Lord, Abbett & Company est une société indépendante de gestion de portefeuille âgée de 86 ans qui croit en la gestion active. L'entreprise met l'accent sur la performance supérieure des placements à long terme au moyen de recherches rigoureuses et de pratiques de gestion des risques exhaustives. Lord Abbett, en date de juin 2016, a des actifs sous gestion (AUM) de 130 $. 3 milliards.

Le cabinet offre aux investisseurs une sélection de 43 fonds communs de placement couvrant les actions, les titres à revenu fixe et les occasions à multiples actifs. Cinq de ces fonds offrent une excellente diversification pour un régime d'épargne-retraite axé sur les placements à petite et à moyenne capitalisation.

Tous les rendements sont fondés sur la valeur liquidative (VL) des actions de catégorie A d'un fonds. Les actions de catégorie A ont généralement une charge de vente qui peut réduire les rendements réels. Fidelity Investments et d'autres grandes surfaces de fonds communs de placement renoncent aux frais de souscription, ce qui permet aux investisseurs d'acheter à la valeur liquidative. Les investisseurs qui achètent des actions assorties d'une dispense de frais peuvent devoir payer des frais de rachat de 1% s'ils rachètent leurs actions en moins d'un an.

Fonds d'occasions équilibrées multi-actifs Lord Abbett (LABFX)

Le Fonds d'occasions équilibrées multi-actifs Lord Abbett vise une appréciation du capital à long terme tout en générant un revenu mensuel. Le fonds n'investit pas directement dans des titres. Il utilise l'approche des fonds de fonds pour investir dans d'autres fonds de Lord Abbett. C'est un moyen facile d'obtenir une large diversification d'un portefeuille. Les investisseurs possèdent indirectement une participation dans les titres détenus par neuf ou dix autres fonds. Le Balanced Opportunity Fund répartit également ses actifs entre les fonds d'actions et les fonds à revenu fixe, mais il peut utiliser des stratégies tactiques pour modifier cet équilibre en fonction de l'évolution des conditions du marché. Les placements sont principalement constitués de titres américains, mais le fonds détient une part décente des actifs investis dans des titres étrangers. Le fonds offre diversité et stabilité tout en procurant aux investisseurs un rendement raisonnable. Le rendement actuel est de 2,8%.

Fonds de revenu à court terme Lord Abbett (LALDX)

La tendance à la hausse des taux d'intérêt rend plus difficile l'investissement dans des titres à revenu fixe tels que les obligations. Les obligations perdent de la valeur à mesure que les taux d'intérêt augmentent et la position à privilégier est celle de l'argent comptant ou des billets à court terme. Le Fonds de revenu à courte durée Lord Abbett se spécialise dans les placements dans des titres à revenu fixe ayant des échéances courtes. À mesure que ces titres arrivent à échéance, les fonds se transforment en nouveaux titres à court terme payant un taux d'intérêt plus élevé. Le fonds a un rendement actuel de 2. 75% et est classé quatre étoiles par Morningstar.

Fonds de stratégie Alpha Abbett Alpha (ALFAX)

Le fonds de stratégie Lord Abbett Alpha est un autre fonds de fonds. Ce fonds est uniquement concerné par une appréciation régulière à long terme.Le revenu tiré des investissements n'est pris en compte que dans la mesure où il contribue au rendement total. Le fonds recherche un équilibre dynamique entre les investissements dans des titres de participation nationaux et étrangers de sociétés à microcapitalisation, à petite et à moyenne capitalisation.

Fonds d'opportunités de croissance Lord Abbett (LMGAX)

Investir dans les sociétés de moyenne capitalisation est l'un des points forts de Lord Abbet. Le Fonds d'opportunités de croissance Lord Abbett recherche des sociétés à moyenne capitalisation qui affichent une forte croissance des revenus et qui ont le potentiel de devenir des sociétés à forte capitalisation. Il peut investir dans des sociétés américaines et internationales, ce qui élargit encore la diversification du portefeuille.

Fonds de valeur à faible capitalisation Lord Abbett (LRSCX)

Les épargnants à la retraite à plus long terme veulent plus d'exposition aux placements à petite capitalisation, car c'est là que se trouvent les sociétés à grande capitalisation de demain. Le Fonds de valeur petites capitalisations Lord Abbett investit dans des sociétés américaines plus petites et étrangères qui sont sous-estimées. Il recherche des sociétés qui ont le potentiel de générer une croissance significative des revenus au-delà des attentes du marché.