Les fonds obligataires énumérés ci-dessous ne vont pas être les meilleurs pour chaque investisseur. Beaucoup dépendra des objectifs d'investissement. Par exemple, il existe quelques options à haut rendement ci-dessous, mais avec un rendement élevé vient un risque élevé et de nombreux investisseurs recherchent la préservation du capital pour des rendements plus lents et plus stables. Quel que soit le fonds d'obligations municipales que vous considérez pour de plus amples recherches, tous offrent des avantages fiscaux.

Cinq Fonds obligataires Muni

TABS Fonds d'obligations municipales échelonnées de 5 à 15 ans (EALTX)

EATLX recherche un revenu courant exonéré de l'impôt fédéral sur le revenu. Il investit au moins 90% des actifs dans des obligations municipales notées investment grade. L'actif net totalise 315 $. 98 millions et le ratio des frais est de 0,67%. (Pour en savoir plus, voir: Les bases des obligations municipales .)

Principales expositions sectorielles:

Éducation: 31. 77%

Obligations générales locales et d'état: 19. 20%

Santé: 10. 09%

Transport: 8. 29%

Eau et égout: 7. 52% > Date de création: 29 janvier 2010

Rendement depuis sa création: 22. 26%

Rendement: 1. 83%

Franklin CA rendement élevé Municipal A

(FCAMX) Ce fonds investit dans titres municipaux californiens à rendement élevé et à faible cote. L'objectif est de rechercher des obligations à rendement élevé et attrayantes et de les détenir à long terme. L'accent est mis sur la diversification, et le revenu mensuel est exonéré de l'impôt fédéral sur le revenu et de l'impôt sur le revenu des particuliers en Californie. FCAMX a des actifs nets de 2 $. 41 milliards et vient avec un taux de frais de 0. 63%.

Date de création: 3 mai 1993

Rendement depuis sa création: 11. 30%

Rendement: 3. 84%

Obligation municipale à rendement élevé MainStay A

(MMHAX ) MMHAX investit au moins 65% des actifs dans des obligations de qualité moyenne à faible et jusqu'à 10% dans des obligations municipales faisant l'objet d'une procédure de faillite, en défaut ou notées dans la catégorie la plus basse. Inutile de dire que c'est un risque élevé. MMHAX a un actif net de 2 $. 32 milliards et vient avec un taux de frais de 0. 87%. Voici la répartition de la qualité des obligations:

AAA: 2. 98%

AA: 5. 17%

A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB: 11. 80 %

B: 12. 80%

CCC et plus bas: 12. 17%

Non évalué: 11. 18%

Principaux États et Territoires:

Porto Rico: 11. 3% < Californie: 10. 4%

New York: 8 1%

Illinois: 7. 8%

Texas: 7. 2%

Michigan: 5. 6%

New Jersey : 5. 2%

Ohio: 3. 7%

Pennsylvanie: 3. 7%

Floride: 3. 5%

Date de création: 31 mars 2010

Rendement depuis le lancement: 25 87%

Rendement: 3. 97%

Nuveen CA Obligations municipales I

(NCSPX)

Ce fonds investit principalement dans des obligations municipales de première qualité et vise à procurer un revenu courant élevé. exempté des impôts fédéraux, d'état et parfois locaux. L'actif net totalise 1 $. 19 milliards et le taux de frais est de 0. 56%. En mettant l'accent sur l'investissement de qualité, vous trouverez une plus grande répartition de la qualité des obligations: AAA: 10.9%

AA: 47. 9%

A: 17. 6%

BBB: 9%

BB: 3. 2%

B: 5. 5%

CCC: 0. 7%

Non évalué: 5. 2%

Date de création: 1 juillet 1986

Rendement depuis le lancement: 21. 05%

Rendement: 3. 74%

Nuveen CA High Rendement Obligation municipale A

(NCHAX)

Ce fonds investit principalement dans des obligations municipales qui sont exonérées de l'impôt fédéral et de la Californie sur le revenu des particuliers. Il cherche à identifier les obligations à haut rendement de qualité investment grade ou à notation moyenne ou inférieure qui offrent une valeur en termes de rendements actuels, de prix, de qualité de crédit, de liquidité et de perspectives d'avenir. L'actif net est de 875 $. 98 millions et le ratio des frais est de 0. 85%. Voici la répartition de la qualité des obligations: AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5%

BBB: 12. 8%

BB: 9. 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5%

Non noté: 32. 2%

NCHAX s'est déprécié de 0. 50% depuis sa création. Une grande partie de cela a à voir avec sa date de création étant juste avant la crise financière. Il s'est apprécié de 29. 52% au cours des cinq dernières années.

Date de création: 28 mars 2006

Rendement depuis le lancement: -0. 50%

Rendement: 4. 16%

The Bottom Line

Si vous recherchez un rendement élevé, alors vous voudrez peut-être envisager FCAMX, MMHAX ou NCHAX. Si vous préférez l'itinéraire de catégorie investissement plus sûr, alors envisager d'autres recherches sur EATLX ou NCSPX.

Dan Moskowitz n'a aucune position dans l'un des fonds énumérés ci-dessus.