. 81%

Rendement sur 1 an: 11. 01% (Pour en savoir plus, voir :

Quels FNB monétaires pour acheter et vendre. ) Biens de consommation courante Sélect SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52 57-1,07% Créé avec Highstock 4. 2 6 ) Objectif: Suivre le cours et le rendement de l'indice sectoriel de la consommation de base.

Actif net: 7 $. 35 milliards

Dividende Rendement: 2. 61%

Volume moyen de négoce: 9, 970, 950

Ratio des dépenses: 0. 15%

Rendement sur 1 an: 5. 76%

Note Pour le portefeuille de FNB Timely: VNQ et XLP sont susceptibles de présenter plus de risque à court terme que XLU, UUP et TLT.

FNB à risque élevé

Compte tenu de l'environnement économique actuel, vous pourriez être prudent avec ces deux FNB:

FNB Barclays obligations à rendement élevé SPDR (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36 98-0. 05 % Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objet: Suivre le cours et le rendement du marché américain des obligations de sociétés à haut rendement via l'indice Barclays High Yield Very Liquid.

Remarque: Les obligations à risque sont extrêmement risquées en raison de leur exposition au secteur de l'énergie, en particulier l'industrie de la fracturation, qui ne peut pas prospérer dans un environnement où les prix du pétrole sont bas.

Actif net: 10 $. 14 milliards

Rendement en Dividende: 6. 09%

Volume moyen d'échange: 8, 709, 780

Ratio de dépenses: 0. 40%

Rendement sur 1 an: -9. 23% (Pour la lecture connexe, voir:

Le FNB JNK est-il un bon placement? ) Marché boursier FNB aurifère (GDX

GDXVanEck Vct Gold22 .91 + 2 .14% Créé avec Highstock 4. 2. 6 ) Objet: Suivre la performance de l'indice NYSE Gold Miners.

Note: En raison du ralentissement de la croissance mondiale et de l'endettement excessif, une déflation est probable dans un proche avenir. Sans le soutien de la banque centrale dans le monde, nous assisterions déjà à une déflation. L'or n'appréciera pas dans un environnement déflationniste.

Actif net: 4 $. 60 milliards

Dividende Rendement: 0. 85%

Volume d'échange moyen: 57, 963, 100

Ratio des dépenses: 0. 85%

Rendement sur 1 an: -37. 84%

Conclusion

Il serait impossible de recommander combien de capital devrait être alloué aux FNB dans un portefeuille donné, car chaque stratégie de portefeuille est différente.Indépendamment de la quantité de capital que vous allouez aux FNB, celles qui sont énumérées ci-dessus sont des options de haute qualité à considérer. Cependant, ils ne vont pas tous être les meilleures options de placement en ce moment - cela dépend des conditions économiques et du marché. La meilleure approche consiste à sauvegarder cette liste de FNB et à la consulter chaque trimestre pour effectuer d'autres recherches afin de mettre à jour votre portefeuille en conséquence. (Pour en savoir plus, voir:

5 façons Les investisseurs fructueux choisissent les FNB ) Dan Moskowitz n'a aucune position dans les FNB énumérés ci-dessus. Il est actuellement LABD long.