eMoney Advisor, la société de technologies financières acquise par Fidelity Investments, a profité d'une année La croissance record des revenus en 2016 est attribuable en partie aux changements qu'elle a apportés pour simplifier et réduire le coût de certains de ses outils de planification utilisés par les conseillers financiers.

Ed O'Brien, chef de la direction d'eMoney, a déclaré à InvestmentNews que les revenus de l'entreprise ont augmenté d'un peu plus de 30% par rapport à l'année dernière et que cette croissance a été stimulée par une augmentation générale dans la demande de conseils financiers qui se concentre sur un plan financier global. Le chiffre d'affaires de l'entreprise a en effet augmenté de près de 60% depuis que Fidelity a investi dans l'entreprise en février 2015, et il a attiré environ 17 000 nouveaux utilisateurs depuis cette date. (Pour en savoir plus, voir: Top 5 des logiciels utilisés par les conseillers financiers .)

«L'industrie du conseil prend de plus en plus au sérieux le fait d'engager les clients dans la planification et la planification», a déclaré O'Brien dans l'article InvestmentNews . «Notre technologie comprend tout ce dont un conseiller a besoin pour élaborer un plan financier», a-t-il ajouté.

Plateforme dégroupée d'eMoney pour les conseillers

La société a dégroupé sa plateforme pour les conseillers plus tôt cette année et leur permet maintenant de choisir entre trois niveaux de service, allant de 162 $ par mois à 324 $ par mois. La société prévoit également d'introduire un nouvel ensemble d'outils de planification numérique au cours du premier semestre de 2017, ce qui permettra aux conseillers de fournir des services automatisés à certains de leurs clients. (Pour en savoir plus, voir: Outils supérieurs Chaque conseiller financier a besoin de .)

eMoney présentera également une nouvelle série de programmes de génération de pistes pour les conseillers, qui leur permettront de mener des campagnes marketing multimédias automatisées avec des messages personnalisés et des rapports pour les mesures. Ce programme est actuellement appelé «Advisor Branded Marketing» et permettra aux conseillers de faire connaître leur marque dans le monde numérique de manière rapide et efficace.

Aider les conseillers avec la règle fiduciaire

eMoney a également mis en place un cadre complet pour les conseillers afin de les aider à se conformer à la nouvelle règle fiduciaire introduite par le ministère du Travail (DOL) plus tôt cette année. La règle entre officiellement en vigueur le 10 avril et de nombreux conseillers doivent encore comprendre leurs nouveaux rôles en tant que fiduciaires. Le programme est divisé en quatre modules: collecte de données, développement d'objectifs, recommandations actuelles et suivi et évaluation. Les modules contiennent les éléments suivants:

Rassemblement de données

• Agrégation de compte en ligne
• Workflow de découverte client automatique
• Suivi des modifications effectuées par le client et le conseiller
• Journaux d'événements complets

Développer les objectifs

• A suite d'outils de planification avancée et basique
• Reconnaissance des interactions clés par les clients
• Consignation et archivage automatiques des conseils

Recommandations actuelles

• Présentations modélisées pour tout scénario
• Révision simplifiée de conformité / approbation des présentations
• Personnalisé

Surveiller et réévaluer

• Analyses commerciales avancées avec filtres spécifiques au DOL
• Alertes par e-mail et notifications d'événements aberrants
• Flux de travail Best Interest facts

eMoney propose également un autre programme appelé Advisor Analytics, qui permet aux conseillers de créer plus de 25 graphiques qui peuvent les aider à décomposer leurs données clients, leurs activités commerciales et d'autres informations vitales qui peuvent les aider à gérer leurs pratiques plus efficacement.La société a l'intention de fournir des services clés en main complets que les conseillers peuvent utiliser pour développer leur activité et gérer l'argent de manière pratique et évolutive. (Pour en savoir plus, voir: Comment la technologie aide les conseillers financiers .)

The Bottom Line

2016 a été une excellente année pour eMoney, puisqu'elle a ajouté près de 17 000 nouveaux utilisateurs et déployé de nouvelles fonctionnalités pour les conseillers financiers. Les conseillers qui utilisent ce service peuvent s'attendre à exécuter leurs tâches de manière plus rationnelle et découvrir de nouveaux éléments de données qui peuvent les aider à développer leur pratique et à se conformer à la règle fiduciaire. (Pour en savoir plus, consultez: Conseillers: Voici comment se comporte votre concurrence pour les dépenses techniques .)